În timp ce rata de creștere a dobânzii de 0,25% nu a fost semnificativă, Fed a stabilit în cele din urmă calea pentru creșterea viitoare a ratei. În funcție de performanța economiei Statelor Unite, ratele dobânzilor ar putea crește în continuare, oferind mai multe oportunități investitorilor interesați de găsirea unor oportunități atractive de venituri. Fidelity Investments oferă numeroase fonduri mutuale la un cost rezonabil, care au portofolii diversificate de titluri cu venit fix, pentru investitorii care caută o alocare conservatoare a activelor.

-> ->

Fidelitate GNMA (FGMNX)

Active sub administrare (AUM): $ 6. 4 miliarde

2010-2015 Randamentul mediu net al activelor (NAV): 3. 17%

Raportul Cheltuielilor Nationale: 0. 45%

GNDA Fidelity caută un nivel ridicat al veniturilor curente investind în diverse titluri emise de Asociația Națională de Împrumut al Guvernului (GNMA), o agenție guvernamentală a Statelor Unite. Fondul încearcă să obțină un risc al ratei dobânzii similar cu cel al indicelui Barclays GNMA. Fondul identifică valori mobiliare necorespunzătoare ale GNMA care tind să aibă un risc mai mic de plată anticipată, ceea ce duce la randamente superioare față de colegii săi. Fidelitatea GNMA are o durată medie de 3 14 ani și un randament SEC de 30 de zile de 2,13%. Din cauza garanției guvernamentale din S.U.A., portofoliul fondului deține ratingul de credit de cea mai bună calitate.

Pentru profilul său de maturitate, GNMA Fidelity a demonstrat performanțe excepțional de puternice sub conducerea lui Bill Irving din 2004. Morningstar a acordat fondului un rating de analist de aur și un rating global de patru stele în categoria de guvern intermediar. Fidelitatea GNMA nu îi percepe nici o taxă de încărcare investitorilor și necesită o investiție minimă de 2, 500 USD.

Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)

AUM: 10 $. 3 miliarde

2010-2015 Rentabilitatea medie anuală a NAV: 5. 67%

Rata netă de cheltuieli: 0. 75%

Fondul Fidelity Capital & Income caută o combinație de venit și creșterea capitalului prin investiții în acțiuni și titluri de creanță cu accent pe titluri de creanță de calitate inferioară. Fondul utilizează analize fundamentale pentru a-și selecta participațiile și poate investi în obligațiuni interne și externe. De obicei, acesta investește aproximativ 20% din portofoliul său în acțiuni și 80% în obligațiuni cu randament ridicat. Puțin peste 90% din deținerile fondului nu au rating sau au un rating de neinvestiție. Acest lucru face ca fondul să fie foarte riscant și volatil în timpul crizelor pieței. Activele fondului sunt destul de bine distribuite în diferite sectoare ale economiei Statelor Unite, fără ca un singur sector să reprezinte peste 15% din activele sale.Fondul are o durată medie de 4,33 ani și un randament SEC de 30 de zile de 4,27%.

Comisioanele reduse, gestionarea cunoștințelor și rezultatele obținute în urma unor returnări ajustate la risc au condus la obținerea unui rating global de cinci stele și a unui rating analist de argint de la Morningstar în categoria obligațiunilor cu randament ridicat. Fondul Fidelity Capital & Income este un fond fără depozite și necesită o contribuție minimă de 2, 500 USD.

Venitul municipal Fidelity Michigan (FMHTX)

AUM: 722 milioane USD

2010-2015 Înapoi: 5%

Raportul Cheltuielilor Nationale: 0. 49%

Fondul Fidelity Michigan Municipal Income investește în obligațiuni municipale, care sunt eliberate de Michigan și scutite de impozitul federal și de impozitul pe venitul Michigan. Acest fond este cel mai potrivit pentru investitorii cu nivel ridicat de impozitare care caută o alocare conservatoare a activelor. Întrucât economia Michiganului și-a continuat recuperarea datorită unui sector autohton în plină expansiune, veniturile fiscale din Michigan s-au îmbunătățit, ducând la o poziție fiscală mai solidă. Portofoliul fondului are un rating de credit ridicat cu cel puțin un rating A sau mai mare. Durata medie este de 5,7 ani, iar randamentul SEC de 30 de zile este de 1. 60%.

Fondul a primit un rating global de cinci stele de la Morningstar în categoria intermediară unică de stat. Acesta este un fond fără depozite cu o cerință minimă de investiție de 10 000 de dolari.

Fondul de obligațiuni corporative Fidelity (FCBFX)

AUM: 1 USD. 2 miliarde

2010-2015 Rentabilitatea medie anuală a NAV: 5. 06%

Rata netă de cheltuieli: 0. 45%

Fidelity Corporate Bond Fund urmărește un nivel ridicat al veniturilor curente, obligațiuni cu scopul de a avea un risc al ratei dobânzii, similar cu cel al Barclays US Credit Bond Index. În timp ce aproximativ 40% din deținerile fondului sunt clasificate cu rating A sau mai mare, holdingurile au evaluat BBB, cea mai mică cotă de rating pentru investiții, reprezentând 42% din activele fondului. Pozițiile fondului sunt foarte importante pentru sectorul serviciilor industriale și financiare din economia Statelor Unite. Fondul are o durată medie de 6,8 ani și un randament SEC de 30 de zile de 3,30%.

Fondul a primit o evaluare generală de trei stele de la Morningstar în categoria obligațiunilor corporative.

Fidelity Corporate Bond Fund nu are taxe de încărcare și vine cu o cerință minimă de contribuție de 2, 500 USD.