Cuprins:
Compania Charles Schwab (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44, 78-0 .9% este creată cu Highstock 4. 2. 6 și după 40 de ani de evoluție a industriei financiare, Schwab, una dintre agențiile de brokeraj cu discount la nivel național, este acum considerată a fi un broker cu servicii complete cu opțiuni de service cu taxe reduse. Schwab pune accentul pe serviciile personale și planificarea financiară pentru a facilita tranzacționarea online și serviciul clienți. Acesta oferă o linie completă de produse individuale de cont de pensionare (IRA).
Tipuri de conturi
Schwab oferă conturi tradiționale IRA care au contribuții deductibile din impozite cu retrageri de capital și venituri supuse impozitului pe venit. Roth contribuțiile cont IRA sunt de dolari după impozitare, cu scutiri fiscale de la principal și câștiguri. Ea are conturile rolului IRA pentru transferurile din conturile de 401 (k), IRA-urile custodele pentru copiii cu venituri și IRA moștenite pentru supraviețuitorii beneficiari. Nu există taxe pentru deschiderea sau întreținerea contului IRA la Schwab.
Servicii
Clienții care dețin 25.000 de dolari în conturi la Schwab se califică pentru o consultare gratuită de planificare financiară. Persoanele cu conturi mai mici au servicii de telefonie și opțiuni de chat prin e-mail. Schwab oferă o cantitate semnificativă de informații de investiții în centrul său educațional online.
Schwab oferă o selecție completă de aplicații mobile. Toți clienții primesc acces la platforma de tranzacționare online a Schwab și la software-ul desktop StreetSmart Edge, care are o suită completă de instrumente și date de investiții.
Investitorii cu conturi de cel puțin 5 000 de dolari pot beneficia de portofoliul inteligent Schwab. Schwab Intelligent Portfolios este un robo-consilier. Investitorii răspund doar la câteva întrebări privind obiectivele, activele și toleranța la risc, iar un algoritm computerizat creează un portofoliu diversificat de fonduri tranzacționate la bursă (ETF). Periodic, consultantul robo va reechilibra portofoliul ETF pentru a menține rata de rentabilitate și rentabilitatea dorită. Nu se percepe nicio taxă pentru utilizarea serviciului și nici taxele de administrare a activelor sau comisioanele de tranzacționare ale ETF.
Investiții
Investitorii pot alege dintr-o gamă largă de investiții, inclusiv acțiuni comune, acțiuni preferate, opțiuni de acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale, ETF și conturi de numerar. Schwab Mutual Fund OneSource oferă peste 16 000 de fonduri mutuale de la sute de administratori de active. Mai mult de 3 000 de fonduri care acoperă toate clasele de active sunt disponibile fără comision, fără comision de tranzacție sau taxă de vânzare. Investitorii care doresc să tranzacționeze alte fonduri plătesc o taxă de tranzacție de 76 USD pentru a cumpăra, dar nu pentru a vinde și pot face față unor sarcini front-end sau taxe de răscumpărare. Schwab oferă comisioane gratuite de 200 plus ETF-uri care acoperă toate clasele de active.Tranzacțiile pe acțiuni și obligațiuni implică plata comisionului standard perceput pentru toate conturile.
Concurenții
Concurenții, cum ar fi E-Trade Financial Corporation (Scotland) , TD Ameritrade Holding Corporation (NASDAQ: AMTD AMTDTD Ameritrade Holding Corp49, 62-0. 22% create de Highstock 4. 2. 6 ) și Fidelity Investments, toate oferă aproape aceleași servicii la același preț, cu câteva excepții. Taxa de tranzacționare a fondurilor mutuale de 76 USD percepută de Schwab este substanțial mai mare decât oricare dintre ceilalți brokeri. TD Ameritrade este al doilea la 49 $. 99, iar Scottrade costă doar 17 USD. Schwab are peste 200 de ETF-uri fără comisioane; ETRADE oferă 120, iar Scottrade nu are nimic. Schwab este singurul broker care oferă un consultant robo gratuit, deși toate firmele intenționează să introducă aceste servicii. Schwab are o margine mică în calitatea consultanței sale de cercetare. Toate companiile percep comisioane fixe care variază între 7 $. 00 și 9 USD. 99. Rata comisionului Schwab este de 6 USD. 95 și 4 dolari. 95 taxă fixă pentru tranzacțiile pe acțiuni. Recenzii Brokerii de site-uri financiare. com, oferă serviciilor Schwab un rating de 4,5 stele. Singura plângere se referă la calitatea discutabilă a suportului de e-mail, oferind asistență prin chat online și prin telefon, opțiunile mai bune. Cea mai bună sursă de recenzii pentru clienți ale conturilor IRA Charles Schwab este charlesschwab. com. Compania oferă un sistem de revizuire care permite clienților să evalueze produsele și serviciile companiei.
Charles Schwab: Cât de bune sunt serviciile sale de pensii?
Charles Schwab are o reputație solidă pentru serviciile de pensii, cu ceva pentru toată lumea de la începători până la cei cu o jumătate de milion sau mai mult în active.
Sunt 59 (nu 59.5) și soțul meu este de 65. Am participat la o simplă IRA cu compania noastră de mai bine de doi ani. Putem converti IRA SIMPLE într-un IRA Roth? Dacă putem converti, trebuie să plătim impozitul pe banii simplului IRA plasați în Roth? Sunt t
ÎN primii doi ani după stabilirea unei IRA SIMPLE, activele deținute în IRA SIMPLE nu trebuie transferate sau transferate către un alt plan de pensionare. Deoarece ați îndeplinit cerința de doi ani, activele dvs. SIMPLE IRA pot fi convertite într-un IRA Roth.
Care sunt principalii concurenți ai lui Charles Schwab (SCHW)?
Aflați care sunt principalii competitori ai lui Charles Schwab și cum se stivesc. Aflați informațiile de care aveți nevoie pentru a lua decizii de investiții informate. Charles Schwab Corp. (SCHW) este o societate de holdinguri de economii și împrumuturi care operează în mai multe domenii de servicii financiare prin intermediul companiilor sale subsidiare, inclusiv servicii de broker de reducere și servicii de gestionare a activelor și de consultanță.