Trimiteți un videoclip // www. Investopedia. com / termeni / a / AML. asp

Ce este "spalarea banilor anti - bani" -

Combaterea spălării banilor (AML) se referă la un set de proceduri, legi și reglementări menite să oprească practica de generare a veniturilor prin acțiuni ilegale. Deși legile împotriva spălării banilor acoperă un număr relativ limitat de tranzacții și comportamente criminale, implicațiile lor sunt profunde. De exemplu, reglementările privind AML solicită instituțiilor care acordă credite sau permit clienților să deschidă conturi pentru a finaliza procedurile de due diligence pentru a se asigura că nu contribuie la activitățile de spălare a banilor. Obligația de a efectua aceste proceduri se adresează instituțiilor, nu criminalilor sau guvernului.

-> ->

ÎNCĂLCAREA "spălării banilor - AML"

Legile și regulamentele privind spălarea banilor vizează activități care includ manipularea pieței, comerțul cu bunuri ilegale, corupția fondurilor publice și evaziunea fiscală precum și activitățile care urmăresc să ascundă aceste fapte.

Banii obținuți ilegal prin acțiuni precum traficul de droguri trebuie curățați. Pentru a face acest lucru, spălarea banilor o conduce printr-o serie de pași pentru a face să pară că a fost câștigată legal. Odată ce există un record pentru a arăta cum au fost câștigați banii, infractorii speră că nu vor stârni suspiciuni.

Una dintre cele mai comune modalități de a spăla banii este să o conduci printr-o afacere legată de numerar, aflată în proprietatea organizației criminale. Spăluitorii de bani pot, de asemenea, să se strecoare în numerar în țări străine pentru depunere, să le depună în incremente mai mici sau să cumpere alte instrumente de numerar. În general, spălătorii doresc să investească, iar brokerii vor încălca ocazional regulile pentru a câștiga comisioane mai mari.

Depinde de instituțiile financiare care acordă credite sau permit clienților să deschidă conturi pentru a investiga clienții pentru a se asigura că nu iau parte la o schemă de spălare a banilor. Acestea trebuie să verifice unde provin sume mari de bani, să monitorizeze activitățile suspecte și să raporteze tranzacții în numerar care depășesc 10 000 de dolari. În plus față de respectarea legilor privind AML, instituțiile financiare trebuie să se asigure că clienții sunt conștienți de aceste legi și călătoresc oamenii cu ei fără ordinele guvernamentale active.

Regulile și reglementările privind AML au ajuns la recunoașterea globală atunci când Grupul de acțiune financiară pentru acțiune (FATF) a fost înființat în 1989, stabilind standarde internaționale pentru combaterea spălării banilor. Scopul grupurilor de aplicare precum FATF este menținerea și promovarea avantajelor etice și economice ale unei piețe financiare credibile din punct de vedere juridic.

Deoarece banii sunt o resursă limitată, banii acumulați ilegal și fără reglementări împiedică capitalul să intre în industrii productive din punct de vedere socio-economic. Dezechilibrul fluxului de bani conduce, de asemenea, în mod inevitabil la imprimarea suplimentară a banilor, dăunând puterii de cumpărare a monedei unei țări.Dacă nu este controlată, această inflație poate afecta și eroda o economie.

Cum acțiunile de combatere a spălării banilor contribuie la reducerea criminalității globale

Centrul de investigații privind spălarea banilor centralizează analiza înregistrărilor financiare pentru neconcordanțe sau activități suspecte, iar aceste înregistrări financiare leagă adesea făptașii de activități criminale. În mediul de reglementare de astăzi, înregistrări extinse sunt păstrate pe aproape orice tranzacție financiară semnificativă. Prin urmare, atunci când încercăm să descoperim identitatea unui criminal, câteva metode sunt mai eficiente decât localizarea înregistrărilor tranzacțiilor financiare în care acesta a fost implicat.
Teroriștii, infractorii organizați și traficanții de droguri se bazează în mare măsură pe spălarea banilor pentru a menține fluxul de numerar pentru activitățile lor ilegale. Renunțarea la capacitatea unui criminal de a spăla bani împiedică operațiunea penală prin închiderea fluxului de numerar. Prin urmare, combaterea spălării banilor reprezintă o modalitate extrem de eficientă de a reduce criminalitatea generală.

