Fondurile tranzacționate la bursă (ETF) sunt ideale pentru a începe investitorii datorită numeroaselor avantaje cum ar fi ratele reduse ale cheltuielilor, lichiditatea abundentă, diversitatea investițiilor, diversificarea, pentru mai multe detalii vezi avantajele și dezavantajele ETF-urilor). Aceste caracteristici fac, de asemenea, ETF-urile vehicule perfecte pentru diferitele strategii de tranzacționare și investiții utilizate de noii operatori și investitori. Iată cele șapte cele mai bune strategii de tranzacționare ale ETF pentru începători prezentate în nicio ordine specială.

1. Dolar-Cost mediu

Începem cu strategia de bază mai întâi. Valoarea medie a costului pe bază de dolar este metoda de cumpărare a unei anumite valori fixe a unui activ în mod regulat, indiferent de costul modificării activului. Investitorii începători sunt de obicei tineri care au fost în forță de muncă timp de un an sau doi și au un venit stabil de la care sunt capabili să economisească puțin în fiecare lună. Astfel de investitori ar trebui să ia câteva sute de dolari în fiecare lună și, în loc să îl plaseze într-un cont cu economii reduse, ar trebui să-l investească într-un ETF sau un grup de ETF-uri. Există două avantaje majore ale unei astfel de investiții periodice pentru începători. Primul este că atribuie o anumită disciplină procesului de economisire. Așa cum recomandă mulți planificatori financiari, este esențial să vă plătiți mai întâi, ceea ce obțineți prin economisirea regulată. Al doilea este că, investind aceeași sumă fixă-dolar într-un ETF în fiecare lună - premisa de bază a caracteristicilor medii de cost în dolari - veți acumula mai multe unități atunci când prețul ETF este mic și mai puține unități când prețul ETF este ridicat, astfel în medie, costul exploatațiilor dvs. De-a lungul timpului, această abordare poate fi plătită cu atâta fidelitate, atâta timp cât cineva se lipsește de disciplină. De exemplu, spuneți că ați investit 500 USD în prima lună din septembrie 2012 până în august 2015 în SPDR S & P 500 ETF (SPY), un ETF care urmărește indicele S & P 500. Astfel, când unitățile SPY se tranzacționau la 136 USD. 16 în septembrie 2012, 500 de dolari te-ar fi adus 3. 67 de unități, dar trei ani mai târziu, când unitățile tranzacționau aproape 200 de dolari, o investiție lunară de 500 de dolari ți-ar fi dat 2 53 de unități. În perioada de trei ani ați achiziționat un total de 103. 79 unități SPY (pe baza prețurilor de închidere ajustate pentru dividende și împărțiri). La prețul de închidere de 210 de dolari. 59 la 17 august 2015, aceste unități ar fi fost în valoare de 21, 857. 14, pentru o rentabilitate medie anuală de aproape 13%.

2. Alocarea de active

Alocarea de active, ceea ce înseamnă alocarea unei porțiuni dintr-un portofoliu diferitelor categorii de active, cum ar fi acțiunile, obligațiunile, mărfurile și numerarul în scopul diversificării, reprezintă un instrument puternic de investiții. Pragul de investiții scăzut pentru majoritatea ETF-urilor, în general, la fel de puțin ca 50 USD pe lună, îi ușurează pe un începător să implementeze o strategie de alocare a activelor de bază, în funcție de orizontul său de investiții și de toleranța la risc.De exemplu, investitorii tineri pot fi investit 100% în ETF-uri ale capitalului propriu atunci când sunt în vârsta de 20 de ani, datorită orizonturilor lungi de investiții și toleranței ridicate la risc. Dar, pe măsură ce aceștia intră în vârsta de 30 de ani și se angajează în schimbări majore în ciclul de viață, cum ar fi începerea unei familii și cumpărarea unei case, acestea se pot transforma într-o combinație de investiții mai puțin agresivă, cum ar fi 60% în acțiuni ETF și 40% ETF-uri de obligațiuni.

