Cu o combinație de acțiuni și obligațiuni, Fondurile americane, American Balanced Fund Class A ("ABALX") aplică o abordare combinată, prioritizând conservarea capitalului, dividendele și creșterea capitalului pe termen lung și a veniturilor. Fondul a fost împărțit în cinci clase de active, din 29 februarie 2016: titluri americane la 53,8% din active, datorii SUA la 32,2%, 7,3% în numerar, acțiuni străine la 3,2% și obligațiuni externe la 3,5%. În portofoliul de acțiuni al fondului, fondurile financiare au cea mai mare alocare sectorială la 11%, urmate de consumator discreționar la 10,5% și tehnologia informației la 10,4%. Cele mai mari trei poziții pe acțiuni se află la Microsoft Corp. la 3. 1% din activele companiei, Philip (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84, 15 + 0, 01% Creat cu Highstock 4. 2. 6 Morris International Inc. (NYSE: PM PMPhilip Morris International Inc102, 92 + 0, 25% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) la 2. 5% și Comcast Corp. (NASDAQ: CMCSA CMCSAComcast Corp.35 + 0,3% creat cu Highstock 4. 2. 6 ) la 2. 3%. Titlurile cu capital mare compun 94. 6% din totalul deținerilor de acțiuni.

Cele mai mari alocări din exploatațiile cu venit fix ale fondului sunt de 31,27% pentru obligațiunile corporative de gradul de investiții, urmate de 24,71% pentru obligațiunile de stat și cu 22,5% cu datoria securitizată. Fondul are 69. 21% din portofoliul cu venit fix cu obligațiuni cu rating AAA. Portofoliul cu venit fix aproximează sensibilitatea ratei dobânzii pe termen mediu cu o scadență medie de 7,6 ani și o durată de 5,6 ani. Fondul are 83 de dolari. 8 milioane de active sunt împărțite între 10 administratori de portofolii care fac selecții de acțiuni independente una de alta. Aceasta este o strategie comună folosită într-o varietate de fonduri din familia americană de fonduri. Experiența cumulată a echipei de management este de 300 de ani. Fondul are o încărcătură frontală de 5.75% și un randament de distribuție de 1.65% și necesită o investiție minimă de 250 USD. A avut randamente pozitive în fiecare an, începând din 2012 până în 2015, între timp și o volatilitate limitată, măsurată prin beta beta de cinci ani de 0. 68. În această perioadă, a prezentat mai multe modele de tranzacționare sezoniere pentru câștigurile și pierderile din acțiuni.

În timp ce Fondurile americane, American Balanced Fund Class A au înregistrat câștiguri în fiecare din ultimii patru ani, cele mai mari profituri au avut loc în 2012 și 2013 ca raliuri de acțiuni globale, cantitative relaxarea în Statele Unite și pachetele de stimulente economice transmise în Europa și Asia au beneficiat de toate clasele de active din portofoliu. Fondul a înregistrat câștiguri de 14,19, 21,73 și respectiv 8,5% în 2012, 2013 și, respectiv, 2014.

După ce a înregistrat un câștig mic până în iulie 2015, fondul a scăzut în luna august, pe măsură ce piețele de acțiuni s-au vândut în întreaga lume, datorită îngrijorărilor legate de recesiunea globală cauzată de decelerarea creșterii economice în China.În timp ce piețele de acțiuni s-au vândut, măsurile de reducere a riscurilor pentru investitori au beneficiat de partea cu venit fix a fondului, pe măsură ce capitalul a atras trezoreriile și obligațiunile de tip investițional. Fluxurile în vehicule cu venit fix au diminuat pierderile din acțiuni, iar fondul a pierdut 4,4% pentru lună. Ea a reluat pierderile din august în restul anului pentru a termina în 2015, cu un câștig de 1,72%. Din 2012 până în 2015, randamentul mediu anual a fost de 11,6%. Rambursarea de la data de 31 martie 2016 a fost de 1,77%.

Sezonalitate lunară și secvențială

Începând cu 2012, lunile februarie, aprilie și noiembrie nu au înregistrat pierderi. În această perioadă, februarie a avut un câștig mediu de 2.06%, urmat de noiembrie, cu o medie de 1.35% și aprilie cu 1%. Octombrie, în ciuda înregistrării unei pierderi în 2012, a înregistrat cel mai mare câștig mediu lunar, cu o rentabilitate de 2,6%. Cel mai bun rang secvențial al fondului a început în ianuarie 2012 și a fost prelungit până în iunie 2014. Acesta a înregistrat profituri pozitive în 25 din 30 de luni și a înregistrat un câștig de 1,14% pe lună. Cele mai puternice modele de vânzare au fost expuse în ianuarie și decembrie. Începând cu anul 2014, niciuna dintre cele două luni nu a înregistrat un câștig, în luna decembrie fiind înregistrată o pierdere lunară de 5,5%, iar în ianuarie o medie a unei pierderi lunare de 3 ani de 2,3%.

Performanța Fondului

Investițiile mixte ale Fondurilor americane, American Balanced Fund Class A, au generat profituri pozitive, cu o creștere a capitalului propriu și un portofoliu cu venit fix care a beneficiat de un mediu cu rată scăzută a dobânzii. De asemenea, fondul are tendința de a beneficia în momentele în care investitorii se află într-un zbor de calitate, așa cum au fost în august 2015. În cursul acelei luni, aprecierea participațiilor la acțiuni ale fondului a susținut valoarea sa globală, ceea ce a suprimat volatilitatea descendentă. Consistența fondului de a genera venituri este evidentă prin cumpărarea de sezonalitate pe parcursul calendarului. Cele mai puternice modele de vânzare, pe de altă parte, au început în 2014 și s-au limitat la ianuarie și decembrie. În timpul celor cinci pierderi consecutive între cele două luni, rata medie lunară a fost -3. 42%.