Firmele consultative iau în serios planurile de succesiune, potrivit unor cercetări recente efectuate de Fidelity Institutional Wealth Services. De fapt, nu numai că mai multe firme își acordă timp pentru a scrie planuri de succesiune decât oricând, dar se concentrează mai mult asupra modului în care succesiunea și planificarea continuității pot fi folosite ca mecanism de creștere în cadrul firmei.

Ideile pentru ceea ce are drept consecință succesul unui plan variază destul de puțin. Unele firme au pus pur și simplu un plan de tranziție internă, în timp ce altele vor încerca să se îmbine sau să fie vândute unei alte firme. În ambele cazuri, șefii acestor firme de consultanță trebuie să țină cont de faptul că un plan de tranziție de succes asigură că nevoile clienților firmei vor continua să fie îndeplinite și că resursele adecvate vor fi furnizate atât în ​​timpul tranziției, cât și după terminarea acesteia.

AD:

Clienții sunt vizionați

Unii lideri practici vor trebui să schimbe modul în care își gândesc planificarea succesiunii. Trebuie să țină cont de faptul că, în perioadele de tranziție, clienții vor decide, de asemenea, dacă vor rămâne sau nu să rămână cu firma pe parcursul procesului și după aceea. Prin urmare, planificarea succesiunii nu ar trebui să se axeze doar pe perspectivele viitoare ale oricărei persoane cheie din firmă, ci și pe clienții și angajații firmei. La urma urmei, dacă firmele de consultanță își ia serios responsabilitățile fiduciare actuale față de clienții lor, trebuie să se asigure că planul de succesiune este privit la fel de serios.

Acestea fiind spuse, multe opinii ale consultanților financiari despre planificarea succesiunii par să se miște în direcția cea bună. O schimbare pozitivă care are loc deja este că firmele mici se află, de asemenea, pe bandwagon și încep să se concentreze mai mult pe strategiile lor de planificare succesiune. În mod tipic, ceea ce se întâmplă în firmele mici de consultanță este faptul că fondatorii firmei încep să se retragă din afacere înainte de a pune în aplicare un plan solid. Cu toate acestea, pentru a se asigura că clienții firmei sunt îngrijiți corespunzător, fondatorii ar trebui să aibă în vedere fuziunea cu o altă firmă de dimensiuni mici sau orientată spre creștere înainte de a planifica să renunțe. ( Pentru mai multe informații, consultați: De ce clienții oferă consultanță financiară .

Două firme sunt mai bune decât una

Această mișcare nu numai că poate ajuta clienții să continue să primească nivelul înalt de atenție la care au devenit obișnuiți, dar și ei au acces la echipa de consultanți la fel de calificați la o altă firmă. Cele două firme care au fuzionat pot fi, de asemenea, mai capabile să ofere resurse și servicii de înaltă calitate odată ce lucrează de la o platformă mai mare. ( Pentru mai multe informații, consultați: Probleme etice pentru consultanții financiari ).

Același sfat este valabil și pentru firmele mai mari.Ei ar trebui să caute să integreze firme mai mici în propria afacere pentru a se asigura că serviciile clienților pe care le oferă nu scad niciodată. Paramount în timpul unei perioade de tranziție și pentru anii care urmează, este faptul că clienții nu simt că resursele sau atenția consilierului pe care și-au obișnuit se diminuează.

Liderii firmei ar trebui, de asemenea, să se asigure că au pus la dispoziție suficiente fonduri pentru a se asigura că se acoperă orice impozit pe proprietate care rezultă din vânzarea firmei. Planul de succesiune trebuie să fie nu numai cuprinzător și eficient, ci și transparent. ( Pentru lecturi corelate, vezi: De ce cel mai bun consultant financiar ar putea fi .)

Acestea fiind spuse, asigurarea că clienții vin în primul rând într-un plan de succesiune nu este întotdeauna ușor. Totuși, liderii practici trebuie să-și dea seama că afacerea pe care au dezvoltat-o ​​este cel mai mare avantaj al lor, astfel renunțarea la aceasta sau transformarea acesteia în altă firmă poate fi nu numai complicată, ci și emoțională. De aceea, procesul de implementare a unui plan de succesiune ar trebui început cu ani înainte ca fondatorul să plece, astfel încât să se acorde suficient timp pentru a se asigura că succesiunea este una netedă.

