Un fond mutual de bază este unul care oferă o expunere la un mix divers de societăți stabile care oferă venituri printr-o combinație de dividende, câștiguri de capital și aprecierea prețului acțiunilor. Ceea ce constituie un fond mutual bun de bază variază de la investitor la investitor și se bazează pe obiectivele de investiții, toleranța la risc și orizontul de timp. De exemplu, un investitor tânăr care salvează pentru pensionare adesea cuprinde fondul său de bază cu mai multe stocuri orientate spre creștere, știind că are destul timp să se recupereze din perioadele în jos care vor apărea în mod inevitabil. Un investitor mai în vârstă care este mai preocupat de protecția principală și venitul curent ar putea opta pentru o alocare mai mare pentru acțiunile cu cipuri albastre și acțiunile cu plata dividendelor. Următoarele fonduri mutuale cu capital integral reprezintă unele dintre cele mai bune fonduri de bază care trebuie luate în considerare.

AD:

Fondul Vanguard Total al Bursei de Valori (VTSMX)

Un fond de index, prin definiție, este un fond mutual care, în loc să fie administrat în mod activ de un manager de fonduri, indicatorul de piață mai larg. În acest caz, fondul Vanguard Total Stock Market Index urmărește întreaga piață de valori din S.U.A. Din punct de vedere istoric, piața bursieră în ansamblul său a înregistrat o medie de aproape 10% din randamentele anuale. Pentru investitorii care cred în piață și care pot păstra panică în timpul unor declinări majore, cum ar fi cele petrecute în 1987, 2001 și 2008, cumpărarea unui fond mutual care urmărește întreaga piață oferă o modalitate ușoară și eficientă de a construi bogăție pe termen lung. Deși mai multe companii de fonduri oferă fonduri index care urmăresc indici largi sau întreaga piață de valori, Vanguard este recomandat deoarece raportul său de cheltuieli, care este de 0,16% pentru Fondul său de acțiuni, este în mod constant unul dintre cele mai mici din orice companie de fond.

- <->

Vanguard Total Fondul Internațional de Valori Mobiliare (VGTSX)

Acest fond oferă un vehicul diversificat pentru a investi în acțiuni de la non-U. S. societăți de toate dimensiunile. În ceea ce privește lexiconul investițional, "internațional" înseamnă că fondul investește peste tot în afara Statelor Unite, în timp ce "global" sau "global" înseamnă că fondul investește peste tot, inclusiv în Statele Unite. Deoarece acesta este un fond Vanguard, taxele sunt excepțional de scăzute, 19%. Multe dintre companii sunt cele despre care probabil ați auzit, cum ar fi Nestle, Toyota și Novartis. Cele mai mari 10 exploatații ale fondului cuprind mai puțin de 10% din întregul său portofoliu, deci este foarte diversă. Fondul a fost activ numai începând din mai 2013, ceea ce face performanța istorică dificil de urmărit. Cu toate acestea, în 2015, indicele general al UA a bătut cu aproximativ 1%.

T. Fondul de creștere a spectrului de preț al Rowe (PRSGX)

Investitorii de creștere care pot rezista volatilității în schimbul unor randamente mai agresive trebuie să ia în considerare T.Fondul de creștere a spectrului de frecvențe al Rowe Price. Acest fond investește aproape în întregime în acțiuni, peste o treime din care provin din străinătate, inclusiv pe piețele emergente. Stocurile de pe piețele emergente oferă un potențial de creștere mai mare decât stocurile interne și cele mai multe stocuri internaționale, dar ele prezintă și mai mult un risc.

Începând cu 2006, performanța fondului a urmărit îndeaproape cu media de referință Lipper Multi-Cap Core Average. Raportul său de cheltuieli, la 0,9%, este mai mare decât majoritatea fondurilor avangardiste, dar este încă scăzut comparativ cu industria în ansamblu. La fel ca și Vanguard, T. Rowe Price vinde fonduri fără vărsare, ceea ce înseamnă că nu plătiți nicio comision de vânzare în momentul achiziționării fondului.

Selectorul Fidelity All Cap Fund (FDSSX)

Selectorul Fidelity Stock Toate fondurile Cap au aproape aceeași cotă de piață ca și indicele S & P 500. Cu toate acestea, acest fond investește în companii de toate dimensiunile, nu doar companiile cu capital mare care domină S & P. Randamentele fondului au urmărit foarte bine cele din S & P 500 din 2006. O persoană care a investit 10 000 de dolari în acel an ar fi aproape să-și dubleze banii până la sfârșitul anului 2015. Raportul de cheltuieli, la 0,73%, este relativ scăzut, deși puteți găsi fonduri mai puțin costisitoare, inclusiv multe din Vanguard. Aveți posibilitatea să investiți în Fidelity Stock Selector All Cap Fund cu doar $ 2, 500.

Fondul Global Vanguard Global Index (VTWSX)

Acest fond combină avantajele fondurilor Vanguard din Statele Unite și internaționale. Amintiți-vă că fondurile la nivel mondial investesc în Statele Unite și în străinătate, în timp ce fondurile internaționale investesc strict în străinătate. Fondul global de acțiuni al companiei Vanguard investește în companii de toate dimensiunile, iar alocarea geografică este de 55,9% în America de Nord, 21,8% în Europa, 13,9% în Asia-Pacific și 8,1% în piețele emergente. Este un fond Vanguard, ceea ce înseamnă taxe reduse. Raportul său de cheltuieli de 0,25% reprezintă aproape opt zecimi dintr-un procent mai mic decât fondurile concurente cu participații similare.