a:

Un non-U. S. cetățeanul poate deschide un cont de verificare sau de economisire în Statele Unite, dar instituțiile financiare își rezervă dreptul de a refuza cererea sa de a face acest lucru.

Contract de afaceri cu non-U. S. Citizen

Întreprinderile private din S.U.A. au dreptul de a contracta cu persoane fizice sau grupuri străine; acest drept este explicit stipulat în Legea drepturilor civile din 1964. Cu toate acestea, atacurile teroriste din 11 septembrie 2001 au făcut mult mai dificil pentru persoanele străine să deschidă conturi sau să se angajeze în tranzacții monetare în SUA sau prin instituții financiare americane .

Având în vedere reglementările stabilite în Actul Patriot SUA, băncile și uniunile de credit trebuie să respecte în prezent instrucțiunile stricte pentru a verifica identitatea unui individ în momentul înființării unui nou cont de economii. O persoană străină trebuie să aibă o adresă locală bazată pe U. S. pentru a lega contul.

Este mai ușor să se garanteze acceptarea cu o bancă multinațională bazată pe SUA cu filiale străine. Acest lucru oferă solicitanților internaționali posibilitatea de a-și construi o relație de afaceri cu banca înainte de a se adresa băncii din partea statului.

Documentație și identificare

Orice potențial titular de cont trebuie să furnizeze un card de identitate foto curent, cum ar fi un pașaport sau o licență de conducere emisă de stat; în majoritatea cazurilor, fotocopiile nu sunt acceptate. Pe lângă un ID de fotografie, persoanele care deschid un cont de economii sunt obligate să furnizeze numărul lor de securitate socială, data nașterii, adresele curente și anterioare și informațiile despre angajare. Pentru non-U. S. cetățenii, un număr de securitate socială americană nu este necesar pentru verificarea sau conturile de economii, deși absența unei singure persoane poate cere solicitantului să sară prin cercuri suplimentare.

Solicitanții străini au nevoie de două forme de identitate personală; unul dintre acestea trebuie să fie un pașaport, pe care banca îi va face o copie pentru înregistrările sale. Formele acceptabile de identificare secundară includ un permis de conducere, un card de debit, o viză de lucru sau un ID de student. În funcție de starea de lucru sau de studiu a părții care aplică, banca poate solicita și o copie a altei documente.

Dacă solicitantul străin deschide un cont cu un transfer prin cablu, are nevoie de dovezi de fonduri. Acest lucru se aplică și depozitelor mari de numerar. Dacă solicitantul are un loc de muncă sau o ședere, are nevoie de documentație pentru a verifica fiecare dintre acestea.

Majoritatea băncilor au o aplicație succintă care adună toate informațiile de identificare. După depunerea unei cereri pentru un cont de economii, instituția poate solicita solicitanților să revadă termenii și condițiile contului, care pot enumera politicile de confidențialitate, taxele evaluate pe cont și nivelurile minime de finanțare.

Este probabil ca solicitantul să fie obligat să se prezinte personal la sucursală. Siguranța sporită după 2001 a dus la eliminarea aproape exclusivă a aplicațiilor online pentru conturile străine, din cauza fricii de spălare de bani în legătură cu terorismul.

Finanțare minimă

Băncile și uniunile de credit diferă în funcție de cât de mult necesită depunerea unei persoane pentru a crea un cont de economii, dar finanțarea minimă variază de la 5 până la 50 USD pentru conturile de bază. Depozitele la depozitele de economii pot fi făcute în numerar sau cec, fie în persoană la o locație a sucursalei sau prin poștă. Odată ce minimul este îndeplinit, un cont de economii este considerat deschis și în stare bună.