Fidelity și-a creat un nume cu o gamă largă de opțiuni de investiții, la costuri mult mai mici. Cu acest model de afaceri, Fidelity a câștigat peste 24 de milioane de clienți individuali și peste 2 miliarde dolari în active gestionate (AUM) la data de 30 septembrie 2015. Fondată în 1946 în Boston, Fidelity a devenit un excelent ghișeu unic pentru investitori.

Fidelity oferă șapte fonduri de risc țintă diferite pentru investitorii care doresc fonduri de alocare a activelor auto-gestionate. Acest lucru permite investitorilor să aleagă ce procentaj de risc și alocare este investit în acțiuni, obligațiuni și fonduri de pe piața monetară. Aceste fonduri investesc, de asemenea, atât pe plan intern, cât și pe plan internațional, oferind investitorilor o singură opțiune pentru un portofoliu complet diversificat.

- <->

Fidelity Asset Manager 85% Fondul (FAMRX)

Fondul Fidelity Asset Manager 85% este de departe cel mai agresiv din cele șapte fonduri de risc țintă ale Fidelity în ceea ce privește riscul. Fondul dorește să mențină cel puțin 85% din activele sale în acțiuni. Din cele 85%, aproximativ 50% se află în prezent în acțiuni interne, iar 30% se află în acțiuni internaționale. Restul de 15% este predominant în obligațiuni cu puține fonduri pe piața monetară. Pentru o cheltuială anuală de 0,76%, investitorii se pot aștepta la un portofoliu orientat spre o creștere agresivă pe termen lung.

- <->

Fidelity Asset Manager 70% Fondul (FASGX)

Fondul Fidelity 70% este puțin mai puțin orientat spre creștere decât fondul de 85%. În prezent, fondul a investit 44% în acțiuni interne, 25% în acțiuni internaționale și restul în obligațiuni. Pentru o cheltuială anuală de 0,3%, fondul a înregistrat o rentabilitate medie anuală în ultimii 10 ani de 5,3%.

Fondul Fidelity Asset Manager 60% Fondul (FSANX)

Fondul de 60% pare să mențină unul dintre cele mai populare rate ale fondurilor echilibrate, 60% din acțiuni și 40% din obligațiuni. Proprietarii acestui fond se pot aștepta la o creștere moderată, cu protecția dezavantajată a pieței obligațiunilor din acest portofoliu. Cu o cheltuială de 0,3%, fondul anualizează o medie de cinci ani de 6,03%.

- Fidelity Asset Manager 50% Fondul Fidelity Asset Manager 50% este cel mai pur amestec de acțiuni și obligațiuni, menținând în jur de 50% în fiecare clasă de active. Fondul deține în prezent 32% în acțiuni interne, 18% în acțiuni internaționale, 43% în obligațiuni, iar restul în numerar. Fondul este o alegere excelentă pentru un portofoliu bine diversificat, cu o creștere lentă și constantă, pentru un cost scăzut de 0,67%.

Fondul Fidelity Asset Manager 40% Fondul (FFANX)

Fondul Fidelity 40% începe să conducă investitorii spre rentabilitatea mai conservatoare și mai puțin volatilă decât cele mai echivalente pe bază de acțiuni. Acest fond de 4 stele Morningstar investește 45% în obligațiuni, 40% în acțiuni și 15% în fonduri de pe piața monetară.Cu această alocare, investitorii au înregistrat o revenire medie de 5,22% în ultimii 10 ani. Aceasta este o alegere excelentă pentru investitorul mai conservator, care va obține un fond diversificat pentru doar 0,6% pe o bază anuală de cheltuieli.

Fidelity Asset Manager 30% Fondul (FTANX)

Fiind al doilea fond cel mai conservator din serie, Fondul Fidelity Asset Manager 30% își păstrează menținerea stocurilor de 30%, 50% în obligațiuni și 20% fonduri. De la fondarea fondului în 2007, investitorii au înregistrat o rentabilitate medie anuală de 3,75% și un randament actual de 2,25%. Pentru investitorii care caută un portofoliu conservator, la un preț scăzut la 55%, fondul Fidelity 30% ar trebui să funcționeze bine.

Fondul Fidelity Asset Manager 20% Fondul (FASIX)

Fiind cel mai conservator portofoliu din seria de risc țintă, Fondul Fidelity Asset Manager 20% are cea mai mică expunere la acțiuni și cea mai mare expunere la obligațiuni și pe piața monetară. Fondul are cel mai mic raport de cheltuieli din serie la 0,3% și investește în prezent 14% în acțiuni interne și 6% în acțiuni internaționale. Alocarea rămasă este împărțită în 55% în obligațiuni și 25% în fondurile de pe piața monetară pe termen scurt. Acest fond este o selecție bună pentru investitorii care doresc stabilitate relativă în principal cu un randament moderat de 1,77%.

Rezumat

Managerul de portofoliu, Geoff Stein, a făcut o treabă excelentă de a gestiona fondurile mutuale de risc ale țării Fidelity. Toate cele șapte fonduri din spațiu au ratinguri Morningstar de 3 stele sau mai mari, cu ratele de cheltuieli sub media industriei. Un investitor care caută un fond diversificat și care se potrivește cu toleranța sa specifică la risc poate face o alegere prudentă prin selectarea unui fond de risc țintă Fidelity.