Consultanții financiari care își externalizează gestionarea investițiilor pot genera venituri mai mari decât aceia care fac această sarcină înșiși, a constatat un studiu recent de 8 000 de consilieri de la SEI Advisor Network și FP Transitions. De fapt, studiul arată că ar putea aduce mai mult un venit de 1 milion de dolari mai mult de un deceniu decât consilierii care sunt manageri de bani activi. Constatările din acest studiu se bazează pe o comparație a veniturilor și operațiunilor firmelor de consultanță financiară care gestionează banii în casă față de alții care au externalizat acest serviciu.

- Studiul a arătat că motivul pentru care consultanții care și-au externalizat gestionarea investițiilor au reușit să genereze venituri mai mari, deoarece cei care au avut mai mult timp să cheltuiască pentru aterizarea clienților noi și construind relații cu ei. Datele din studiu au arătat că consultanții externalizării au fost capabili să dedice mai mult de două ori volumul de timp și resurse pentru marketing și publicitate decât managerii de bani. Această disparitate a dus în mod evident la creșterea creșterii afacerilor pentru cei externalizați și la linii de jos mai înalte. Numerele din studiu au arătat că consultanții care au externalizat au putut să-și petreacă 12% din timpul lor în întâlniri cu clienți noi și 37% din timpul lor construind și consolidând relațiile lor cu clientela lor existentă, în timp ce consilierii care gestionau banii ar putea cheltui doar 6% timpul lor de întâlnire clienți noi și 20% din timpul lor de servicii de cele existente. (Pentru mai multe informații, consultați:

Regula Fiduciară: Cum și de ce să vă externalizați riscul

.

"Când am început să privim datele, o mulțime de date par asemănătoare. Unde se abate [consilierii] este locul unde își petrec timpul, "a declarat Brad Bueermann, directorul executiv al FP Transitions,

Investiții Știri

. El a mai spus că consultanții care au gestionat bani în casă au fost rareori capabili să genereze venituri mai mari decât cei care au externalizat. "În ceea ce privește creșterea portofoliului, nu am văzut diferențe reale."

Raef Lee, șeful noilor servicii și parteneriate strategice la SEI Advisor Network, de asemenea a spus

Investitor Stiri

ca: "Ce … incantat [de noi despre] aceasta cercetare este ca a demonstrat fundamental ca daca externalizati managementul investitiilor, valoarea firmei dumneavoastra va creste mai mult decat daca nu. "Numerele din studiu au susținut cu fermitate această afirmație, deoarece au dezvăluit că consultanții care și-au externalizat administrarea de investiții au reușit să adauge în fiecare an 14,5 milioane de dolari, ceea ce reprezintă, de asemenea, dublul sumei pe care consilierii care au gestionat banii (pentru mai multe detalii, a se vedea: Cum ajută tehnologia consultanților financiari .)

Cei care externalizează puteau, de asemenea, să adauge 14 clienți noi în fiecare an, spre deosebire de managerii de bani, care au adăugat doar patru. Și probabil cea mai importantă statistică din studiu a arătat că consultanții care au externalizat au generat $ 1. 9 milioane pe an din baza de clienți existente, comparativ cu veniturile anuale de 815 dolari SUA, 902 pentru managerii de bani.

Linia de fund

În ciuda rezultatelor prezentate în studiu, există încă câțiva consilieri care sunt mai bine să gestioneze fondurile clienților lor în casă în loc să le externalizeze. Dar consilierii care sunt pe gardul acestui serviciu ar trebui să acorde o atenție deosebită numărului din acest studiu. "Toate cele trei modele [concentrate pe client, orientate spre investiții și un hibrid de concentrări ale clienților și investițiilor] pot fi profitabile și eficiente. Depinde de construirea și machiajul și de modul în care firma dorește să se diferențieze ", a declarat Lee

Investment News

. O analiză atentă trebuie făcută înainte de a decide asupra unui model de afaceri pentru a determina ce metodă va fi cea mai profitabilă pentru un consilier sau o firmă dată. (Pentru mai multe informații, consultați: Cum se pot ajusta consultanții financiari la Robo-Advisors .