Popularitatea generală a fondurilor tranzacționate la bursă (ETF) este fără îndoială, datorită faptului că mulți dintre aceștia urmăresc indici de referință bine cunoscuți. Acestea au fost, în mod tradițional, considerate instrumente de investiții pentru investitorii "prost vanilie". Cu toate acestea, deoarece atât numărul și tipurile de ETF-uri s-au extins, cât și beneficiile lor au devenit mai recunoscute de către consultanții financiari, recursul acestora în ceea ce privește obiectivele investiționale ale persoanelor cu venituri ridicate (HNWI) a devenit, de asemenea, mai recunoscut. Investitorii cu valoare netă trebuie să echilibreze dorințele pentru costuri scăzute și randamente maxime și să țină mereu la îndoială implicațiile fiscale ale investițiilor lor. În plus, adesea doresc să acceseze diferite tipuri de clase de investiții, cum ar fi mărfurile sau monedele, mai degrabă decât cele favorizate de investitorul mediu cu amănuntul. Iată câteva dintre principalele motive pentru care ETF-urile fac opțiuni adecvate de portofoliu pentru investitorii cu valoare netă.

Investiții cu cost redus

Unul dintre beneficiile primordiale ale ETF-urilor pentru orice investitor este costul lor relativ scăzut ca investiții. ETF-urile, în special în domeniul fondurilor gestionate în mod activ, oferă de obicei rate de cheltuieli substanțial mai mici decât fondurile mutuale comparabile. Efectul unor rapoarte de cheltuieli mai mici este amplificat cu investiții mai mari. O diferență în ratele de cheltuieli de 1,5% față de 0,5% ar putea să nu se transforme într-o sumă absolută de dolar absolută pentru un investitor care are doar câteva mii de dolari investit, dar pentru investitorii cu câteva sute de mii sau câțiva milioane de dolari investit în un fond, o diferență de 1% sau chiar o diferență de 0,5% în cheltuieli reprezintă o sumă considerabilă de bani și nu trebuie ignorată.

-> ->

Eficiență fiscală mai mare

Investitorii cu o valoare ridicată a valorii netă, cu parantezele de impozitare corespunzătoare, trebuie să țină seama de implicațiile fiscale ale oricărei opțiuni de investiții. ETF-urile, datorită modului în care sunt structurate în comparație cu fondurile mutuale, au de obicei avantaje fiscale mai mari. Managerii ETF-urilor sunt, în mod obișnuit, capabili să navigheze tranzacțiile de pe piața secundară în moduri care minimizează evenimentele care determină impozitele pe câștigurile de capital. Titularii de acțiuni ale ETF câștigă în mod normal numai câștiguri de capital atunci când își vând acțiunile. În schimb, ori de câte ori un acționar al unui fond mutual răscumpără acțiuni, administratorul fondului este obligat să vândă acțiuni pentru a plăti răscumpărarea, generând astfel un eveniment de câștiguri de capital pentru toți ceilalți acționari. Menținerea la minimum a impozitului pe câștigurile de capital este extrem de importantă pentru investitorii cu valoare netă.

Eficiența lichidității și a tranzacțiilor

Întrucât ETF-urile sunt tranzacționate pe tot parcursul zilei pe marile burse, la fel ca acțiunile, sunt investiții mult mai lichide decât acțiunile fondurilor mutuale, care pot fi răscumpărate numai la sfârșitul lor prețurile de tranzacționare pe zi.ETF-urile pot oferi chiar și avantaje de lichiditate față de tranzacționarea stocurilor individuale deținute de fonduri, dacă unele dintre aceste acțiuni sunt acțiuni mai puțin lichide. Abilitatea de a se deplasa rapid și ușor în și din investiții este o preocupare mai mare pentru investitorii cu valoare netă, care au tendința de a avea o cifră de afaceri globală mai mare în portofoliile lor de investiții.

Expunerea la investiții alternative

Investitorii cu valoare netă tind să aibă toleranțe la risc mai mari decât investitorii cu amănuntul mediu și adesea doresc să acceseze investiții alternative care prezintă un risc mai mare, dar care oferă, de asemenea, investiții tradiționale. Extinderea tipurilor de oferte ETF disponibile le-a făcut un mijloc ușor de a obține expunere atât la activele alternative de investiții, cât și la strategiile de investiții alternative. ETF-urile oferă vehicule ușor de investiție, cu costuri reduse, pentru accesarea investițiilor, cum ar fi mărfurile, contractele futures gestionate și schimburile valutare. Există, de asemenea, ETF-uri care replică strategiile fondului de hedging, cum ar fi tranzacționarea pe termen lung / scurt și arbitrajul privind fuziunile. Exemple de astfel de fonduri de investiții alternative sunt ETF-ul de trasabilitate multi-strategică IQ (NYSEARCA: QAI QAIIndexiq ETF Tr30, 17-0 .7% Creat cu Highstock 4. 2. 6 Suisse X-Links Fuziune Arbitraj ETN (NYSEARCA: CSMA).

Investiții internaționale

Portofoliul de investiții al investitorilor cu valoare netă tind să fie mai diversificat la nivel global decât cel al investitorilor mici. Acest lucru oferă investitorilor cu valoare netă un alt motiv pentru a utiliza ETF-urile, care oferă un mijloc mai ușor și mai rentabil de a deține acțiuni care sunt tranzacționate în principal pe bursele de valori străine, în comparație cu achiziționarea directă a acestor acțiuni.