Rezervele Federale ale Statelor Unite au ridicat rata de referință a fondurilor federale în decembrie 2015 cu 0,25% pentru prima dată în aproximativ un deceniu, sentimentul investitorilor față de sectorul serviciilor financiare a rămas mixt pe parcursul anului 2015 și începutul anului 2016. Bancile câștigă de obicei profiturile din marja de dobândă netă. Deoarece rata dobânzii începe să crească treptat în Statele Unite, rămâne să se vadă ce se întâmplă cu marjele nete de dobândă, deoarece acestea ar putea să rămână stagnante în lumina randamentelor foarte scăzute ale împrumuturilor. În plus, multe bănci se confruntă cu scăderi ale randamentelor, ca rezultat al conformării ridicate și a costurilor juridice generate de manipulările financiare și creșterea sarcinii de reglementare ulterioare crizei financiare din 2008 până în 2009. În consecință, unele ETF-uri financiare se confruntă cu ieșiri grave de capital, 2016.

Financiar Select Sectorul Fondul SPDR

Fondul SPDR din sectorul financiar selectat (NYSEARCA: XLF XLFSel Sct Fnncl26 75-0 11% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) a înregistrat o ieșire de capital mare de la 1 la 1 (YTD). 6 miliarde la data de 4 martie 2016. ETF a început să funcționeze în decembrie 1998 și oferă o expunere largă la capitalul social al sectorului financiar din S.U.A., urmărind performanța indexului S & P Financials Select Sector. Spre deosebire de alte fonduri, acest ETF include nu numai băncile și asigurătorii din portofoliul său, ci și trusturile de investiții imobiliare (REIT) și alte firme de finanțare a consumatorilor. Începând cu data de 14 martie 2016, fondul are 16 dolari. 49 milioane din activele aflate în administrare (AUM) și au 92 de portofolii din portofoliu, care sunt alocate băncilor cu o pondere de 34,2%, REIT cu o pondere de 18,34%, o asigurare cu o pondere de 16% 60% servicii cu o pondere de 13. 41%. Portofoliul fondului are un grad relativ ridicat de concentrare, iar primele 10 exploatații reprezintă 45,8% din activele sale.

ETF are o pierdere YTD de 5,92% și o pierdere de un an de 6%, la 14 martie 2016. Fondul a înregistrat, de asemenea, un randament mediu anual de 8,59% pentru perioada de trei ani și 8. 34% pentru perioada de cinci ani. Fondul a înregistrat o pierdere medie anuală de 1,75% pentru perioada de 10 ani. Acest ETF plătește o rată a cheltuielilor de 0,14% și are un rating de două stele de la Morningstar în categoria financiară.

iShares US Financials ETF

Fondul iShares US Financials ETF (NYSEARCA: IYF IYFiSh US Financl 115. 68 + 0. 19% Creat cu Highstock 4. 2. 6 de 329 milioane dolari la 4 martie 2016. Fondul oferă investitorilor expunerea la un coș diversificat de servicii financiare din SUA, urmărind rezultatele investiției ale Dow Jones U.Indicele financiar. Fondul a început să funcționeze în mai 2000 și are 1 dolar. 18 de milioane în AUM. Începând cu data de 14 martie 2016, ETF are 284 de participații concentrate în bănci, cu o pondere de 29,64%, societăți financiare diversificate, cu o pondere de 24,97%, iar societățile imobiliare cu o pondere de 22,67%. Cele mai mari 10 exploatații ale fondului reprezintă 37,3% din activele nete.

Fondul a generat o pierdere de YTD de 5,36% și o pierdere de un an de 4,99%. Recordul mai lung al fondului este mai bun decât cea mai recentă performanță. ETF a înregistrat câștiguri medii anuale de 8,60% pentru perioada de trei ani și de 9,03% pentru perioada de cinci ani. Pentru perioada de 10 ani, fondul a înregistrat o pierdere medie anuală de 0,47%. Morningstar a acordat fondului un rating global de trei stele în categoria financiară. Fondul plătește o rată a cheltuielilor de 0,43%.

AlphaDEX ETF

AlphaDEX ETF Primul Trust Financiar AlphaDEX ETF (NYSEARCA: FXO FXOFstTr ET AlDex30 52 + 0,34% YTD ieșiri de capital de 174 milioane dolari la 4 martie 2016. Acest fond urmărește performanța indicelui financiar StrataQuant, care utilizează o metodologie proprie pentru a selecta stocurile de servicii financiare pe baza unor caracteristici diferite, cum ar fi creșterea pe un an, fluxul de numerar la preț , rentabilitatea activelor și raportul vânzări-prețuri. Fondul are 720 de dolari. 3 miliarde în AUM și 169 de participații din portofoliul său, ale căror ponderi diferă substanțial de alte ETF-uri financiare. Stocurile societăților de asigurări au o alocare de 28,5%, în timp ce REIT-urile și băncile au alocări de 21,7% și respectiv 16,4%. Primele 10 exploatații reprezintă doar 11% din activele fondului.

La data de 14 martie 2016, ETF a înregistrat o pierdere de YTD de 4,14% și o pierdere de un an de 3,61%. Fondul a generat venituri medii anuale de 8,86% pentru perioada de trei ani și 10,02% pentru perioada de 10 ani. ETF are o rată de cheltuieli de 0,64% și deține un rating de patru stele de la Morningstar în categoria financiară.