Pentru a afla răspunsul la întrebarea din titlu, trebuie doar să te uiți la un stat furnizat de American Express Open Forum: 30% dintre proprietarii de afaceri mici nu au calculat câți bani vor nevoie de pensionare.

S-ar putea să vă gândiți: Dacă 70% dintre proprietarii de afaceri mici au calculat câți bani vor avea nevoie pentru pensionare, atunci cererea de consultanți financiari nu ar trebui să fie prea ridicată . Cu toate acestea, luați în considerare un alt stat furnizat de American Express Open Forum: Mai puțin de 25% au un plan oficial pentru a-și transfera afacerea către un nou proprietar atunci când se apropie de pensie.

Doar 40% dintre proprietarii de afaceri mici au consultat un consultant financiar. Având în vedere statisticile de mai sus, acesta este un procent redus. Chiar dacă un proprietar al unei întreprinderi mici a făcut planuri necesare pentru viitor, ar fi dificil pentru acel proprietar de afaceri mic să investească strategic pentru viitorul apropiat când el sau ea trebuie să se ocupe de deciziile de personal, alocarea de capital, cum să crească vânzările, cum pentru a reduce costurile și pentru a elimina în mod constant focurile. (Pentru mai multe informații, consultați: 401 (k) Planuri pentru proprietarul unei întreprinderi mici .

Majoritatea proprietarilor de afaceri mici își doresc afacerea, viitorul și viitorul copiilor lor să fie sub controlul lor. Acest lucru este de înțeles, dar dacă tot timpul și energia sunt puse în afaceri, atunci cine va păstra un ochi ascuțit asupra finanțelor personale? Un proprietar al unei întreprinderi mici nu va avea timp să vadă dacă dolarul american apreciază sau se amortizează și cum ar putea avea impact asupra lui Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174, 81 + 0, 32% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) pentru trimestrul actual. De asemenea, el nu are timp să se sapă în 10-Qs și 10-Ks, să urmeze mișcările ratei dobânzii, să citească declarațiile Federal Reserve și să urmărească mișcările de schimb valutar. (Pentru mai multe informații, consultați: Small Business: Totul despre relații .

Pe scurt, un proprietar de afaceri mic savvy știe că delegarea la partidul potrivit economisește timp și este recompensă din punct de vedere fiscal. Prin urmare, acel proprietar al unei întreprinderi mici va lua în considerare cu tărie angajarea unui consilier financiar. Totuși, acesta este doar primul pas. Acum, proprietarul unei afaceri mici trebuie să-și dea seama ce consilier financiar să angajeze. ( ) Cel mai important factor

Securian Financial Group a realizat un studiu asupra a ceea ce oamenii au considerat cei mai importanți factori atunci când a ales un consultant financiar. Într-un cuvânt, cel mai important factor a fost Relația. Pentru a sparge acest lucru, luând în considerare următoarele statistici în ceea ce privește importanța:

Îmi dă seama de nevoile mele: 27%

• Respect / Know Brand / Compania lucrează pentru: 26%
• > Recomandare coleg: 23%
• Recomandare prieten / familie: 23%
• Relația personală existentă: 22%
• Costul serviciilor: 21%
• Recomandarea bancară sau contabilă: 14%

Expertiză în industrie specifică: 12%

• Locație convenabilă: 7%
• Întrebări la întrebare
• Știind că o relație bună este cel mai important factor pentru succesul pe termen lung este importantă, dar nu simplifică procesul de angajare a unui consultant financiar.Pentru a face acest lucru, adresați-vă următoarele întrebări:
• 1. Ești pe bază de comisioane bazate pe comision? Pentru mai multe informații, consultați:
• Plata consultantului dvs. pentru investiții - taxe sau comisioane?
• )

Căutați o taxă, ceea ce înseamnă că un consultant financiar vă va percepe timpul și sfatul sau un procent din activele gestionate trimestrial. Motivul bazat pe taxe este adesea o opțiune mai bună, este transparența totală. Un consilier financiar pe bază de comisioane va face bani pe produsele financiare vândute, ceea ce duce la o relație mai impersonală.

2. Specializați-vă în lucrul cu proprietarii de afaceri mici?

3. Sunteți o PCP? O PCP trebuie să îndeplinească cerințele de educație, examinare, experiență și etică. 4. Cum poți să mă salvezi?

5. Ce tipuri de tehnologii avansate utilizați pentru a ține pasul cu restul industriei?

6. Cum veți oferi servicii personalizate?

7. Puteți ajuta la formularea unui plan de succesiune a afacerii, inclusiv planificarea fiscală, juridică și de asigurări?

8. Aveți vreo recomandare?

După ce ați primit toate răspunsurile, asigurați-vă că candidatul este în stare bună, verificând comitetul CFP.

Linia de fund

Da, un proprietar al unei întreprinderi mici are nevoie de un consultant financiar. Urmând sfaturile de mai sus, ar trebui să creșteți șansele de a găsi un consultant financiar care să vă fie potrivit pentru dvs. (Pentru mai multe detalii, vezi:

De ce bancherii de investiții au nevoie de consultanți financiari

și de

De ce managerii fondurilor de hedging câștigă clienți de consultanță

.