Discuțiile cu privire la majorarea ratei dobânzii de către Rezerva Federală a Statelor Unite se desfășoară de câțiva ani, însă așteptările cresc că Fed se va mișca să crească ratele în noul an. Este o veste proastă pentru investitorii de obligațiuni, în special cei care investesc în emisiuni de lungă durată, dar pentru investitorii de acțiuni există o mulțime de modalități de a face bani de la o majorare a ratei. În definitiv, există unele industrii și zone care beneficiază de o rată mai mare decât altele. De la stocurile financiare până la cele cu care se confruntă consumatorii, iată câteva modalități de a face bani pe piața bursieră atunci când ratele dobânzilor sunt în mișcare. (Vezi și: Cum rata dobânzii afectează bursa.)

-> ->

Adăugați actiuni financiare în portofoliul dvs.

În cazul în care Fed crește ratele dobânzilor, acest lucru este foarte bun pentru multe industrii, deoarece semnalează că economia absoarbe abur și profiturile corporative sunt în creștere. Dar un sector care tinde să beneficieze cel mai mult de o majorare a ratei este industria financiară. Asta pentru că băncile pot să perceapă mai mult pentru împrumuturi atunci când ratele sunt mai mari. Chiar dacă economiștii obțin o rată a ratei dobânzii de la bănci, firmele financiare fac o mulțime de bani prin împrumutul de bani și vor saluta o creștere a ratelor. Alte firme financiare care beneficiază de un mediu de rată a dobânzii în creștere includ companiile de asigurări și firmele de brokeraj.

- <->

Obligațiuni de scurtă durată

Pentru a avea o apreciere pe termen lung, veți dori să aveți un portofoliu diversificat de investiții care să includă obligațiuni, chiar și într-un mediu în creștere a ratei dobânzii. În timp ce obligațiunile cu termene lungi, cum ar fi cele de mai bine de cinci ani, nu sunt o investiție inteligentă într-un mediu în creștere a ratelor dobânzii, obligațiunile pe termen scurt vă pot menține diversificarea și să atenueze lovitura din orice girație a pieței bursiere. Regula de bază într-o perioadă de rate în creștere: stați departe de orice obligațiuni care au o durată de cinci sau mai mulți ani.

->

Stocurile de consum, tehnologie și creștere ar trebui să facă bine

Rezerva Federală nu va ridica ratele dobânzilor în cazul în care economia este slăbită, și un mediu de creștere a ratelor dobânzilor de obicei înseamnă că există o veste bună pentru corporații din întreaga țară. În definitiv, dacă economia se descurcă bine, înseamnă că consumatorii au mai multe cheltuieli discreționare și, prin urmare, sunt mai dispuși să-și împrăștie banii la mese, să plece în vacanță, să joace în cazinou sau să vadă mai frecvent filme. Aceasta, la rândul său, va ridica profiturile stocurilor discreționare ale consumatorilor și ale investitorilor care investesc în acestea. Același lucru se întâmplă și cu stocurile de creștere. O creștere a ratelor este un indiciu pentru îmbunătățirea profiturilor corporațiilor. Cresterea stocurilor tinde sa se descurce bine la sfarsitul ciclului cand Fed se misca.Chiar și stocurile de tehnologie pot fi un bun loc pentru a parca niște bani atunci când ratele sunt pe o tendință ascendentă. Companiile de tehnologie depind mai mult de cheltuielile companiilor decât de stocurile de consum. Dar dacă economia se descurcă bine, corporațiile, la fel ca și omologii lor de consum, vor cheltui mai mult. Un domeniu care va vedea mai mulți dolari este tehnologia.

Investitorii cu mâna pe mâna pot juca volatilitatea

Nimeni nu poate prezice cu siguranță cum vor reacționa piețele atunci când ratele vor crește, dar un lucru aproape garantat este că va crește volatilitatea. La urma urmei, dacă și când Fed se va deplasa, va fi pentru prima dată din 2008. Orice șoaptă de creștere a cursului în ultimii câțiva ani a avut un impact asupra pieței bursiere. Dar, în timp ce volatilitatea poate provoca frică și agitație, investitorii activi au de câștigat foarte mult. În zilele în care stocurile de rezervoare pot obține nume bune pentru ieftine, iar atunci când stocurile sunt în creștere pot avea un profit.

Diversificarea în diferite industrii

Una dintre cele mai bune modalități de a vă face investițiile să crească pe termen lung este să aveți un portofoliu bine diversificat care acoperă diferite sectoare și clase de active. Într-un mediu în creștere a ratelor dobânzilor, deținerea de fonduri mutuale cu costuri reduse, ETF-uri, acțiuni și obligațiuni care vă oferă o diversificare largă poate fi cea mai ușoară și cea mai bună modalitate de a juca un mediu în creștere a ratei dobânzii. Menținerea diversificării va atenua lovitura în cazul în care un sector va avea un nivel scăzut de performanță și vă va asigura maximizarea câștigurilor dacă un alt sector depășește performanța. Țineți-vă banii de investiții într-un coș de acțiuni sau fonduri prea mici vă poate crea pierderi în cazul în care există vreo lovitură economică pe parcurs.

Linia de fund

Investitorii au auzit despre creșterea ratelor dobânzilor de câțiva ani, dar cu probabilitatea creșterii că Fed se va mișca în 2016, investitorii vor să se poziționeze pentru a profita la maximum de investițiile lor. La fel ca în orice altă perioadă, diversificarea este totuși numele jocului, dar există și anumite sectoare care au o performanță superioară pe piața bursieră. Stocurile financiare, problemele cu care se confruntă consumatorii, stocurile de tehnologie și creștere ar trebui să se realizeze bine într-un mediu în creștere a ratei dobânzii. (Vezi și: Trei pași pentru pregătirea pentru creșterea ratelor dobânzilor.)