Pe scurt, examenul de licență Seria 7 este în mod substanțial mai ușor decât examenul Chartered Financial Analyst (CFA). Este nevoie de doar o fracțiune de timp pentru a vă pregăti pentru examenul Series 7 comparativ cu examenele CFA, iar materialul nu este aproape la fel de dificil sau extinse.

Examenul CFA

Institutul CFA emite carta CFA persoanelor care își pot îndeplini cerințele riguroase. O persoană cu un CFA poate introduce o serie de cariere financiare diferite, inclusiv:

->

• Managementul investițiilor

• Analiza portofoliului

• Analiza vânzărilor

• Academia

• Economist > • Consiliere financiară

Oamenii compară uneori programul de studii CFA cu obținerea unui Master of Business Administration (MBA), cu excepția faptului că este mult mai specializat în investiții. Pentru a obține un CFA, o persoană trebuie să îndeplinească toate cerințele stabilite de Institutul CFA, inclusiv:

- obținerea celor trei niveluri ale examenului CFA

• obținerea a patru ani de "experiență profesională acceptabilă"

• devenirea unui membru al Institutului CFA, care necesită o afiliere la o capitolul local

Titularii CFA consideră că aspectul cel mai provocator al programului este îndeplinirea cerinței educaționale. Candidații trebuie să treacă trei examene de dificultate progresivă și pot să ia doar un test pe an. Institutul CFA sugerează un minim de 250 de ore de studiu pentru fiecare test. Oferă examenul de nivel I de două ori pe an, în primăvara târzie și în toamna târzie, în timp ce oferă nivelurile II și III numai o dată pe an, la sfârșitul primăverii.

Rata scăzută de trecere a programului CFA indică dificultatea examenelor. Între 40% și 65% dintre candidați trec cele trei examene într-un an, ceea ce se traduce într-o rată de succes de 30% pentru candidații care trec toate cele trei examene.

Seria 7 Examen de licență

Diferența principală dintre Seria 7 și CFA este că una este licență, în timp ce cealaltă este o certificare. Trecerea examenului din seria 7 este singura cerință pentru obținerea unei licențe Seria 7, iar singura condiție pentru examen este sponsorizarea membrilor FINRA. Licența Seriei 7 este necesară pentru cei care intenționează să se angajeze în solicitarea, cumpărarea sau vânzarea de produse cu valori mobiliare, care includ acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale, opțiuni, programe de participare directă și contracte variabile.

Examenul are două părți, care sunt preluate pe o perioadă de șase ore. Ea are 250 de întrebări care acoperă cele cinci funcții principale ale unui reprezentant licențiat de Seria 7.

• Funcția 2: Evaluarea celorlalte dețineri de securitate ale clienților, situația financiară și nevoile, starea financiară, statutul fiscal și obiectivul de investiții

• Funcția 1: Se caută afaceri pentru broker-dealer prin intermediul clienților și potențialilor clienți

Funcția 3: Deschide conturile, transferă active și păstrează înregistrările corespunzătoare ale contului

• Funcția 4: Oferă clienților informații despre investiții și face recomandări adecvate

Funcția 5: Obține și verifică instrucțiunile de cumpărare și vânzare ale clienților, urmărește cursurile

Majoritatea seriei 7 de pregătire a examenelor sugerează 80-100 de ore de studiu, inclusiv examenele de practică live și cel puțin 1 000 de întrebări practice.Spre deosebire de examenele CFA, care acoperă studii de caz, teorii financiare și de investiții și matematică cantitativă, examenul Series 7 implică memorarea reglementărilor S.E.C. și a unor matematică de bază. Un scor de 72% este necesar pentru a trece examenul, iar rata de trecere este mai mare de 70%.

Concluzie

Nu există o comparație între cele două examene. Deși unii consilieri de investiții licențiați de seria 7 dețin, de asemenea, o cartă CFA, majoritatea carierelor care necesită o CFA nu necesită o licență Seria 7. Dificultate de nivele deoparte, examenele pregătesc persoane pentru două căi de carieră diferite. CFA au tendința de a lucra în mediul academic, în cercetare sau în managementul investițiilor, în timp ce persoanele seria 7 licențiate tind să lucreze în vânzări. Urmărirea unui CFA necesită un nivel mai ridicat de angajare pentru a deveni cel din trei persoane care să treacă prin program.