Profesia de planificare financiară a crescut exponențial în ultimele decenii, iar subprime-ul Meltdown din 2008 a mărit în mod substanțial gradul de conștientizare a opiniei publice cu privire la nevoia de consiliere financiară solidă. Mulți planificatori și firme răspund acestei tendințe prin mobilitatea sporită, sprijinul online și alte forme de asistență tehnologică. Aceste inovații au permis unui număr mic, dar tot mai mare de planificatori financiari, să-și construiască o nouă nișă în profesia lor, lucrând de acasă, parțial sau cu normă întreagă.

Deși această tendință este în creștere în multe alte domenii, cum ar fi industria călătoriilor, a fost mai lent să se țină în comunitatea financiară, deoarece majoritatea clienților necesită un nivel de servicii personalizate și consiliere care a fost în mod tradițional disponibil doar prin contact direct. Dar tehnologia a atins punctul în care planificatorii pot lucra eficient cu clienții online și pot oferi consultanță și informații prin intermediul telefonului, chat-ului și chat-ului video. Numărul de site-uri Web care permit clienților cu situații financiare relativ simple să-și introducă informațiile și să primească recomandări și sfaturi personalizate crește rapid împreună cu multitudinea de produse și servicii oferite de aceste site-uri.

- O nouă oportunitate pentru planificatori

Planificatorii care aleg să lucreze pentru firmele care oferă consultanță online vor avea cel puțin probabil să-și petreacă puțin timp într-un birou, dar în multe cazuri acest aranjament le permite să evite zgomotul zilnic de la nouă la cinci. Oricine are licența adecvată și acreditările are nevoie doar de un computer și de un spațiu pentru a lucra acasă pentru a-și desfășura activitatea. Unii planificatori se vor întâlni cu clienții în persoană la întâlnire pentru o întâlnire introductivă și apoi vor comunica cu ei prin telefon sau online de atunci, în timp ce ceilalți planificatori lucrează exclusiv de acasă și nu pot vedea niciodată majoritatea clienților lor, în funcție de politica firmei .

Unii planificatori se pot întâlni, de asemenea, cu clienții direct în casele lor (planificatorii) dacă au mijloacele necesare pentru a crea un birou separat și o zonă de întâlnire la domiciliu. Desigur, lucrul de la domiciliu a fost întotdeauna o opțiune într-o oarecare măsură, dar de cele mai multe ori acest lucru a necesitat în general o navetă regulată la un birou central pentru a furniza documente și a îndeplini alte sarcini; în timp ce acest lucru este uneori necesar, noua tehnologie de partajare a datelor, cum ar fi Dropbox, a făcut mult mai ușor transmiterea și partajarea documentației în format electronic.

Companiile cu opțiuni online

Multe site-uri web care oferă planificare online permit sau solicită clienților săi să încarce majoritatea sau toate conturile și informațiile financiare într-un program sofisticat de planificare sau bugetare care permite planificatorului să vadă întregul client imagine financiară dintr-o privire.Acest nivel al transparenței tehnologice reduce foarte mult timpul pe care planificatorii trebuia să-l petreacă în mod tradițional pentru a aduna și a introduce informații financiare ale clienților. Clienții care furnizează toate informațiile în mod corespunzător prin acest canal pot primi adesea feedback imediat de la planificator pe anumite teme. Unele dintre site-urile care oferă aceste servicii includ:

Learnvest (www. Learnvest.com)
Început în 2009 de Alexa Von Tobel, acest site oferă o clientelă feminină și are capacitatea planificatorilor de a empatiza cu clienții ei învață cum să spargă obiceiurile financiare necorespunzătoare și să formeze noi. Unul dintre obiectivele sale principale este acela de a oferi o platformă ușor de utilizat, din care femeile să poată începe să își asume controlul asupra finanțelor. Clienții pot folosi platforma Centrul meu de bani pentru site pentru a-și vedea toate fondurile dintr-o privire. Cei care se înscriu primesc o consultare inițială gratuită cu un Certified Financial Planner® Practitioner, precum și un buletin informativ lunar. Learnvest oferă consultanță personalizată și imparțială pentru o taxă și nu oferă servicii de gestionare a banilor de orice fel.

Capitalul personal (www. Personalcapital.com)
Bill Harris a lansat acest site în 2011, într-un efort de a asigura un management eficient al banilor pentru clienți, cu investiții de $ 100, 000 la $ 2, 000, 000. Capitalul propriu oferă un program de investiții de indexare turbo-încărcat și îi atribuie un consilier personal pentru a comunica direct cu fiecare client. De asemenea, clienții pot să conecteze toate conturile lor financiare în tabloul de bord financiar online.

Time Magazine
a recompensat compania pentru efortul său de a integra planificarea financiară într-o platformă digitală, numind site-ul unul dintre cele mai bune 50 de site-uri web în 2012. O bază de membru este consilierea gratuită și personalizată și gestionarea banilor sunt foarte competitive . NestWise (www. Nestwise.com) Acest site este dedicat oferirii serviciilor de planificare financiară cuprinzătoare, convenabile și accesibile clasei de mijloc. Se străduiește să-și alinieze finanțele clienților cu obiectivele de viață, folosind o filozofie pe care o numesc Managementul financiar complet al vieții. Accesul gratuit include o evaluare financiară inițială plus accesul la centrul de învățare online. Membrii premium oferă articole premium și instrumente de învățare și programe de 90 de zile de fitness. Clienții care preferă să plătească pentru consiliere personalizată primesc automat și un Premium Premium gratuit.

Compensații și beneficii
Planificatorii care lucrează pentru companii precum NestWise și Learnvest sunt de obicei plătiți fie de către client, fie primesc un salariu. Și în timp ce cei mai mulți planificatori sunt încă de așteptat să se comercializeze în sfera lor de contacte, conduceri substanțiale sunt de obicei furnizate în mod regulat. Dar beneficiile acestei nise merg dincolo de dolari și cenți; unele site-uri oferă acces non-stop la un planificator financiar, care ar putea fi o opțiune atractivă pentru cei care se bucură de nopți de lucru. Ca și în cazul altor locuri de muncă la domiciliu, această alternativă ar putea atrage și planificatorii cu copii mici.Mamele care și-au lăsat cariera financiară să aibă grijă de copiii mici pot fi mult mai capabili să se potrivească cu acest tip de aranjament decât cu o poziție de consilier tradițional și această opțiune va plăti cel mai probabil mult mai mult decât majoritatea celorlalte alternative de la locul de muncă.

Linia de fund
Acum poate fi un moment bun pentru a începe să explorați posibilitatea de a lucra ca planificator de la casa ta. Această nișă care se deschide în industrie este probabil să se ciupercă în următorii câțiva ani, deoarece mai multe dintre site-urile care folosesc consilieri externi au planuri de expansiune substanțială. Pentru mai multe informații despre activitatea de consilier financiar de acasă, vizitați site-urile de mai sus sau contactați Asociația de Planificare Financiară.