Mesajele text au devenit o modalitate extrem de populară de a comunica. Potrivit lui Pew Research, persoana obișnuită primește 41,5 mesaje text pe zi, comparativ cu doar 12 apeluri telefonice. Adulții tineri sunt mult mai pasionați de texteri, trimițând în medie 109. 5 mesaje pe zi, ceea ce sugerează că această formă de comunicare va deveni mai răspândită.

Consultanții financiari nu pot ignora mesajele text ca pe o formă critică de comunicare cu clienții, dar conformitatea poate fi mult mai dificilă, deoarece trimiterea textului este mai dificilă pentru supraveghere, monitorizare și arhivare. La urma urmei, mesajele text pot avea loc prin intermediul SMS-urilor tradiționale sau prin intermediul unor platforme specifice telefonului, precum Apple (AAPL AAPLApple Inc174, 68 + 1, 26% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) iMessage Google (GOOG GOOGAlphabet Inc1, 028. 39-0. 40% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) Hangouts Android. Aceste mesaje pot fi trimise și pe dispozitive diferite, cum ar fi de la un laptop sau un computer desktop la un telefon mobil.

Să aruncăm o privire la modul în care legea citește și să verifice anumiți pași pe care consilierii financiari le pot lua pentru a se asigura că sunt conformi. (999)> Interpretarea Legii NASD Rule 3110 și Secțiunea 17 (a) din Actul de schimb valutar din 1934 solicită brokeri și brokeri consilierii financiari să creeze și să mențină un sistem de supraveghere a activităților asociaților săi, care să fie proiectat în mod responsabil pentru a respecta legile privind valorile mobiliare aplicabile.

În special, articolul 3110 mandatează revizuirea corespondenței electronice de intrare și de ieșire și a comunicărilor interne referitoare la activitatea bancară de investiții sau la operațiunile cu valori mobiliare ale membrului. Secțiunea 17 (a) mandatează în continuare că brokerii-dealeri păstrează înregistrări de cel puțin trei ani, inclusiv comunicările originale primite și copii ale tuturor comunicărilor trimise de membri, brokeri sau dealeri în legătură cu afacerea sa.

În 2014, SEC a acuzat mai multe firme afiliate de brokeraj prin faptul că nu a reținut și a supravegheat mesajele text trimise sau primite de anumite persoane asociate. Erori rezultate din o configurație defectuoasă a serverului BlackBerry Enterprise Server și firma a dat o amendă de 275.000 de dolari. Aceste probleme ar fi putut fi evitate prin punerea în aplicare a sistemelor adecvate pentru a asigura că mesajele text au fost arhivate în siguranță pentru referințe ulterioare.Soluții tehnologice

Cea mai ușoară modalitate de a asigura conformitatea cu aceste legi este arhivarea manuală a tuturor comunicațiilor electronice prin utilizarea unei companii autorizate dispozitive. Unii factori de decizie din domeniul smartphone-urilor, cum ar fi BlackBerry, oferă soluții de software pentru arhive de comunicații.Problema este că aceste soluții necesită ca angajații să utilizeze un telefon smartphone pentru a-și desfășura activitatea; mulți muncitori ar folosi mai degrabă - și vor folosi - telefonul personal. Există un număr din ce în ce mai mare de soluții tehnologice proiectate pentru a face complianța mobilă mult mai ușoară pentru companii. Prin arhivarea mesajelor, consilierii financiari se pot asigura că respectă regulile 3110 și asigură proactiv că e-descoperirea este mai ușoară în cazul în care apar probleme. Multe dintre aceste soluții suportă, de asemenea, politicile privind propriul dispozitiv (BYOD) și funcționează pe mai multe platforme, inclusiv Apple, Google și Microsoft (MSFT MSFTMicrosoft Corp84.30 + 0.19%

Creat cu Highstock 4. 2. 6

).

MobileGuard și MobileIron sunt doar două dintre numeroasele companii care oferă arhivare prin SMS, înregistrări vocale mobile și servicii de mesagerie securizată, furnizate ca servicii de tip cloud sau local. Deși aceste soluții pot fi oarecum costisitoare și consumatoare de timp pentru a fi implementate, acestea sunt semnificativ mai mici decât amenzile care ar putea fi suportate pentru neconformitate, precum și orice costuri suplimentare asociate cu descoperirea în timpul unui proces care necesită informații text. Linia de fund Mesageria text ca modalitate de comunicare între clienți și profesioniștii din domeniul financiar este în creștere în popularitate, în special în rândul tinerei generații, ceea ce face ca respectarea să fie și mai importantă. Având numeroase reglementări privind valorile mobiliare care impun revizuirea și arhivarea mesajelor text, consultanții financiari ar trebui să dispună de procesele existente pentru a se asigura că respectă și respectă cele mai bune practici. Vestea bună este că există o mulțime de software acolo care poate ajuta procesul de a facilita procesul pentru firmele de consultanță financiară. (Pentru citirea aferentă, a se vedea: Auditurile SEC: Ce Consultanți Financiari ar trebui să aibă grijă.

)