3. Swing Trading

Tranzacțiile Swing sunt tranzacții care încearcă să profite de variații semnificative în acțiuni sau alte instrumente, cum ar fi valutele sau mărfurile. Acestea pot dura de la câteva zile până la câteva săptămâni pentru a lucra, spre deosebire de meseriile de zi care sunt rar lăsate deschise peste noapte (a se vedea Pros & Cons Of Day Trading Vs Swing Trading). Atributele ETF-urilor care le fac potrivite pentru tranzacționarea swing-urilor sunt diversificarea lor și spread-urile stricte de ofertă / cerere. În plus, deoarece ETF-urile sunt disponibile pentru multe clase de investiții diferite și pentru o gamă largă de sectoare, un începător poate alege să comercializeze un ETF care are la bază un sector sau o clasă de active în care el sau ea are anumite cunoștințe sau cunoștințe specifice. De exemplu, cineva cu un background tehnologic poate avea un avantaj în tranzacționarea unui ETF tehnologic, cum ar fi PowerShares QQQ Trust Series 1 (QQQ), care urmărește Nasdaq-100 sau iShares U. S. Technology ETF (IYW). Un comerciant novice care urmărește îndeaproape piețele de mărfuri poate prefera să comercializeze unul dintre multele ETF-uri de mărfuri disponibile, cum ar fi Fondul de urmărire a indicelui indexului de mărfuri PowerShares (DBC). Deoarece ETF-urile sunt de obicei coșuri de acțiuni sau alte active, acestea nu pot prezenta același grad de mișcare a prețurilor ascendent ca un singur stoc pe o piață bull. Dar, în același timp, diversificarea lor îi face pe aceștia mai puțin sensibili decât acțiunile unice într-o mare mișcare descendentă. Acest lucru oferă o anumită protecție împotriva eroziunii capitale, care este un element important pentru începători.

4. Rotația sectorului

ETF-urile fac, de asemenea, relativ ușor pentru începători să execute rotația sectorului, bazată pe diferite etape ale ciclului economic (a se vedea Sectorul de rotație: Essentials). De exemplu, presupuneți că un investitor a fost investit în sectorul biotehnologiei prin intermediul Institutului de Cercetare Biotehnologică Nasdaq (IBB). Cu un randament total de 327% în ultimii cinci ani (la 21 august 2015), investitorul ar putea dori să obțină profituri în acest ETF și să se transforme într-un sector mai defensiv, cum ar fi capsele de consum (bazându-se pe premisa că economia și taurul ciclurile de piață au fost deja prelungite începând din august 2015). Acest lucru se poate realiza cu ușurință prin achiziționarea unui ETF, cum ar fi Fondul Consumer Staples AlphaDEX (FXG).

5. Vânzarea în lipsă

Vânzarea în lipsă, vânzarea unei garanții împrumutate sau a unui instrument financiar, este de obicei un efort destul de riscant pentru majoritatea investitorilor și, prin urmare, nu este ceva ce ar trebui să încerce cei mai mulți începători (a se vedea cât de riscantă este vânzarea scurtă). Cu toate acestea, vânzarea în lipsă prin intermediul ETF-urilor este preferabilă reducerii stocurilor individuale din cauza riscului mai scăzut al unei presiuni scurte - un scenariu de tranzacționare în care o garanție sau o marfă care a fost puternic scurtată cu vârfuri mai mari - costul semnificativ mai scăzut al împrumuturilor (comparativ cu costurile suportate în încercarea de a scurta un stoc cu dobânzi reduse).Aceste considerente de atenuare a riscurilor sunt importante pentru începători. Vânzarea în lipsă prin ETF-uri permite, de asemenea, comerciantului să profite de o temă investițională largă. Astfel, un începător avansat (dacă există un astfel de oximoron evident), care este familiarizat cu riscurile de scurtcircuit și dorește să inițieze o poziție scurtă pe piețele emergente, ar putea face acest lucru prin intermediul ETF-ului Emerging Markets ETF (EEM) iShares MSCI Emerging Markets. Cu toate acestea, vă rugăm să rețineți că noi recomandăm începătorilor să stea departe de ETF-urile inverse cu dublă pârghie sau cu triple-leveraged, care caută rezultate egale cu dublu sau de trei ori inversul modificării prețului de o zi într-un indice, datorită gradului semnificativ mai mare riscul inerent acestor ETF-uri. (Pentru mai multe informații, consultați FTS (Short Selling ETFs) de către Fidelity Investments.)

