Investiția în fonduri echitabile se referă la strângerea de bani de la investitorii publici mici (care formează colectiv "mulțimea") în principal prin intermediul forumurilor online și al rețelelor sociale. În schimbul unor sume relativ mici de numerar, investitorii obțin o cotă proporțională de capitaluri proprii într-o afacere. În trecut, proprietarii de afaceri au mobilizat astfel de fonduri prin împrumuturi de la prieteni și familie, solicitând un împrumut bancar, apelând la investitorii îngerilor sau mergând la o firmă cu capital privat sau o întreprindere cu capital de risc.

Cresterea populara a capitalului de actiune se accentueaza rapid. Potrivit firmei de cercetare massolution®, platformele de finanțare a fondurilor de capital au ridicat 1 dolar. 1 miliard de euro pentru proprietarii de afaceri în 2014, o creștere cu 182% față de anul precedent (a se vedea publicația anuală "2015 CF - Raportul industriei Crowdfunding"). Dar, ca și în cazul oricărui mod de investiții, investirea prin fonduri de capital aglomerat are riscuri și recompense. Investitorii dornici ar trebui să-și facă prima cercetare. (Pentru mai multe informații, consultați "Ce înseamnă Crowdfunding pentru investitori")

Riscuri mai mari de eșecuri

• : o afacere care a fost capitalizată prin fonduri de capital aglomerate joacă un risc mai mare de eșec decât una care a fost finanțată prin intermediul capitalului de risc sau alte mijloace tradiționale de finanțare inițială. Acest lucru se datorează faptului că o afacere aglomerată poate să nu aibă acces la experiența și îndrumarea investitorilor de capital de risc și a altor profesioniști care pot conduce un start-up prin provocările fazei sale de dezvoltare. Succesul unei afaceri nu poate fi asigurat doar prin finanțare. Fără un plan de afaceri adecvat și o structură de sprijin, chiar și întreprinderile foarte promițătoare pot eșua. Fraudă totală
• : forumurile online și social media sunt ideale pentru fondurile de capital aglomerat, deoarece oferă o largă acoperire, scalabilitate, comoditate și ușurință în evidența contabilă. Dar aceste caracteristici facilitează, de asemenea, fraudularilor și con manilor să creeze aventuri dubioase pentru a atrage o mulțime de investiții de la investitori care nu au crezut. Investitorii care nu au avut răbdarea sau mijloacele de a efectua diligența necesară înainte de a investi, s-ar putea să-și piardă întreaga investiție în schemele frauduloase de tip crowdfunded. Întoarcerea poate dura ani pentru a se materializa
• (sau poate să nu se acumuleze) : Un investitor care investește prin crowdfunding de capital are în așteptarea unei anumite rentabilități a investiției în viitor. Cu toate acestea, rentabilitatea întreprinderilor cu capital mixt poate dura mai mulți ani pentru a se materializa. În multe cazuri, investitorul nu poate acumula capitaluri proprii. Conducerea se poate abate de la planul de afaceri sau ar putea fi în afara adâncimii sale atunci când încearcă să extindă compania. De-a lungul timpului, acest lucru poate duce la eroziunea capitalului, mai degrabă decât la crearea de bunăstare.În astfel de cazuri, este posibil să existe un cost de oportunitate asociat cu crowdfunding-ul datorită faptului că legăturile de capital care ar putea fi utilizate în altă parte pentru a genera profituri. Securitatea portalului sau a platformei
• : În ultimii ani, hackerii au arătat o abilitate alarmantă de a sparge depozitele de date aparent impregnabile ale principalilor comercianți cu amănuntul și companii și de a fura detalii despre cărțile de credit și alte informații valoroase despre clienți. Există un risc similar pentru portalurile și platformele crowdfunding, care sunt vulnerabile la atacurile hackerilor și infractorilor cibernetici. Perspectiva unei posibile cărți de credit sau a unui furt de identitate de la un portal de publicitate este un risc care trebuie luat în considerare. (Mai mult, vezi "3 platforme de top Crowdfunding") Investițiile de calitate inferioară pot fi norma
• : Se pune întrebarea dacă o companie ar folosi doar fondurile de capital în ultimă instanță. De exemplu, dacă o companie nu este în măsură să atragă finanțare din surse convenționale de finanțare a start-up-ului, cum ar fi investitorii îngerilor și capitaliștii de risc, poate că atunci ar face apel la crowdfunding. Dacă într-adevăr acest lucru este cazul, atunci întreprinderile cu capital echitabil vor fi probabil oportunități de investiții mai mediocre, cu potențial de creștere limitat. -> ->

