"Partea de vânzare" se referă la sectorul de servicii financiare care vinde titluri de valoare și oferă servicii de investiții atât investitorilor, cât și instituțiilor. Serviciile de vânzare includ o gamă largă de activități - brokeraj de valori, servicii bancare de investiții, consultanță de investiții, vânzări și tranzacționare și cercetare în domeniul investițiilor; în plus, unele firme oferă servicii de brokeraj și servicii de compensare primare.
Firmele de vânzare vândute variază foarte mult, de la firme mici de tip boutique care se specializează într-un anumit sector de piață sau o nișă, la casele de brokeraj gigantice ale celor mai mari bănci internaționale. Cu excepția buticurilor de investiții, cele mai multe firme de vânzare oferă gama completă de servicii clienților lor.
În timp ce configurația unei firme tipice de vânzare poate diferi într-o anumită măsură de la o persoană la alta, există o mare comunitate în structura celor mai multe firme care vinde. Departamentele de bază dintr-o firmă comercială de vânzare pot fi clasificate pe larg în cele care sunt în mare parte axate pe partea instituțională a afacerii - investițiile bancare, vânzările și tranzacțiile și cercetarea - și cele care se concentrează pe investitori (cum ar fi averea Consultanță în management și investiții. (Desigur, aceste departamente nu se axează exclusiv pe partea instituțională sau cu amănuntul, deoarece există o sinergie și o suprapunere considerabilă în activitățile lor).
În timp ce o firmă tipică de vânzare are, de asemenea, departamente auxiliare care oferă funcții esențiale de sprijin, cum ar fi conformitatea, gestionarea riscurilor, operațiunile și resursele umane, acest articol se concentrează asupra desemnărilor dezirabile pentru funcțiile principale de vânzare, menționate mai devreme.
Master în Administrarea Afacerilor (MBA)
Aceasta este probabil cea mai omniprezentă desemnare în cele mai multe firme de vânzare. MBA-urile pot folosi abilitățile dobândite prin stăpânirea subiectelor precum finanțe, marketing și management în practic orice funcție de vânzare - bancare de investiții, vânzări și tranzacționare, cercetare sau managementul averii.
Cea mai mare putere a programului MBA este, de asemenea, slăbiciunea sa majoră în ceea ce privește aplicarea la partea de vânzare; în timp ce este un program generalizat care are aplicații pe scară largă în afaceri și finanțe, nu este adaptat în mod special la industria de investiții. Programele de MBA sunt, în general, oferite la nivel postuniversitar (masterat) de numeroase instituții din țările din întreaga lume. Rangurile principalelor instituții de MBA sunt dominate de școlile de afaceri din S.U.A., cu un șchiop de școli din Europa și Asia. Ocuparea forței de muncă este practic asigurată pentru absolvenții acestor școli, de obicei prin recrutarea campusului; celălalt beneficiu major este rețeaua de contacte pe care majoritatea candidaților MBA o dezvoltă.

Cel mai mare dezavantaj al programului MBA este costul acestuia, atât în ​​ceea ce privește cheltuielile directe care pot aborda șase cifre la unele școli, cât și costul de oportunitate suportat pentru a lua doi ani de studiu pentru aceasta.De asemenea, criteriile stricte de admitere utilizate de școlile de afaceri de vârf fac ca acestea să devină acceptate în sine o feudă herculeană.
Analist financiar calificat (CFA)
Denumirea CFA este recunoscută ca fiind standardul de aur al acreditărilor educaționale. În timp ce deținătorii de carduri din CFA pot folosi cunoștințele dobândite în programul lor riguros în orice funcție de vânzări, aceștia sunt cel mai probabil angajați fie ca analisti în departamentele de cercetare sau de investiții (notează că un "perete chinez" stricat împiedică interacțiunea dintre două funcții în toate firmele partenere) sau ca administratori de portofolii în segmentul de management al averii / consultanță pentru investiții.
Cele mai mari avantaje ale programului CFA sunt randamentul său remarcabil de investiții - costul total se ridică la câteva mii de dolari, în timp ce perspectivele câștigurilor de carieră pentru deținătorii de cartele sunt amplificate semnificativ - și natura sa de auto-studiu, studiați programul în timp ce lucrați. Dar acest lucru este mai ușor de zis decât de făcut, din moment ce mai puțin de unul din doi candidați trece pe primele două niveluri ale programului. Dificultatea de a stăpâni enormul "corp candidat al cunoașterii" este probabil cel mai mare dezavantaj al programului CFA.
Candidații CFA trebuie să cunoască un curriculum de ultimă oră, al cărui subiect include etica, economia, analiza financiară, metodele cantitative, analiza investițiilor, derivatele și gestionarea portofoliului. Candidații CFA trebuie să treacă trei niveluri de examene care iau cel puțin o sumă de 1 000 de ore de studiu combinate și trebuie să aibă patru ani de experiență de muncă calificată pentru a obține carta CFA. Cerința de intrare de bază pentru un candidat CFA este de a avea o diplomă de licență sau echivalent sau să fie în ultimul an al unui program de grad, sau să îndeplinească cerința de experiență de patru ani.

