Construirea unui portofoliu adecvat echilibrat utilizând fondurile Fidelity poate varia, în funcție de scopul economiilor, orizontul de timp și nivelul de sofisticare a investitorilor, printre alți factori. Acest portofoliu de eșantion presupune o economie medie a investitorilor pentru pensionare în 2040. Scopul este de a obține o rentabilitate bună a investiției (ROI), fără a lua riscuri nejustificate, fără a ține cont de eventualele impacturi fiscale datorate neautorizării contului.

Fondul Spartan 500 Index (FUSEX)

Plasarea jumătății de capital într-un fond index S & P 500 are două avantaje. Oferă o diversificare automată internă a 500 de companii publicate, cum ar fi Apple, Microsoft și Exxon. Ea are un raport de cheltuieli foarte scăzut, care este un factor de importanță deosebită pentru economiile pe termen lung. Din moment ce fondul este condus în primul rând de un calculator, mai degrabă decât de o echipă de analisti, raportul net de cheltuieli este un răzor-subțire 0. 09%. Principalele sectoare sunt tehnologia informației, finanțele și îngrijirea sănătății. Spartan 500 Index este evaluat de patru stele de Morningstar. Investiția minimă este de $ 2, 500.

Fondul Fidelity Worldwide (FWWFX)

Fondul Fidelity Worldwide este gestionat activ și încearcă să găsească o creștere oriunde în lume. Fondul a fost condus de conducerea duo William J. Kennedy și Stephen M. DuFour timp de aproape un deceniu și a depășit în mod constant indicele MSCI World atât pe termen scurt, cât și pe termen lung. Începând cu anul 2016, performanța sa pe un an este de 51% (spre deosebire de -0,4% pentru index), performanța sa pe cinci ani este de 8,6% (spre deosebire de 8,03%) și durata sa de viață performanță de la lansarea sa în 1990 este de 7,7% (spre deosebire de 6,69%). Fondului nu i se interzice să investească în acțiunile din S.U.A., astfel că câteva exploatații se suprapun cu fondul Spartan 500 Index. Principalele sectoare sunt tehnologia informației, finanțele și discreția clienților. Raportul de cheltuieli este de 0,96% și există o taxă de răscumpărare de 1%, împreună cu o perioadă de răscumpărare de 30 de zile. Există un minim de 2, 500 de dolari pentru a investi în fond. Fondul Fidelity Worldwide a obținut un rating de patru stele de la Morningstar.

Fidelitate MSCI Real Estate Index ETF (FREL)

Imobiliarul este o acoperire istorică împotriva turbulențelor de pe piață, cu potențial de câștiguri bune în timp. Cu toate acestea, nu este un sector fără riscuri. Așa cum sa demonstrat în topirea reală a imobilului la sfârșitul anilor 2000, pot exista mari schimbări pe termen scurt. Indexul Fidelity MSCI Real Estate ETF este un alt fond de indice, de data aceasta imitaind indexul MSCI IMI Imobiliare din SUA. Acest indice captează performanța sectorului imobiliar pe piața de capital din S.U.A., oferind portofoliului o poziție mică, dar sănătoasă, în domeniul imobiliar privat și comercial.Rata de cheltuieli nete este de 0,12%. Deoarece fondul are o vechime mai mică de un an, acesta nu are o experiență semnificativă din 2016.

Fondul Fidelity Global High Income Fund (FGHNX)

Cu rata scăzută a dobânzii de astăzi, obligațiunile sigure sunt în esență o propunere de pierdere; ei abia pot ține pasul cu inflația, cu atât mai puțin cu cheltuielile proprii ale fondurilor. O mică parte a obligațiunilor de junk cu randament ridicat poate oferi beneficii decente, reducând în același timp riscul prin răspândirea în multe zone geografice. Fondul Fidelity Global High Income este administrat în mod activ de o echipă de manageri, cei mai mulți fiind la bord de la fondarea fondului în 2011. Rata netă a cheltuielilor este de 1,0%, cu o taxă de răscumpărare de 1% și o perioadă de răscumpărare de 30 de zile . Fondul are o investiție minimă de 2, 500 USD și este evaluat de trei stele de către Morningstar. Scadența medie ponderată este de 6 ani, 4 ani, cu o durată de 4 ani de 14 ani.