Una dintre cele mai grele părți din crearea unui plan financiar este gestionarea tuturor părților în mișcare și a modului în care acestea sunt legate între ele. Poate fi copleșitoare pentru cei familiarizați cu finanțele, deci imaginați-vă cum se simte pentru acei clienți care nu sunt instruiți financiar sau cei care nici măcar nu doresc finanțare.

Este important să vă ajutați clienții să înțeleagă cu adevărat modul în care toate părțile sunt legate între ele. În acest fel, ei nu vor sabota viitorul lor financiar prin luarea unei acțiuni negative în cazul în care au crezut că nu le va afecta banii - ca și cum ar face scufundări fără să aibă voință. Cum mergeți să îi atragem pe toți clienții să încerce să înțeleagă planul complet?

O modalitate foarte bună de a face acest lucru este să folosiți o hartă a minții. (Mai mult, vedeți: 4 motive pentru care planurile financiare sunt greșite. )

Maparea minții este o diagramă vizuală care vă ajută să organizați și să adunați informații. Este minunat pentru brainstorming și pentru a ajuta la păstrarea informațiilor corelate împreună. Cartografierea minții a fost popularizată de Tony Buzan la sfârșitul anilor 1960, dar a fost înconjurată de secole sub diferite nume. În cele din urmă, ceea ce face este să vă ajute să folosiți toate părțile creierului pentru a procesa, a înțelege și a gândi la informații. Componenta vizuală vă ajută să găsiți claritate în jurul problemelor, să găsiți asociații despre care nu v-ați gândit și să descoperiți zone pe care le-ați uitat. În plus, poate ajuta persoanele de toate tipurile de învățare să înțeleagă informațiile discutate deoarece utilizează vizualizarea, cuvântul și atingerea vorbite.

Din cauza conexiunilor complexe ale tuturor aspectelor planificării financiare, hărțile minții au potențialul de a ajuta pe toți clienții dvs. să înțeleagă despre ce vorbiți și despre ce lucrează.

Desenarea unei hărți de minte

Astăzi există două moduri de a crea o hartă minte: stilou și hârtie sau programe software. Versiunea scrisă poate crea mai multă muncă pentru dvs. pe spate când îl mutați în format electronic, dar hârtia este benefică pentru clienți, deoarece scrisul angajează părți ale creierului pe care nu le accesați atunci când utilizați un computer.

Pentru a începe, scrieți numele clientului dvs. în mijlocul hârtiei și trageți un cerc în jurul acestuia. Din nume, trageți linii ondulate care se îndreaptă spre diferite aspecte ale unui plan financiar, cum ar fi un plan de proprietate, membri ai familiei, investiții, gestionarea riscurilor și evenimente neașteptate. (Pentru mai multe detalii, a se vedea: Top Finanțe Sfaturi pentru clienți în anii 30, 40. )

În continuare, completați componentele fiecăruia dintre aceste zone, trasând o altă linie din ideea principală. De exemplu, în afara evenimentelor "neașteptate", este posibil să aveți deces, invaliditate și șomaj. Continuați să distrugeți fiecare dintre aceste zone până când nu vă aflați din idei. Deci, puteți să luați "moartea" și să aveți mai multe linii în afara ei care spun "asigurare", "voință" și "planificare funerară."

Pe măsură ce găsiți idei care sunt legate unul de celălalt, este posibil să doriți să le conectați cu o linie punctată pentru a vedea relația. De exemplu, dacă aveți o secțiune de familie care afișează copiii clientului, puteți desena o linie de la numele fiecărui copil până la zona de harta a minții pentru "finanțarea colegiilor".

Pentru a îmbunătăți claritatea hărții și capacitatea clienților de a face conexiuni, puteți adăuga culori și imagini. o culoare diferită sau adăugați imagini la articole cum ar fi "cumpărați o barcă" Multe persoane sunt orientate vizual și sunt mai motivați de imagine decât de cuvintele reale

Mind-mapping software-ul poate fi găsit online, printre care Mindjet's MindManager, precum și MindGenius și MindMeister.

Îmbunătățirea eficienței

Odată ce ați terminat harta minții cu clienții dvs. și toată lumea se află pe aceeași pagină, este timpul să-l transformați într-un document viu. > Tabelul de schimbare al pensionării: Cum să ajuți clienții. ) Există multe programe software care vă vor permite să creați hărți electronice minte și apoi să le utilizați pentru a vă îmbunătăți serviciile și eficiența. Iată câteva idei despre cum să le folosiți pentru a îmbunătăți procesul de planificare financiară.

Adăugați documente.

• Puteți atașa documente, cum ar fi o voință, la linia de testament. Cu abilitatea de a adăuga aceste documente, tu și personalul dvs. le puteți accesa rapid atunci când apare o întrebare - este într-un loc ușor de găsit. Adăugați rapid noi domenii ale planului
• . Pe măsură ce viața clientului se schimbă pe parcursul anului, puteți actualiza harta. Harta minții devine un document de lucru care evoluează. Apoi, atunci când clientul dvs. vine pentru revizuirea lor anuală, puteți imprima pur și simplu harta actualizată și faceți o revizuire rapidă, în loc să recreați procesul de la zero. scopuri de management
• . De asemenea, puteți include hărți minte în alte zone ale afacerii dvs. - nu sunt doar pentru clienți. Exemplele includ brainstorming-ul în timpul întâlnirilor, organizarea prezentărilor și scrierea planului dvs. de afaceri. Linia de fund

Hărțile de minte reprezintă o modalitate excelentă de a vă angaja clienții și de a organiza obiectivele și informațiile într-un punct central. Folosind timpul pentru a crea unul - și treceți prin procesul de cartografiere - vă veți îmbunătăți eficiența, veți face întâlnirile clienților mai ușor să vă angajați pe toți și, în cele din urmă, veți ajuta clienții să își atingă obiectivele mai repede. (Pentru mai multe, vezi:

Cum să evităm moștenirea Nimeni nu dorește: Datorie )