(CGA) / contabil autorizat certificat (CMA)

Contabilii găsesc locuri de muncă în firme aflate în vânzare sau ca contabili interni în operațiuni sau în managementul riscului sau în calitate de analisti în domeniul cercetării sau al investițiilor bancare, unde expertiza lor în domeniul contabilității și al analizei financiare reprezintă o parte esențială a setului de competențe al analiștilor.
În timp ce gradele contabile oferă experților practicieni expertiză semnificativă în domenii legate de investiții, cum ar fi analiza financiară, proiecțiile financiare, planificarea fiscală și evaluarea, contabilii sunt încă percepuți mai degrabă ca profesioniști contabili decât investitori. Ca rezultat, mulți angajați de vânzare cu diplome contabile urmăresc, de asemenea, desemnarea CFA pentru a obține cunoștințe aprofundate privind investițiile și acreditările.
Pentru a obține o diplomă de contabilitate în America de Nord, elevii necesită o combinație de educație și experiență relevantă, și trebuie să treacă examene dificile de calificare. În Statele Unite, Contabilul Public Autorizat este cel mai bine stabilit certificat contabil. În Canada, există trei denumiri contabile importante - CA, CGA și CMA; cu toate acestea, există planuri de a unifica cele trei denumiri sub bannerul Chartered Professional Accountant.Desemnarea CPA a fost deja adoptată în Quebec la 16 mai 2012, iar utilizarea denumirii devine obligatorie în Ontario începând cu 1 iulie 2013.
Planificatorul financiar certificat (CFP)
Ca profesioniști în domeniul planificării financiare, PCP sunt cel mai probabil să fie angajați ca consultanți de investiții sau brokeri în divizia de administrare a averii sau de brokeraj cu amănuntul a firmelor partenere.
Cerințele de certificare pentru PCP se bazează pe cele patru "Es:" Educație, examinare, experiență și etică. În Statele Unite, cerințele educației includ includerea unei diplome de licență și finalizarea unui curs la nivel de colegiu în planificarea financiară personală. Candidații trebuie, de asemenea, să treacă cu succes examenul de certificare a PCP și să aibă trei ani de experiență profesională în procesul de planificare financiară.
Tehnician de carieră
® ^(CMT)

Desemnarea CMT

® ^{este acordată de Asociația CMT din New York. CMT este cel mai înalt nivel de pregătire în cadrul disciplinei de analiză tehnică și este desemnarea preeminentă pentru practicienii din întreaga lume. Analiza tehnică oferă instrumentele necesare pentru a naviga cu succes între diferența dintre valoarea intrinsecă și prețul pieței pentru toate clasele de active printr-o abordare disciplinată și sistematică a comportamentului pieței și a dreptului ofertei și ofertei. Câștigarea CMT demonstrează stăpânirea unui corp fundamental de cunoaștere a riscului investițional în gestionarea portofoliului; inclusiv abordări cantitative ale cercetării de piață și elaborarea și testarea sistemelor comerciale bazate pe reguli. CMT-urile sunt probabil angajate în departamentul de vânzări și de comercializare al unei firme de vânzare, angajate ca analisti în departamentele de cercetare ale firmelor care oferă analize tehnice clienților lor sau sunt administratori de portofolii și consilieri de investiții.} Pentru a li se acorda desemnarea CMT, candidații trebuie să treacă toate cele trei niveluri ale examenului CMT, să obțină statutul de membru în Asociația CMT și să aibă cel puțin trei ani de experiență într-o capacitate profesională de analiză sau de gestionare a investițiilor.

Managerul de Investiții Chartered (CIM)

În Canada, desemnarea CIM este acordată de CSI (anterior cunoscută sub denumirea de Institutul Canadian al Valorilor Mobiliare) pentru profesioniștii în domeniul investițiilor care doresc să furnizeze clienților servicii discreționare de gestionare a portofoliului. Candidații trebuie să completeze cu succes cursuri în managementul averii, managementul investițiilor și gestionarea portofoliului și să aibă, de asemenea, doi ani de experiență relevantă în muncă. Deținătorii de carduri CIM sunt în mod obișnuit angajați în diviziile de consiliere pentru managementul averilor / investițiilor din firmele canadiene de vânzare.

Evaluator de afaceri (CBV)
CBV este o altă desemnare canadiană, acordată de Institutul Canadian al evaluatorilor de afaceri autorizați. CBV-urile au o expertiză specifică în evaluarea afacerilor și a valorilor mobiliare și au perspective de locuri de muncă similare cu cele ale contabililor. Pentru a obține CVB, candidații trebuie să posede o diplomă de licență sau o calificare canadiană sau CFA, să treacă examenul de calificare în calitate de membru și să aibă cel puțin 1 500 de ore de experiență relevantă în evaluarea afacerii.
Linia de fund
În timp ce anumite denumiri precum MBA și CFA împart competențe care pot fi utilizate în majoritatea domeniilor unei firme de vânzare, altele precum PCP și CMT sunt mai specializate și vizează o anumită zonă practică. Aceste șapte denumiri au un singur lucru în comun - acestea necesită o sumă substanțială de angajament în ceea ce privește timpul, banii și efortul. Dar rezultatul final este aproape întotdeauna meritat din cauza cunoștințelor și abilităților dobândite, creșterii credibilității în rândul clienților și a creșterii perspectivei de carieră și a potențialului câștigului salarial.