Majoritatea oamenilor se adresează experților atunci când caută îndrumări în orice domeniu. Mergem la medic atunci când căutăm sfaturi despre cum să tratăm o problemă medicală sau medicală, uneori chiar căutând oa doua opinie. Angajăm un avocat care să ne ajute să câștigăm un proces sau un consultant financiar care să ne ajute să investim. Căutarea îndrumării unui expert este adesea cel mai înțelept și mai rațional lucru pe care îl puteți face. Se pare, totuși, că în ceea ce privește investirea banilor, este posibil să fii cel mai bun expert acolo.

Profesioniștii în domeniul investițiilor nu au întotdeauna cele mai bune idei. De fapt, potrivit cercetării în domeniul finanțelor comportamentale, acești consilieri pretind că sunt la fața locului cu previziunile lor de piață în jur de 80% din timp, dar adevărul este că aceștia au doar dreptate în jur de 40% din timp. Nivelul înalt de confidențialitate al profesioniștilor din domeniul investițiilor, atunci când li se cere să-și evalueze abilitățile, se înrădăcinează într-o convingere că acestea sunt într-un fel "speciale" sau mai educate, în ceea ce privește analiza piețelor, decât restul de noi. Acest sentiment plin de sine, cu toate acestea, conduce adesea pe acești experți pentru a face previziuni inexacte ale stocurilor.

Potrivit unui studiu intitulat Analiza cantitativa a comportamentului investitorilor, expus de Dalbar, Inc., o firma de servicii financiare si de cercetare de piata, in ultimii 30 de ani, S & P 500 a inregistrat o medie de 11. 11% anual. Prin comparație, investitorii individuali au obținut o medie de profit de 3,69% în aceeași perioadă. Numerele nu mint. După cum se dovedește, simpla investiție în piață ar fi fost un pariu mai bun decât urmarea sfaturilor unui consultant de investiții sau unui guru al pieței de capital. (

Pentru lecturi corelate, consultați: Aveți nevoie de un consultant financiar)

Predispuse la o îndoială

Incapacitatea oamenilor de a face predicții corecte pe piață poate fi pusă pe seama faptului că nu suntem pur și simplu legați să facem acest lucru. În schimb, avem înfrângeri comportamentale inerente care ne determină să luăm decizii impulsive și nepractice și să ne gândim nerealist la viitor. Cu toate acestea, aceste prejudecăți funcționează pentru a diminua capacitatea noastră de a lua decizii financiare înțelepte. Dimpotrivă, oamenii au un abil pentru luarea deciziilor care afectează situațiile noastre actuale, cum ar fi înclinarea rapidă a modului de adaptare la un nou mediu fizic sau la un cadru social nou.

Dar când vine vorba de pariuri pe piață, o diplomă în finanțe nu va compensa dificultățile cognitive inerente ale unei persoane. De fapt, un studiu chiar sugerează că, cu cât o persoană este mai educată, cu atât este mai predispusă la o răsturnare, ceea ce poate duce la decizii financiare incorecte. Fiind conștient de prejudecățile inerente nu pare să ajute pe nici unul în ceea ce privește depășirea lor.

Întoarceți-vă la date pentru a lua decizii mai bune

Cel mai bun pariu pentru persoanele care doresc să câștige pe piață este să se îndrepte spre datele relevante ca ghid.Monitorizarea continuă și evaluarea investițiilor și efectuarea ajustărilor necesare pe măsură ce se schimbă piețele, este, de asemenea, esențială. Bazându-se pe instinctul intestinal, pe de altă parte, nu vă va ajunge prea departe. Chiar și consilierii de investiții, care pretind că au soluții mai bune decât investitorii individuali, sunt adesea doar făcând o idee educată.

De fapt, cercetarea de la CXO Advisory arată că, din 1998, mulți predictori de piață bine cunoscuți, printre care Jim Cramer, Marc Faber și Robert Prechter sunt corect în previziunile lor de investiții numai 46. 9% din timp. Deci, persoanele care caută consiliere de investiții sănătoase pot fi mai bine deservite prin a se îndrepta către managerii de bani care se bazează pe modele statistice bazate pe date și care respectă regulile de investiții formale care iau în considerare o piață în schimbare. Totuși, nu toate modelele de investiții funcționează tot timpul. Uneori, judecata bună de modă veche servește drept cel mai bun ghid atunci când luați orice decizie de investiție. Linia de jos

Investitorii individuali ar trebui să aibă în vedere să se bazeze pe un proces de investiții bazat pe date, înainte de a se conforma recomandărilor de mai jos:

Pentru detalii legate de lectură, vezi: Cum să profitați la maximum de consultantul dvs. financiar investitori guru. Ei ar trebui să-și revizuiască continuu procesele de investiții și să caute modalități de a le îmbunătăți. În loc să se concentreze pe rezultate, investitorii ar trebui să se concentreze asupra metodei de realizare a acestor rezultate. În cele din urmă, investitorii ar trebui să rămână atenți la ceea ce ar putea merge prost în legătură cu o decizie de investiții și să încerce să găsească modalități de a apăra sau de a acoperi împotriva capcanelor.