A fi executor pentru o proprietate vine cu o mare responsabilitate. Procesul poate fi descurajant dacă te duci în el nepregătit. În acest articol, vom examina câțiva pași simpli pe care îi puteți lua în timp ce testatorul trăiește, ceea ce va face mult mai ușor munca ta ca executant atunci când va veni timpul.

1. Asigurați-vă că știți unde sunt localizate voința și alte documente.
Acesta este un prim pas evident, însă importanța sa nu poate fi supraevaluată. Aceasta va face munca mai ușoară dacă testatorul păstrează voința originală, faptele, documentele de parteneriat, politicile de asigurare sau alte documente importante într-o locație convenită (fie în casă sau într-un seif) și apoi păstrează copii la o copie de rezervă Locație. Copiile pot fi deținute direct de executant sau depuse la birourile avocatului pe care îl folosește testatorul. (Vezi și: O planificare imobiliară trebuie: să vă actualizați beneficiarii .)

AD:

2. Asigurați-vă că proprietatea și conturile sunt făcute în comun, dacă este cazul.
În cazul în care testatorul are un soț, el sau ea ar prefera ca activul să curgă imediat, acolo unde este posibil. Cel mai simplu mod de a vă asigura acest lucru este să setați toate conturile în comun și asigurați-vă că proprietățile și titlurile sunt în ambele nume. Acest lucru este valabil și pentru orice întreprindere de afaceri care implică un partener. Acest lucru are avantajul suplimentar de a reduce mărimea proprietății pe care trebuie să o executați atâta timp cât ambele părți nu mor simultan.

Merită, de asemenea, ca testatorul să confirme că beneficiarul corect este listat pentru conturile care au specificat un beneficiar (pensii, conturi de pensionare, polițe de asigurare etc.). Dacă testatorul a trecut printr-un divorț, sa recăsătorit, a depășit un copil sau un astfel de eveniment, beneficiarii listați vor trebui probabil actualizați.

3. Au fost înregistrate preferințele testatorului.
Testatorul dorește o trezire irlandeză sau o incinerație scăzută? Există organizații de caritate pe care le suportă dacă toți beneficiarii au trecut? Obțineți aceste preferințe în scris și semnat de testator. Discutați cu testatorul despre orice problemă despre care crede că va cauza probleme. O problemă obișnuită pe care mulți o ignoră este dispersarea posesiunilor personale cu o valoare financiară mică, dar o mulțime de valoare sentimentală. Deci …

4. Creați o listă de bunuri și alocați "destinatari ideali".
Mai mult decât banii, elementele de valoare sentimentală au tendința de a provoca cele mai mari probleme executorilor. Este greu de echilibrat și de măsurat valoarea emoțională a elementelor date beneficiarilor. Lucrând împreună cu testatorul, puteți crea un proiect brut pentru dispersarea obiectelor personale, precum și un sistem echitabil de atribuire a elementelor, împreună cu raționamentul în cuvintele testatorului.

--1 ->

Dacă este posibil și adecvat, împărtășirea listei cu cei implicați poate elimina orice probleme viitoare. Desigur, va trebui să vorbiți cu testatorul înainte de a contacta beneficiarii și de a explica ce implică partea lor. Principalul beneficiu al muncii dintr-o listă este că puteți să urmăriți darurile care sunt date înainte de moartea testatorului, deoarece multe persoane încep să disperseze obiecte personale pe măsură ce îmbătrânesc și, mai ales în cazul persoanelor cu valoare netă mare, să ofere daruri financiare înainte de moartea lor. În timp ce această dispersie înainte de moarte înseamnă că munca ta devine mai ușoară, urmărirea poate contribui la echilibrarea problemelor de corectitudine și asigură că testatorul este conștient de acest lucru atunci când dă gifting obiecte personale și bani. (Vezi și: 6 Planificarea imobiliară trebuie să fie .)

5. Creați o foaie contabilă anuală și programul de actualizare.
Computerele au făcut mult mai ușor să urmăriți modificările în conturi și bunuri. În cazul în care testatorul ține evidența averii pe o bază anuală, veți avea o imagine curentă a activelor atunci când sunteți invitat (ă) să executați voința. Acest document va reduce timpul petrecut în căutarea unui ceas de aur pe care testatorul la dat unui nepoț sau care a urmărit numerarul care a avut loc anterior într-un cont de investiții acum gol.

6. Aveți un document de conturi sigilat.
Până în prezent, sfatul nu sa schimbat prea mult de acum 50 de ani. Cu toate acestea, în era digitală, devine din ce în ce mai important ca un executor să aibă o evidență a prezenței online a testatorului (Facebook, Paypal, eBay etc.) pentru a dezactiva conturile și pentru a colecta sumele nerevendicate / nelistate aparținând imobiliar. Acest document poate rămâne sigilat până la moartea testatorului, atât timp cât este înregistrat. Aceleași scopuri pot fi îndeplinite prin prezentarea unui certificat de deces pentru multe dintre aceste site-uri, însă întreaga premisă aici este simplificarea procesului pentru dvs. ca executor. Deci, este mai bine ca informațiile să fie înregistrate și păstrate împreună cu toate celelalte documente importante.

7. Faceți legătura cu profesioniștii.
Ar trebui să cunoașteți contabilul, avocatul și alți profesioniști pe care le utilizează testatorul. Aceștia pot avea chiar și sfaturi suplimentare despre cum să pregătească ceea ce este specific situației testatorului (diverse parteneriate, proprietate complicată a proprietății, etc.).

Linia de fund

A fi un executor vine cu o mare responsabilitate, dar o mică pregătire va reduce foarte mult complicațiile care pot veni cu treaba. Făcând acești pași în timp ce testatorul trăiește în continuare, vă va ușura munca și, mai important, vă veți asigura că acționați într-un mod care îndeplinește dorințele testatorului pentru moștenirea și moștenirea pe care el sau le-a lăsat în urmă. (Vezi și: Planificarea imobiliară: 16 lucruri de făcut înainte de a muri .