6. Pariuri pe tendințe sezoniere

ETF-urile sunt, de asemenea, instrumente bune pentru începători pentru a valorifica tendințele sezoniere. Să luăm în considerare două tendințe sezoniere bine cunoscute. Primul se numește vânzarea în mai și pleacă de aici fenomen. Se referă la faptul că acțiunile din S.U.A. s-au înregistrat în perioada mai mult de șase luni mai-octombrie, comparativ cu perioada noiembrie-aprilie. Cealaltă tendință sezonieră este tendința de câștig a aurului în lunile septembrie și octombrie, datorită cererii puternice din partea Indiei înaintea sezonului de nuntă și festivalului de lumini Diwali, care de obicei se încadrează între mijlocul lunii octombrie și jumătatea lunii noiembrie. Tendința largă de slăbiciune a pieței poate fi exploatată prin scurtarea SPDR S & P 500 ETF (SPY) la sfârșitul lunii aprilie sau începutul lunii mai și închiderea poziției scurte la sfârșitul lunii octombrie, chiar după ce s-au produs povestiri de piață tipice acelei luni . Un începător poate beneficia în mod similar de puterea sezonieră a aurului prin achiziționarea de unități ETF de aur populare, cum ar fi SPDR Gold Trust (GLD) sau Comex Gold Trust (IAU), la sfârșitul verii și închiderea poziției după câteva luni. Rețineți că tendințele sezoniere nu apar întotdeauna așa cum sa prevăzut, iar stop-pierderile sunt în general recomandate pentru astfel de poziții de tranzacționare pentru a limita riscul pierderilor mari.

7. Hedging

În mod ocazional, un începător poate avea nevoie de hedging sau de protecție împotriva riscului descendent într-un portofoliu substanțial, probabil unul care a fost dobândit ca rezultat al unei moșteniri. Să presupunem că ați moștenit un portofoliu considerabil de cipuri albastre din S.U.A. și sunteți îngrijorat de riscul unei scăderi accentuate a acțiunilor din S.U.A. O soluție este să cumperi opțiuni de vânzare. Cu toate acestea, deoarece majoritatea începătorilor nu sunt familiarizați cu strategiile de tranzacționare cu opțiuni, o strategie alternativă este aceea de a iniția o poziție scurtă în ETF-uri de piață ample, cum ar fi SPDR S & P 500 (SPY) sau SPDR Dow Jones Industrial Average Units Series 1 (DIA). În cazul în care piața scade conform așteptărilor, poziția dumneavoastră în blue chip va fi acoperită eficient, deoarece scăderea portofoliului dvs. va fi compensată de câștigurile din poziția scurtă a ETF. Rețineți că câștigurile dvs. ar fi, de asemenea, limitate în cazul în care piața avansează, deoarece câștigurile din portofoliul dvs. vor fi compensate de pierderi în poziția scurtă a ETF. Cu toate acestea, ETF oferă începătorilor o metodă relativ ușoară și eficientă de acoperire a riscurilor.

Linia de fund

Fondurile tranzacționate la bursă au multe caracteristici care le fac instrumente ideale pentru începători și investitori. Unele strategii de tranzacționare ale ETF sunt potrivite pentru începători, cum ar fi medierea costurilor în dolari, alocarea activelor, tranzacționarea swing-urilor, rotația sectorului, vânzarea în lipsă, tendințele sezoniere și hedging-ul.