Fondurile americane ar putea să nu fie cel mai popular nume în jur, dar are mai mult de 1 bilioane de dolari în active aflate în administrare. De asemenea, a existat și în jurul valorii de la începutul anului 1931.

Multe dintre fondurile de pensii ale fondurilor americane au avut rezultate bune pe parcursul lungii călătorii, dar timpul se schimbă, iar partea cea mai bună a următorului deceniu - începând de la un moment dat în 2016 - care a avut loc începând cu începutul anului 2009. Privind la o imagine mai mare, piața taur seculară, care a început la sfârșitul anului 1982, se va termina și va deveni o piață de investiții seculară, care va fi cunoscută pentru începutul anului 2016. Această piață seculară a ursului ar fi început în 2008, dacă nu ar fi fost pentru intervenția Federal Reserve. Cu toate acestea, politica Federal Reserve a făcut ca situația viitoare să fie mai gravă din cauza datoriilor excesive.

Aceste gânduri sunt deosebit de importante pentru persoanele care planifică să se retragă la un moment dat în următorul deceniu. Nu vrei să sari într-un fond de pensionare doar pentru a lua o lovitură. Ați fi fost mai bine în numerar. Fondurile americane au numeroase fonduri de pensii, dintre care unele sunt prea expuse la acțiuni. Pe de altă parte, există cel puțin una pe care ați putea dori să o investiți în continuare. (Pentru lecturi corelate, vezi: 3 Stocuri care sunt Top Pariuri pentru pensionare )

- <->

Riscul de expunere la capitalul propriu

Dacă data de pensionare este de cel puțin o decadă, atunci riscurile menționate nu ar putea să vă aparțină. Piața ar trebui să revină în cele din urmă grație tendințelor demografice - care influențează cheltuielile consumatorilor - resursele naturale americane și ingeniozitatea americană. Nu este momentul să fiți bullish, dar acel moment se va întoarce, iar în timp ce acest mediu ar putea să nu prezinte cât mai multe oportunități, investirea în denumirile de cea mai bună calitate, care vor fi pedepsite în mod incorect, va prezenta un potențial semnificativ de creștere.

Indiferent de situație, dacă nu vă deranjează să aveți acțiuni pe termen lung, luați în considerare fondurile americane AMCAP A (AMCPX), unde 87,98% din participații sunt expuse acțiunilor. S-ar putea să fie câteva lovituri pe termen scurt din cauza expunerii la biotehnologie și nu există un randament al dividendelor. Fondul a alunecat în ultimul an cu 5,7%, și are un raport de 0,68%. AMCPX ar trebui să strălucească din nou în viitor, dar acest lucru nu pare a fi oportunitatea ideală de risc / recompensă în acest moment.

Fonduri americane Noua lume A (NEWFX) are o expunere mai mică la acțiunile deținute la 77,93% din participații și are un randament de 0,96%, însă fondul sa depreciat cu 13,5% în ultimul an și are o rată a cheltuielilor de 1,3%, precum și o expunere foarte mare la Europa și Asia - nici una dintre ele nu rupe acoperirea mingii din punct de vedere economic. (Pentru lecturi corelate, a se vedea: Cea mai bună cumpărare și stocare pentru portofoliul dvs. de pensionare.

Fondurile americane SMALLCAP World A (SMCWX) au o expunere de 88% la capitalul mic, dar există o mulțime de expunere la biotehnologie și industrii legate de discreție. În plus, există un raport de cheltuieli de 1,7%, fondul a alunecat 5,84% în ultimul an și nu există un randament.

Potențial relativ mai mare

Builderul de venituri din fonduri americane (CAIBX) este un fond conservator care tratează veniturile curente ca o prioritate față de creșterea capitalului. Deși fondul a înregistrat o depreciere a prețului de 4. 58% pe parcursul anului trecut, acesta a obținut în prezent 4,44%, oferă o rată de cheltuieli relativ puțin echitabilă de 0,6%, este expusă în primul rând obligațiunilor de gradul de investiții pe partea veniturilor fixe , iar primele trei participații pe partea de capital sunt Philip Morris International, Inc. (PM PMPhilip Morris International Inc102, 09-0.05% , Creat cu Highstock 4. 2. 6 ), Verizon Communications Inc. (VZ VZVerizon Communications Inc45, 26-0, 59% creat cu Highstock 4. 2. 6 ) și Altria Group Inc. (MO MOAltria Group Inc63. 0. 03% create cu Highstock 4. 2. 6 ) - toate oferind rezistență în comparație cu majoritatea stocurilor găsite pe piața largă. Problema este că acest fond este încă 78. 19% sunt expuși la acțiuni.

Fondul american de venituri al fondurilor americane A (AMECX) tratează, de asemenea, veniturile curente ca o prioritate, iar titlurile de capital de top sunt Microsoft Corp. (MSFT MSFTMicrosoft Corp.8,8 + 0,50% Merck & Co. Inc. (MRK MRKMerck & Co Inc56, 00 + 0, 22% Creat cu Highstock 4. 2. 6 Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20, 16 + 0, 15% creat cu Highstock 4. 2. 6 ). Cu toate acestea, există o combinație de obligațiuni de gradul de investiții și de rentabilitate ridicată, dintre care nu doriți să vă apropiați în 2016. O notă importantă este că AMECX "numai" a pierdut 29% din valoarea sa în 2008, când S & P 500 a scăzut cu 37%. Aceasta este o performanță relativă bună, dar scopul este să câștigi bani, indiferent de modul în care S & P 500 se comportă. Acest fond are, de asemenea, o expunere de 68% la acțiuni, care prezintă un risc sporit în următorii 1 până la 3 ani. AMECX are un raport de cheltuieli de 0,5%; în prezent este de 3,98%. Linia de fund

În timp ce categoria "Potențial mai ridicat" de mai sus poate părea atrăgătoare, există încă o expunere prea mare la acțiuni. Acest lucru ar putea fi OK pentru restul anului și pentru începutul anului 2016, dar cu siguranță ne apropiem de lichiditatea de vârf, ceea ce nu se va termina bine și se pare că 2016 ar putea arăta similar cu anul 2008. Dacă sunteți în căutarea unei reziliențe, atunci doriți să căutați în obligațiuni corporative de gradul de investiții, trezoreriile, obligațiunile municipale de înaltă calitate, long-U. Expunerea în dolari SUA și, în mod ideal, un fond de lungă durată. (Pentru lecturi corelate, vezi:

Planurile de reinvestire a dividendelor. ) Dan Moskowitz nu are nicio asociere cu niciunul dintre fondurile enumerate mai sus.