Leadership-ul este esențial

Firmele consultative trebuie, de asemenea, să ia în considerare dacă firma este sau nu structurată într-un mod care să-i ajute să supraviețuiască bine în viitor, odată ce fondatorul ei nu mai conduce acuzația. O mișcare bună este să începeți să luați acei pași necesari pentru a răspândi rolul de lider în întreaga firmă înainte de ieșirea capului firmei. Acest lucru va ajuta mai bine toți angajații firmei în pregătirea pentru tranziție, fie că a fost anunțată înainte sau nu. Oricum, ambii angajați și clienții trebuie să fie conștienți că există într-adevăr un plan de tranziție care a fost pus în aplicare. Acest lucru va oferi clientilor si angajatilor linistea si va asigura ca au un interes investit in cresterea viitoare a firmei.

Un exemplu de firmă care a făcut bine în acest domeniu se poate lăuda că acești parteneri reprezintă acum 40% din personalul său și există o echipă de management bine echipată care se concentrează asupra modului de a continua să desfășoare afacerea după multe dintre liderii firmei au dispărut. Dar acest lucru nu este cazul în multe alte firme de consultanță, care au căzut victime ale capcanei lipsei de a răspândi poziții de conducere în întreaga firmă. ( Pentru mai multe, consultați: Shopping for a Financial Advisor .)

Țineți-vă talentul

O altă idee cheie pe care liderii firmei consultative ar trebui să o țină cont este că menținerea talentului este imperativă. Prin urmare, acestea ar trebui să se asigure că au fost create oportunități pentru promovarea angajaților de top. De asemenea, acestea ar trebui să pună în aplicare un plan de succesiune care să ofere consultanților de top ai companiei resursele de care au nevoie pentru a continua să se îngrijească de clienții lor. Acestea ar trebui să se concentreze, de asemenea, asupra modului de a ține tinerii consilieri și de a le oferi oportunitățile de care au nevoie pentru a crește în cadrul firmei. ( Mai mult, vezi: Plata consilierului financiar: taxe sau comisioane? )

Mai mult decît aspectele financiare

Găsirea unui plan de succesiune benefică clienților, la fel de evident ca cineva ar dori.Adesea, este nevoie de o cantitate suficientă de cercetări pentru a găsi potrivirea potrivită în ceea ce privește un partener de fuziune sau un dobânditor. Pentru a găsi cea mai bună soluție, liderii firmei ar trebui să se gândească nu doar la realitățile financiare și economice ale afacerii, ci și la găsirea unei firme care împărtășește un set similar de valori, cultură și filosofie generală. De exemplu, firmele care fuzionează ar trebui să vadă dacă pot ajunge la un consens cu privire la modalitatea cea mai bună de a trata clienții înainte de a decide dacă cele două firme se potrivesc bine.

Valorificarea firmei

Un alt domeniu cheie pe care să-l examinăm atunci când intenționăm să realizăm o fuziune sau o achiziție este cum să evaluăm cu exactitate firma. În general, este cel mai bun indicator al profitabilității unui consilier de investiții înregistrat (RIA) și al eficienței globale de operare. La urma urmei, orice potențial cumpărător va dori să fie sigur că firma pe care o achiziționează este fiabilă și că există atât fluxuri de numerar actuale, cât și viitoare.

Calitatea fluxului de numerar și rata estimată de creștere sunt, de asemenea, importante la evaluarea unei firme. Cumpărătorii potențiali vor căuta o bază de clienți stabilă; venituri provenite dintr-o afacere recurentă, bazată pe taxe; marjele puternice și un istoric al creșterii. De asemenea, se vor analiza cine vor fi actorii-cheie ai firmei și dacă acești angajați vor fi fost stimulați și angajați să opereze firma odată ce dimensiunile responsabilităților fondatorului și ale proprietății vor scădea. Într-adevăr, niciun cumpărător nu vrea să se teamă că cei mai buni consilieri dintr-o firmă pe care tocmai au dobândit-o decid să plece odată cu fondatorul.

Linia de fund

În ansamblu, dovezile arată că firmele de consultanță financiară de astăzi sunt mai inteligente cu privire la planificarea succesiunii lor. Ele mențin serviciile clienților în fruntea lor și se concentrează pe găsirea partenerilor de fuziune și achiziție care au sens în ceea ce privește cultura și dezvoltarea propriei firme. Cele mai bune planuri de succesiune vor asigura ca moștenirea firmei să continue pentru mulți ani. ( Pentru mai multe informații, consultați: Găsiți sfatul financiar adecvat .