Recompense ale Equity Crowdfunding

Potențialul de întoarcere în afara valorii

• : Investiția prin crowdfunding în capitaluri proprii deține potențialul unor profituri uriașe, deși trebuie subliniat că șansele de a face o alergare acasă astfel de investiții sunt destul de scăzute. Povestea achiziționării de 2 miliarde de dolari a companiei Oculus Rift, produsă în zilele noastre, de mulțimea de oameni de știință din lumea reală, este acum legendă. Oculus Rift a ridicat 2 $. 4 milioane pe portalul Kickstarter de la donatori, de la 9,500 de donatori. Acest lucru se ridică la o medie de puțin peste 250 USD per donator. Din păcate, însă, deoarece acești sponsori erau donatori și nu investitori, nu au primit nicio plată din achiziția Facebook. Dacă Oculus Rift ar fi majorat capitalul său inițial prin crowdfunding de capital, mai degrabă decât prin crowdfunding bazat pe donație, buyout-ul Facebook ar fi generat o rentabilitate estimată între 145 și 200 de ori mai mare decât investiția inițială, ceea ce înseamnă că o investiție insuficientă de 250 USD ar fi rezultat în $ 36, 000 până la $ 50, 000. Tocmai aici este faptul că întoarcerea stelară din crowdfunding, în timp ce rară, nu este imposibilă. Gradul mai mare de satisfacție
• : Investiția prin crowdfunding-ul de capital poate da investitorului un grad mai mare de satisfacție personală decât să investească într-o companie cu clientelă albastră sau mare. Acest lucru se datorează faptului că investitorul poate alege să se concentreze pe afacerile sau ideile care rezonează cu el sau ea sau care sunt implicate în cauze în care investitorul are o credință profundă. De exemplu, un investitor cu conștiință ecologică poate alege să investească într-o companie care dezvoltă o metodă mai eficientă de măsurare a poluării aerului. Un investitor care este pasionat de o agricultură durabilă poate investi într-o inițiere care promovează durabilitatea în economiile în curs de dezvoltare.Equity crowdfunding poate oferi mai multe oportunități pentru astfel de investiții vizate decât companiile cotate la bursă. Oportunitate de a investi ca investitori acreditați
• : Înainte de apariția crowdfunding, numai investitorii acreditați - indivizi cu valoare netă care au anumite niveluri definite de venit sau active - ar putea participa la asociații speculative în stadiu incipient, de mare recompensă și risc la fel de ridicat. Pragul minim pentru aceste investiții a fost destul de ridicat. Totuși, fondurile de împrumut de la egalitate permit investitorului mediu să investească o sumă mult mai mică în astfel de acțiuni. În acest sens, acesta a echilibrat câmpul de acțiune între investitorii acreditați și cei neacreditați. Noile reglementări pentru protecția investitorilor
• : În 2015, Comisia pentru Valorile Mobiliare din SUA a adoptat reguli finale care facilitează accesul la capital pentru companiile mai mici, oferind în același timp investitorilor mai multe opțiuni de investiții. Aceste reguli, denumite Regula A + și mandate de Titlul IV al Legii Jumpstart Business Startups (JOBS), sunt destinate promovării crowdfunding-ului de capital. În Canada, șase provincii au introdus în 2015 scutiri de scutire de capital pentru companiile începute. În timp ce puristii se pot plânge că o reglementare sporită va descuraja spiritul liber și sistemul de onoare al crowdfunding-ului, realitatea este că, prin descurajarea frauduloșilor, servesc pentru a extinde în mod semnificativ crowdfunding arena de capital. Creșterea numărului de întreprinderi și crearea de locuri de muncă
• : Întreprinderile mici și mijlocii (IMM-urile), care reprezintă punctul de plecare al economiei nord-americane, sunt cei mai mari beneficiari ai fondurilor cu capital mixt. Prin facilitarea accesului la capitalul investitorilor pentru întreprinderile care altfel ar fi avut dificultăți în obținerea acestora, crowdfunding-ul de capital ar trebui să stimuleze economiile locale și naționale prin formarea de noi afaceri și crearea de noi locuri de muncă. Linia de fund

Investirea prin fonduri de investiții în fonduri de investiții cu risc crescut, cum ar fi un risc mai mare de eșec, fraudă, returnări îndoielnice, vulnerabilitate la atacurile hackerilor și investiții mediocre. Dar, de asemenea, oferă recompense ca potențialul de întoarcere uriașă, un grad mai mare de satisfacție personală, oportunitatea de a investi ca investitori acreditați și perspectiva de a simula economia prin afaceri și crearea de locuri de muncă.