Cele mai mari instituții bancare din lume încă nu s-au recuperat din lovitura de relații publice pe care au avut-o în timpul Recesiunii Mare din 2008-09 și nu și-au făcut niciun fel de favoruri în 2016. Noi scandaluri au lovit o parte din cele mai mari nume din domeniul financiar, inclusiv JPMorgan Chase & Co., Citigroup Inc. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co99, 03-1, 74% NYSE: C CCitigroup Inc72, 73-1, 45% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ), UBS Group AG (NYSE: UBS . 79% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) și Monte dei Paschi di Siena din Italia, cea mai veche bancă supraviețuitoare din lume. Mărimea, gravitatea și caracterul public al recentelor scandaluri bancare corupte sunt deranjante, mai ales pentru lucrătorii și investitorii care muncesc din greu pentru a trăi cinstit pe piață. Este, de asemenea, confuz pentru avocații politici, deoarece mai mult de șapte ani de înăsprire a șuruburilor prin reglementările bancare nu pare să fi stârnit valul de improprii bancare.

Scandaluri mari bancare recente

Poate că nici o bancă din istoria Statelor Unite nu a fost atât de strâns legată de figuri politice, scandaluri și alte controverse cum ar fi JPMorgan Chase. În cei cinci ani care au condus până în 2016, banca a plătit 36 ​​de miliarde de dolari în amenzi și așezări. Deja implicat în schemele de fixare a prețurilor care implică swapuri pe riscul de credit, prețurile valutare și metalele prețioase, JPMorgan Chase se confruntă cu acuzații, împreună cu Bank of America Corp. (NYSE: BAC

BACBank of America Corp.22-2.29% > Creat cu Highstock 4. 2. 6

) și Wells Fargo & Company (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co55 .17-1. 80% ), despre stabilirea ilegală a prețurilor ATM-urilor. În perioada 2008-2015, Deutsche Bank AG (NYSE: DB DBDeutsche Bank AG16, 73-0, 59% creată cu Highstock 4. 2. 6 ) a plătit mai mult de 9 miliarde de dolari în amenzi și așezări pentru o varietate de scandaluri. De exemplu, a făcut parte din aceeași schemă de fixare a prețurilor la aur și argint ca și JPMorgan Chase și a fost, de asemenea, acuzată de fraudarea companiilor ipotecare. A plătit 2 $. 5 miliarde pentru manipularea infamă a LIBOR care a stârnit Wall Street. În 2016, biroul rus pentru Deutsche Bank a fost găsit pentru a ajuta la spălarea a peste 10 miliarde de dolari în larg, printr-o schemă de tranzacționare în oglindă.

În august 2016, știrile au ajuns la concluzia că CEO-ul pentru Monte Paschi, Fabrizio Viola, era în curs de investigare pentru posibile manipulări ale pieței și practici contabile frauduloase. Acest lucru a venit după ce Monte Paschi a fost numit cea mai slabă bancă din Europa, după testele UE de stres.

În 2016 au existat scandaluri bancare în Spania, Marea Britanie și Australia, printre altele.În plus, Goldman Sachs Group Inc. (NYSE: GS GSGoldman Sachs Group Inc240, 68-1. 15% creat cu Highstock 4. 2. 6 ) a angajat fostul șef al Comisiei Europene, José Manuel Barroso Iulie 2016, în timp ce banca a fost împotmolită în controversă asupra activității sale în care au participat trei oficiali din fondul suveran al Libiei.

Documentele Panama au avut infrastructura bancară

La începutul anului 2016, Consorțiul Internațional al Jurnaliștilor de Investigații (ICIJ) a publicat un grup de povestiri despre evaziunea fiscală pe baza înregistrărilor obținute de la o firmă de avocatură din Panama. Aceste așa-numite "Documente Panama" nu s-au concentrat în mod explicit asupra bancherilor sau asupra sectorului bancar. Mai degrabă, numele de ochi au fost, de obicei, acelea ale unor politicieni sau ale altor figuri importante. Cu toate acestea, presupusa activitate a implicat societățile offshore holding pentru a ascunde activele, ceea ce necesită o infrastructură bancară puternică. Atunci când mai mult de 80 de bănci elvețiene au fost implicate într-o investigație a Departamentului de Justiție pentru încurajarea evaziunii fiscale, mulți au recunoscut utilizarea entităților din Panama pentru a elimina evaziunea. Încercarea de a vă limita expunerea fiscală nu este o crimă în cele mai multe cazuri și este, în general, o idee bună dacă doriți să maximizați nivelul de trai. Cu toate acestea, băncile mari au fost, din punct de vedere istoric, prietenoase cu persoanele publice care doresc să își ascundă activitățile anti-fiscale, ceea ce, cel puțin, sugerează un nivel ridicat de relații fără scrupule în cercurile bancare. Corupția nu este nimic nou Scandalurile bancare nu sunt nimic nou, în special în principalele centre financiare globale precum Londra, New York și Chicago. Există o cantitate enormă de literatură disponibilă despre corupție în epoca de aur, la fel cum Statele Unite și Europa de Vest s-au ridicat din sărăcie în Revoluția industrială. Mai exact, intersecția dintre guvernul mare, băncile mari și companiile mari de căi ferate a apărut copt pentru tranzacții din spatele clădirilor sau pentru tranzacții înstrăinate.

Conceptul că băncile sunt mai corupte decât oricând nu este, de asemenea, nou. Președintele Andrew Jackson a dedicat o mare parte din campaniile sale politice în anii 1820 și 1830 pentru a ilustra o luptă clasică între băncile mari corupte și restul poporului american. Istoricul Michael Holt a scris că Jackson a denunțat efectiv băncile ca "o concentrație monstruoasă de putere privată care amenința libertatea populară" și un mijloc de a lua pentru cei bogați și cei săraci.

În 2011, un avertizor de avertizare de la Comisia pentru valori mobiliare și de burse (SEC) a declarat pentru Congres că SEC a distrus în mod activ sau a șters definitiv documente legate de investigații în curs de desfășurare ale marilor instituții bancare. Această activitate ar fi început cu decenii în urmă, sugerând că băncile nu sunt mai scandaloase decât oricând, ci mai degrabă, povestile lor corupte au devenit mai publice în epoca modernă de informare. Stimulentele pentru corupție, fie pentru bancheri bogați, fie pentru politicieni și autoritățile de reglementare cu care se coroborează, au fost mereu prezenți.