O declarație privind politica de investiții (IPS) este un document necesar pentru toți investitorii și unul pe care toți consultanții financiari competenți ar trebui să-i pună împreună pentru fiecare client pe care îl au. Acesta este un document care detaliază o strategie de investiții pentru client și angajează consilierul la un plan de investiții detaliat și structurat. Mai jos este o descriere a acestui document și trei servicii software populare care ajută consilierii financiari să creeze acest document pentru clienți și perspective.

Ce este într-o declarație de politică de investiții?

Pe scurt, un IPS ar trebui să explice în detaliu obiectivele financiare și obiectivele pe care le are clientul pe termen lung. Există șapte componente principale care ar trebui incluse:

1. Întoarcere: detalii privind randamentul anual așteptat sau portofoliul așteptat al portofoliului

2. Considerații privind riscul: detalii despre disponibilitatea și capacitatea clientului de a-și asuma un nivel specific de risc de portofoliu

3. Lichiditate: detalii despre toate preocupările de lichiditate, acum și în viitor

4. Juridic: detalii despre cerințele legale și de reglementare specifice fiecărui client

5. Time Horizon: detalii despre orizontul orar al clientului și portofoliu

6. Impozite: considerații fiscale individualizate pentru portofoliu și individuale

7. Condiții unice: detalii despre ceva specific clientului care nu este inclus în cele șase secțiuni de mai sus

De-a lungul acestor componente, de obicei, anumite intervale de alocare a activelor strategice și tactice sunt detaliate pentru clasele de active acceptabile. Sunt incluse un flux de numerar sau un program de cheltuieli, precum și orice alte secțiuni considerate adecvate, cum ar fi o secțiune de contribuții caritabile și modul în care portofoliul ar trebui să o permită. Procedurile de evaluare și comunicare sunt de obicei incluse, de asemenea.

IPS AdvisorPro

IPS AdvisorPro este o companie de software IPS de creare de software cu sediul în Pittsburgh, Pennsylvania. Software-ul oferă consultanților un ghid de discuții și un chestionar care poate fi utilizat într-o întâlnire introductivă sau informativă cu un client. Acesta conține toate detaliile pe care un consultant trebuie să le obțină pentru a genera un IPS raționalizat în software. Software-ul include diferite instrumente pentru măsurarea toleranțelor la risc și crearea alocărilor de active, ceea ce economisește mult timp un consilier financiar. Software-ul încorporează un proces care este conceput pentru a reduce riscul și a elimina erorile, economisind timp și bani posibili. Software-ul se bazează pe un mediu criptat și securizat pe web și este capabil să creeze IPS-uri pentru opt tipuri diferite de clienți: persoane și familii, trusturi, dotări și fundații, trusturi de caritate, planuri de participare la profit, planuri de pensii, direcțiile 401 (k) s și planurile de asigurare.Prețul este de 495 USD pe an pentru 100 IPS-uri.

Tehnologia financiară mondială consultativă

Tehnologia financiară mondială consultativă, cu sediul în Los Angeles și San Diego, oferă un generator de propuneri bazat pe web pentru potențialii clienți, care stabilește un profil de risc pentru client, revizuiește conturile existente și creează o bază IPS pe diverse intrări. Software-ul este, de asemenea, capabil de a face analize de portofoliu. Acest software este mai mult o soluție unică pentru consilierii care au nevoie de mai mult decât un IPS creat. În timp ce tarifarea completă nu este listată pe site-ul companiei, acesta oferă acces la o încercare gratuită de 14 zile gratuită a software-ului.

PlanPlus

PlanPlus este o companie privată cu sediul în Toronto, Canada. Firma a dezvoltat instrumente software pentru profesioniștii financiari de peste 25 de ani. Software-ul companiei produce IPS-uri foarte detaliate care acoperă toate aspectele importante ale documentului și apoi unele. Principalul software pe care îl furnizează consilierilor financiari se numește "PlanPlus PlanIt". Software-ul este disponibil în trei niveluri diferite, fiecare având o cantitate tot mai mare de capacități tehnice. Cel mai mic nivel al software-ului costă 30 $ pe lună, nivelul intermediar costă 50 $ pe lună, iar cel mai înalt nivel costă 70 $ pe lună. Deși există multe tipuri diferite de rapoarte și analize pe care le poate furniza software-ul, cum ar fi rapoartele privind proprietățile și rapoartele privind fluxul de numerar, sistemul IPS este disponibil cu pachetul de nivel inferior.