Creat de Edward Johnson II în 1946, Fidelity Investments a devenit unul dintre cele mai mari nume din lumea managementului investițiilor. Începând cu 30 septembrie 2015, compania a acumulat peste 5 dolari. 0 trilioane din totalul activelor clientului aflate în administrare (AUM) și peste 24 de milioane de clienți individuali. De la creșterea Internetului și a brokerajului cu discount, Fidelity a crescut exponențial datorită gamei largi de produse și servicii de investiții. Firma din Boston, din Massachusetts, oferă fonduri mutuale, acțiuni de tranzacționare, ETF-uri, conturi gestionate și 529 de planuri. Fidelity a câștigat și mulți clienți datorită site-ului său ușor de utilizat, permițându-i clienților să-și gestioneze propriile bani fără probleme.

Fidelity oferă o alegere excelentă investitorilor orientați spre venit cu familia Fondului de Înlocuire a Veniturilor. Aceste fonduri reprezintă un "fond de fonduri" alocat activelor care sunt reechilibrate automat de-a lungul timpului de către managerii de portofoliu, Andrew Dierdorf și Brett Sumsion. Fiecare fond are scopul principal de a plăti un venit lunar de capital și de câștiguri pe o anumită perioadă de timp. Fiecare fond are, de asemenea, un anumit an asociat cu acesta, numit data orizontului. Aceasta este data scadenței așteptate a fondului, astfel încât distribuția veniturilor, constituită din principal și dobândă, să fie plătită integral până la această dată. În februarie 2016, Fidelity are 13 dintre aceste fonduri de înlocuire a veniturilor, variind de la fondul 2018 până la fondul 2042.

Fondul de Înlocuire a Venitului Fidelitate 2018 Fondul

Fondul de Înlocuire a Venitului 2018 este considerat cel mai conservator din întreaga gama de fonduri. Fondul alocă 10% în acțiuni, 19% în obligațiuni și 71% în fonduri de obligațiuni pe termen scurt și de pe piața monetară. Fondul 2018 oferă, de asemenea, cea mai mare sumă de distribuție, deoarece este proiectat să plătească atât principalul, cât și dobânda în doi ani. În termeni de performanță, fondul a devenit treptat mai conservator în ultimii ani, deoarece sa mutat de la acțiuni la obligațiuni și fonduri ale pieței monetare. De la înființarea sa în 2007, fondul a creat o rentabilitate medie de 3,25%, ceea ce este cu mult mai bun decât ceea ce au plătit certificatele de depozit (CD) sau conturile de economii. Fondul de înlocuire a veniturilor 2018 are un raport de cheltuieli anual de 0,39%. Pentru un investitor care caută un flux de venituri care se întoarce constant, fondul 2018 este o alegere excelentă.

Înlocuire venituri de fidelitate 2030 Fond

Persoanele cu toleranță moderată la risc cu nevoi de venit trebuie să se uite la fondul Fidelity's Income Replacement 2030. Începând cu februarie 2016, fondul deține 48% din portofoliul său, investind în acțiuni, 35% în obligațiuni și 17% pe piețele monetare. Cu această alocare, fondul a produs o rentabilitate medie anuală de 4 15% din 2007.Investitorii care aleg acest fond ar trebui să aștepte un venit lunar defalcat pe parcursul a 14 ani până la data orizontului fondului în 2030. Ca toate celelalte fonduri de înlocuire a veniturilor, distribuția acestui fond crește incremental în fiecare an pentru a ține pasul cu inflația. Fondul de înlocuire a veniturilor 2030 are un raport anual de cheltuieli de 0,62%. Investitorii care caută un fond cu costuri reduse, atât cu creștere moderată, cât și cu venituri, ar trebui să se uite la fondul din 2030.

Înlocuirea venitului de fidelitate 2042 Fondul

Fondul cel mai agresiv și orientat spre creștere este fondul Fidelity's Income Replacement 2040. Cu un orizont de 24 de ani, începând cu februarie 2016, fondul are cea mai mare expunere la capitaluri proprii și cea mai mică valoare distribuită lunar. Ea are o rată anuală de cheltuieli de 0,68%. Fondul are 59% din activele sale investite în acțiuni, 32% în obligațiuni și 9% în fonduri de pe piața monetară. Este, de asemenea, de remarcat faptul că acest fond are cea mai mare expunere la piețele internaționale, cu 11% din activele sale în fondul Fidelity International Discovery. De la fondarea fondului în 2007, acesta a produs randamente constante de 4, 13% anual. Investitorii care caută venituri pe termen lung cu potențial de creștere ar trebui să ia în considerare adăugarea fondului 2042 în portofoliile lor.