Fondurile americane și fondurile de avangardă sunt doi dintre cei mai mari administratori de fonduri mutuale din lume. Ambele companii se mândresc cu cercetarea și cu orientarea către client, deși au modalități opuse de a comercializa fonduri, oferind în același timp rezultate bune. Toate comparațiile de retur se bazează pe valoarea activelor nete ale fiecărui fond (NAV) începând cu 1 ianuarie 2016.

Fonduri americane

Fondurile americane reprezintă o diviziune a Grupului de Capital privat. Capital Group, infiintata in 1931, are sediul in Los Angeles si este cel de-al saptelea cel mai mare manager de active cu $ 1. 3 bilioane de active gestionate (AUM). Fondurile americane oferă opțiuni în fondurile de capitaluri proprii, de capitaluri proprii, de alocare a activelor și de venituri fixe. Fondurile de alocare a fondurilor destinate anumitor ani de pensionare sunt una dintre specialitățile companiei. Fondurile sunt gestionate în mod activ de către administratorii de portofolii care acordă atenție valorii și mențin scăderea ratei de afaceri.

Fondurile americane nu fac publicitate. Își comercializează fondurile prin compensarea agenților tradiționali și a consultanților financiari cu comisioanele. Pentru a plăti aceste comisioane, fondurile sale percep o combinație de sarcini front-end, încărcături back-end și rapoarte de cheltuieli mai mari. Acțiunile din clasa A au o încărcătură frontală maximă de 5,75%, ceea ce reduce randamentele de cinci ani cu cel puțin 1% pe an.

Fonduri Vanguard

Fondurile Vanguard sunt o divizie a Grupului Vanguard aflat în proprietate mutuală. Vanguard, infiintata in 1975, are sediul in Valley Forge, PA si este al doilea cel mai mare manager de active al natiunii, cu peste 3 trilioane de dolari in AUM. Structura unică a companiei face ca acționarii fondurilor sale mutuale să fie proprietarii efectivi ai companiei. Compania mamă transferă toate profiturile potențiale înapoi la fonduri sub forma unor comisioane mai mici de administrare a activelor, oferindu-le cele mai scăzute rapoarte de cheltuieli din industria fondurilor mutuale. Vanguard oferă fonduri în aceeași gamă de clase de active ca și fondurile americane.

Toate fondurile mutuale ale companiei Vanguard sunt libere și nu au taxe de 12b-1. Firma face publicitate, dar nu plătește comisioane brokerilor sau consilierilor financiari care își recomandă fondurile. Managerii de portofoliu au o abordare pasivă în gestionarea investițiilor. Multe dintre fonduri sunt destinate să urmărească direct un indice de piață specific.

Comparația Fondului de Creștere

Fondul American de Creștere a Fondului (AGTHX) este un fond de capital cu capital mare care se concentrează pe creșterea capitalului. Managerii de portofoliu practică selecția stocurilor active. Fondul are un raport de cheltuieli de 0,65% și o rată a cifrei de afaceri de 29%. Rentabilitatea sa anuală totală este de 10,9% pe o perioadă de trei ani, de 9,94% pe o perioadă de cinci ani și de 5,8% în decurs de 10 ani.

Fondul Vanguard Index de Creștere (VIGRX) caută, de asemenea, o creștere a capitalului prin investiții în acțiuni cu capital mare.Fondul urmărește Indicele de Creștere a Capului de Cap mare al CRSP, care include stocuri care reprezintă aproximativ 85% din capitalizarea totală a pieței bursiere din S.U.A. Fondul are un raport de cheltuieli de 0,3% și o rată a cifrei de afaceri de 9%. Acesta a oferit investitorilor o rentabilitate anuală de 11,72% pe o perioadă de trei ani, de 11,18% pe parcursul a cinci ani și de 7,37% în decurs de 10 ani.

Randamentul crescut al Fondului pentru Indexul de Creștere Vanguard depășește diferența de 0,42% în ratele de cheltuieli. Investitorii care plătesc o taxă de vânzare în avans pentru a cumpăra acțiuni ale Fondului de Creștere al Americii ar fi avut un dezavantaj și mai mare. Comparația este similară în cazul altor fonduri din clasa de active.