Un studiu recent a estimat că creșterea consultanților hibrizi și roboți vor depășiți consultanții robo-consilieri independenți în ceea ce privește activele aflate în administrare în următorii câțiva ani. Din punct de vedere istoric, managementul investițiilor a fost responsabilitatea celor bogați. Având în vedere faptul că consultanții roboți inundau piețele de investiții care oferă un management profesionist redus, diversificat, peisajul investițional este în evoluție.

În urma consultării digitale robo-consultant, este un model hibrid, care include servicii umane automate și tradiționale. Mai multe companii fintech și întreprinderi înființate lansează servicii hibride, iar consultanții financiari unici creează sau cumpără versiuni de robo-consilieri cu etichete albe. Acest lucru eliberează mai mult timp pentru ceea ce face cel mai bine consultantul individual, consilându-și clienții cu privire la viitorul financiar și asistând la circumstanțele lor individuale, indiferent dacă lucrează singur sau pentru un manager de active mai mare. (Pentru mai multe, vedeți: Ce înseamnă intrarea Roboadvisory a lui Blackrock .

Raportul companiei Private Banking Research propune un viitor robust pentru consultantul hibrid robo-consultant. Studiul sugerează că modelul hibrid robo va crește la 3 USD. 7 miliarde de active la nivel mondial până în 2020 și 16 USD. 3 trilioane până în 2025, 10% din totalul investițiilor globale. Aceste proiecții contrastează cu estimarea că "pur" consultanții roboți vor gestiona până în 2025 doar 1,6% din averea globală.

Ofertele Hybrid Robo

Numărul de consilieri umani / robo-asociați crește rapid. Capitalul personal și Rebalance au oferit consultantului financiar accesul pentru a-și însoți consilierii roboți pentru o vreme. BlackRock a achiziționat Future Advisor și a combinat compania tradițională de gestionare a activelor cu noua platformă de investiții digitale. Betterment a lansat un hibrid uman-robo numit Betterment Premium, care oferă acces nelimitat la un consultant, costând 50 de puncte de bază. Ritholtz Wealth Management a lansat Liftoff, un robo-consilier pentru a-și asista clientela cu venituri reduse. Vanguard Personal Advisors a venit recent cu o ofertă combinată, iar Charles Schwab va oferi o opțiune hibridă pentru cei cu cel puțin 25.000 de dolari mai târziu în 2017. (Pentru mai multe detalii, vezi: Care este cel mai bun Robo-Advisor? )

Consultanții robo marcați cu alb, disponibili pentru consilierii financiari umani, reprezintă un plus ideal pentru a valorifica tendința hibrid-robo. TradingFront oferă o platformă de robo-consultant albă personalizabilă pentru consilierii de investiții înregistrați (RIA). NestEgg de Vanare ajută consultanții să-și evalueze serviciile, permițând platformei automate să facă față sarcinilor de gestionare a investițiilor de rutină, astfel încât consilierul să poată adăuga atingerea umană. Betterment Institutional, Motif, Folio Institutional și Fidelity Institutional Wealth Services sunt alte platforme de investiții automate care colaborează cu consultanți.(Mai mult, vezi:

Robo-Advisors și un Om Touch: mai bine împreună ) Mișcarea Fintech

Consultanții robo-originali nu sunt singurii care conduc această tendință. Adăugați la mixul de drivere pentru modelul consultativ hibrid robo întreaga mișcare fintech, inclusiv mulți parteneri de tehnologie B2B în industria bancară și managementul averii. Furnizorii de servicii B2B îmbunătățiți prin tehnologie includ unii axați exclusiv pe managementul bancar și al averii, iar alții cu un domeniu de aplicare mai larg. (Mai mult, vezi:

9 Top Robo-Advisors pentru Consultanții Financiari .) Atât Cercetarea privată a băncilor, cât și un alt studiu robo-consultativ de la Convetit, 11 Robo-Advisory Trends creșterea modelului hibrid împreună cu schimbările tehnologice majore care influențează viitorul gestionării averii. Consumatorii educați și noua regulă fiduciară se combină pentru a menține industria financiară la standarde mai înalte. Modelul hibrid de consultanță în investiții este proiectat să depășească în mod semnificativ un consultant robo-independent, care este influențat de dorința consumatorilor de a contacta oamenii și eficiența investițiilor pentru un cost mai mic. (

Linia de jos Industria serviciilor financiare se află într-o schimbare masivă, iar modelul hibrid robo-consultativ face parte din această tranziție. Următorii 10 ani vor schimba probabil peisajul competitiv pentru consilierii financiari. Nu există niciun indiciu că tehnologia a influențat serviciile financiare și produsele încetinesc. Pentru a rămâne la curent cu industria, consilierii financiari trebuie să ia în considerare modele noi de tehnologie pentru a ajuta la creșterea și administrarea practicilor lor. În cele din urmă, robo-consilierii stand-alone trebuie să fie conștienți și să se adapteze la mediul de investiții digital în schimbare. (Pentru mai multe detalii, a se vedea: Cum va avea impactul Fiduciar al Regulamentului Robo-Advisors?

)