În versiunea actuală a legii, orice bunuri IRA sau Roth IRA care sunt înzestrate în timp ce proprietarul IRA este în viață sunt considerate a fi o distribuție de la IRA proprietarului IRA. Aceasta înseamnă că activele nu vor mai fi considerate active IRA după ce părăsesc IRA.
Unii proprietari de IRA aleg să desemneze gifta (partea care primește activele) ca beneficiar al IRA, astfel încât partea va primi activele după moartea proprietarului Roth IRA. Aceasta permite beneficiarului să mențină activele ca active IRA pentru o anumită perioadă, așa cum este permisă de lege. Pentru o RRA IRA, această perioadă poate fi de cinci ani după moartea proprietarului Roth IRA sau cu durata de viață unică a beneficiarului. Cu toate acestea, această opțiune nu ar permite mamei dvs. să beneficieze de scutirea de taxe gratuite pentru care este permisă suma de 11 000 $.
-> Această întrebare a fost răspunsă de Denise Appleby
( Contactați Denise )
Soțul meu a devenit eligibil pentru un plan de 401 (k) (fără o corespondență) la locul de muncă. Cum obținem suma de 9 000 de dolari pe care am contribuit deja la IRA pentru anul 2005 fără o penalizare? Soțul meu câștigă 144.000 de dolari pe an și amândoi am peste 50 de ani.
Angajatorul soțului tău ar trebui să verifice caseta planului de pensionare pe linia 13 din formularul W-2 din 2005 numai dacă soțul tău alege să facă contribuții la amânarea salariilor la planul 401 (k) în cursul anului 2005. Regula generală pentru 401 (k) planurile sunt ca o persoană fizică să nu fie considerată un participant activ în cazul în care nu se creditează niciun fel de contribuții sau pierderi la plan în numele persoanei.
Am convertit un IRA tradițional la un Roth. Conversia a reprezentat un capital de stoc cu o bază de cost de 19.000 de dolari în IRA tradițională. În ziua conversiei, valoarea a fost de 34.000 de dolari. Ce sumă ar trebui să utilizeze casa de brokeraj pentru modelul 1099-R?
Activele în IRA nu au o bază de cost în scopuri fiscale.
Vreau să cumpăr un stoc de 30 de dolari, să vând atunci când ajunge la 35 de dolari, nu vreau să rămân pe ea dacă scade sub 27 de dolari și vreau să fac toate acestea în un ordin de tranzacționare. Ce tip de comanda trebuie sa folosesc?
Odată ce ați identificat o securitate pe care doriți să o cumpărați, trebuie să stabiliți un preț la care doriți să vindeți dacă prețul se îndreaptă într-o direcție nefavorabilă și un preț la care doriți să obțineți profit atunci când prețul se mișcă în favoarea ta. În multe cazuri, aceste date sunt transmise brokerului folosind trei comenzi separate.