Cum pot consilierii potențiali să se pregătească cel mai bine pentru examenele de certificare a PCP?
Prin adoptarea celor mai bune programe de formare și de studiu care pot crește șansele de a trece examenul.
Examenul PCP este punctul de plecare pentru a deveni un Planificator Financiar Certified și este unul dintre cele patru criterii pe care candidații PCP trebuie să treacă să le câștige desemnarea (împreună cu etica, educația și experiența).
"Din experiența mea, examenul prezintă elementul" necunoscut "al procesului de certificare", spune profesorul Craig Lemoine, CFP, la Colegiul American din Bryn Mawr, PA (școala se ocupă de formarea profesioniștilor din domeniul serviciilor financiare pentru mai mult de opt decenii).
Lemoine afirmă că în 2012 examenul PCP sa schimbat de la un subiect bazat pe un domeniu bazat pe, ceea ce înseamnă că examenul se bazează pe opt domenii esențiale de gestionare a averii, cum ar fi obținerea de clienți și colectarea de date privind investițiile în cercetare.
"Domeniile sunt similare cu pașii din procesul de planificare financiară, cum ar fi stabilirea unei relații cu clienții sau colectarea de date", adaugă el. "Candidații trebuie să știe că întrebările bazate pe domenii pot fi mai greu de studiat decât un examen compus din prescris Studenții care caută cele mai bune șanse de a trece examenul ar trebui să studieze din programele care au îmbrățișat modelele de domenii în manualele și curriculum-ul lor. "
Iată câteva sfaturi despre studierea examenului PCP:
Programul de studiu în jurul datei de testare
Examenul PCP, care costă 595 USD, este administrat de Consiliul de Standarde pentru Cercetare Financiară Certified and is given every third Friday and Saturday in March, July and November.
Examenul acoperă o varietate de subiecte, dintre care cele mai frecvente sunt planificarea investițiilor și planificarea pensiilor, inclusiv planificarea imobiliară, principiile generale de planificare financiară, planificarea asigurărilor și gestionarea riscurilor și planificarea beneficiilor angajaților.
Singura cerință academică de a face testul este că solicitantul deține o diplomă de licență. În plus, solicitantul CFP trebuie să declare că va finaliza o activitate de calificare de cinci ani în domeniul gestionării investițiilor. Un solicitant trebuie, de asemenea, să posede experiență de trei ani în domeniul investițiilor în industrie pentru a lua examenul.

Întrebări corecte Întâi

Întrucât doar 50-60% dintre candidați trec examenele PCP, alegerea și urmărirea celor mai bune ghiduri și cursuri de studiu nu este un lux, este o necesitate.
Potrivit Consiliului Certified Financial Planner, beneficiarii examenelor CFP pot alege dintr-o varietate de surse de studiu (deși nu susțin niciun ghid de studiu sau serviciu), inclusiv programe de certificare, cursuri de formare de caramida și mortar sau cursuri interactive de studiu .
Alegerea unui program
Atunci când alegeți programul care se potrivește cel mai bine nevoilor dvs., Consiliul CFP recomandă să întrebați - și să răspundeți la următoarele întrebări - înainte de a semna linia de jos:
- 2 ->

• Care este nivelul educațional al curriculumului dvs. (nivel de bacalaureat, masterat sau doctorat)?

• Cât timp durează să îți completezi curriculumul?

• Cât costă programul tău? Această sumă include cărți, teste și alte taxe?
• Ați anticipat modificarea programului dvs.?
• Cum îți programezi cursurile? Cât de des sunt oferite cursurile?
• Este programul dvs. de educație la distanță oferit online sau pe bază de hârtie?
• Care sunt acreditările facultății dvs.?
• Programul dvs. are stagii sau servicii de plasare a forței de muncă?
• În general, cum va pregăti programul pentru cineva să fie un planificator financiar?
Concentrați-vă pe "Instruirea bazată pe întrebări
" Lemoine sfătuiește candidații la CFP să studieze și să completeze întrebări practice discrete, set și caz. nu sunt cunoscute de programele academice sau de furnizorii de recenzii înainte de a lua testul ", spune el." Cu toate acestea, elevii pot învăța stilul examenului rezolvând întrebări practice. "
Considerați cursuri online
Lemoine strategia este o învățare online interactivă, cum ar fi cursuri web personale, lucru pe care lucrurile le sunt potrivite pentru studenții profesioniști. "Aceste programe permit studenților să interacționeze direct cu un instructor și pot fi arhivate în cazul în care studentul nu are o sesiune" explică: "Caramida și mortarul pot fi prea rigide pentru unii profesioniști care lucrează. Eu personal doresc ca un program să fie riguros, menținând în același timp relevanța."
Go Price Shopping - dar Shop for Value
nu sunt ieftine, dar în unele cazuri este posibil să plătiți mai mult sau riscați să obțineți ceea ce plătiți. De exemplu, Dalton Education, unul dintre cei mai importanți furnizori de servicii de studii educaționale, percepe taxe de peste 7, 600 USD pentru un curs de bază de studii CFP de nouă luni și care nu acoperă costurile manualelor. Cursul online poate fi un pariu mai bun pentru portofel.
Pentru o listă amănunțită a programelor de formare în domeniul PCP, vizitați site-ul web al Consiliului PCP. Acolo veți obține accesul la programele de studiu înregistrate de PCP în trei categorii:
• După stat
• După tipul
• Prin opțiunile de învățare la distanță
- 9 ->

Rezervați

Obțineți campania de prezentare a CFP începută cu ghiduri și cărți de lucru care au costat sub 50 USD, dar vă vor ajuta să vă grăbiți cu privire la ceea ce trebuie să știți pentru a conduce examenele CFP . Amazon. com are o bună listă aici, inclusiv "Ghidul dvs. pentru examenul de certificare CFP" (pentru US $ 17) și "PCP Certification Exam Practice Question Practice" (pentru US $ 36).
Linia de fund

Competiția de a deveni un planificator financiar este fierbinte și în creștere. Consiliul PCP raportează că industria va crește cu 41% până în 2016. Asta înseamnă că, cu cât veți trece mai repede examenul CFP, cu atât mai bine veți obține o poziție solidă într-unul dintre sectoarele cu cea mai rapidă creștere din Wall Street.