În cazurile de jaf, delapidare sau furt, fondurile sau bunurile descoperite în timpul investigațiilor privind spălarea banilor pot fi returnate frecvent victimelor infracțiunii. De exemplu, când s-au descoperit banii care au fost spălați pentru a acoperi deturnarea de fonduri, aceasta poate fi, de obicei, urmărită până la sursa delapidării. În timp ce acest lucru nu anulează infracțiunea inițială, ea poate pune banii în cauză în mâinile potrivite și o poate distribui de la făptuitor.

Grupurile de aplicare împotriva spălării banilor

Grupul de acțiune pentru acțiune financiară stabilește standardul internațional pentru combaterea spălării banilor. Formată în 1989 de liderii țărilor și organizațiilor din întreaga lume, FATF este un organism internațional de guverne care stabilește standarde pentru stoparea spălării banilor și promovează implementarea acestor standarde. Deoarece spălarea banilor este o modalitate prin care teroristii își finanțează activitățile, spălarea banilor și terorismul merg mână în mână. Prin urmare, FATF este dedicată, de asemenea, stabilirii și punerii în aplicare a standardelor de combatere a finanțării terorismului și a altor amenințări la adresa sistemului financiar internațional.

FATF a elaborat o serie de recomandări care au fost adoptate în februarie 2012 pentru a oferi celor 35 de țări membre și celor două organizații regionale un set cuprinzător de măsuri de implementare în lupta împotriva spălării banilor, finanțării terorismului și finanțării proliferării armelor de distrugere în masă. FATF promovează implementarea acestor măsuri, însă liderii fiecărei țări membre efectuează măsurile la nivel național. Fiecare țară trebuie să adapteze măsurile pentru a le face adecvate pentru propriile circumstanțe. Pentru a ajuta membrii să implementeze măsurile recomandate de combatere a spălării banilor, FATF le oferă îndrumări și cele mai bune practici.

În 2000, FATF a început să folosească un sistem cu nume și rușine care a anunțat în mod public țările care nu au reușit să producă și să aplice legi cuprinzătoare privind AML și au participat de la minim la zero la cruciada internațională împotriva activităților ilegale de câștig bani.

Un alt grup internațional care participă la combaterea spălării banilor este Fondul Monetar Internațional (FMI). Cu 189 de țări membre, FMI își extinde eforturile de combatere a spălării banilor începând cu anul 2000.

Evenimentele din 11 septembrie 2001 au condus la intensificarea activității FMI în acest domeniu și au stimulat extinderea obiectivelor sale de a include combaterea finanțării terorismului. La puțin timp după aceea, FMI a început să evalueze conformitatea țărilor membre cu standardul internațional pentru combaterea finanțării terorismului.

FMI acordă o atenție deosebită efectelor spălării banilor și finanțării terorismului asupra economiilor țărilor membre. FMI subliniază faptul că persoanele care spală bani și finanțează terorism vizează țările cu structuri juridice și instituționale slabe și folosesc punctele slabe în avantajul lor pentru a mobiliza fonduri. Modalitățile în care FMI îi ajută pe membrii săi să oprească spălarea banilor și finanțarea terorismului include servind drept forum internațional pentru schimbul de informații și ajutând țările să dezvolte soluții comune la aceste probleme și politici eficiente care să le protejeze.

În plus, FMI contribuie la evaluarea respectării de către fiecare țară a măsurilor de combatere a spălării banilor și la identificarea domeniilor în care sunt necesare îmbunătățiri. FMI își concentrează activitatea asupra evaluării punctelor forte și a punctelor slabe ale fiecărui sector financiar al fiecărui membru în respectarea recomandărilor FATF, oferind membrilor asistența tehnică necesară pentru consolidarea instituțiilor lor juridice și financiare și oferind consiliere membrilor în procesul de elaborare a politicilor direcționate spre respectarea măsurilor FATF.