Consultanții financiari se confruntă cu o oportunitate unică în următoarele decenii: 30 de miliarde de dolari în bogăție vor fi transferați de la părinții Baby Boomer la copiii lor adulți în următoarele trei decenii. Pentru consilieri, această tranziție oferă o mare oportunitate de a aprofunda relațiile și de a extinde afacerea. De asemenea, reprezintă o provocare care poate avea un impact semnificativ asupra sănătății unei firme. Moștenitorii au astăzi oportunități ample de consultanță financiară. Consilierii care iau o abordare activă vor fi cel mai bine pregătiți pentru schimbarea seismică.

Evitați mentalitatea silozului

Se așteaptă ca consultanții financiari să se concentreze asupra clienților lor; acestea sunt cele care v-au angajat, astfel încât consilierii sunt înclinați să îndeplinească obiectivele declarate ale clienților lor. Cu toate acestea, dacă se acordă prea multă atenție îndeplinirii obiectivelor declarate ale clienților, pot fi trecute cu vederea nevoile și oportunitățile mai mari pentru familiile lor. Servirea nevoilor mai mari ale clienților poate părea inutilă sau ca o încălcare a limitelor rolului dvs. Luați în considerare acest lucru - peste 60% dintre copiii adulți părăsesc consilierul financiar al părinților atunci când încep să colecteze moșteniri. Chiar mai rău, doar 17% dintre Millennialii au de obicei o relație cu consilierul financiar al părinților lor. (Pentru mai multe informații, consultați: Sfaturi pentru transferurile de avere de familie .

Acestea sunt numerele de avertizare. Ele arată că, de regulă, copiii adulți nu sunt implicați în gestionarea investițiilor părinților lor și că le este ușor să își ia investițiile în altă parte la distribuirea fondurilor de moștenire. Cum poți schimba acest lucru ca planificator financiar? E foarte simplu - prin cunoașterea familiilor clienților.

Prin extinderea relației cu clienții la nivelul familiei, învățați cum să satisfaceți nevoile mai mari ale clienților. Puteți descoperi multe dintre aceste nevoi prin întâlniri regulate de familie care implică copiii adulți ai clienților. Aceste întâlniri nu pot crea doar o relație cu copiii, ci pot, de asemenea, să-i ajute să vadă că lucrați în interesul părinților. Utilizați aceste întâlniri pentru a vedea cum ați putea ajuta familia în ansamblu, explorând lucruri precum: (Pentru mai multe informații, consultați: Sfaturi privind planificarea imobiliară pentru consultanți financiari )

-> ->

• 529 conturi pentru nepoți
• Asistență pentru planificarea pensiilor pentru copiii adulți
• Managementul activelor la trecerea părinților

Beneficiul de a avea întâlniri familiale regulate este de două ori. În primul rând, vă permite ca un consultant să vă protejați firma împotriva pierderii, pe măsură ce vă stabiliți ca consilier de familie, nu doar pentru consilierul părinților. În al doilea rând, îi ajută pe clienți să evalueze nevoile lor mai mari. Pentru mai multe informații, consultați: Top sfaturi pentru a ajuta clienții să lase o moștenire ).

Luați responsabilitatea

Transferul de avere care va urma va dezvălui o realitate tare - familiile se vor confrunta cu decizii dificile aging părinți.Din păcate, acesta este un subiect pe care multe familii nu reușesc să le discute pe larg. Un studiu Fidelity Investments recent relevă că aproape 40% dintre părinții în vârstă nu au avut discuții semnificative cu copiii lor adulți cu privire la finanțele lor. Același studiu Fidelity relevă, de asemenea, că părinții și copiii adulți sunt mai confortabili vorbind cu consultanții despre nevoile lor decât sunt împreună.

Aceasta vă oferă o șansă ca un consilier să faceți o diferență pozitivă în viața oamenilor. Nu numai că vă poate ajuta firma să-și piardă potențialul la trecerea clienților dvs., dar poate ajuta, de asemenea, din punctul de a aduce clienți mai noi și mai tineri la firma dvs. atunci când copiii adulți aleg să vă gestionați proprietățile în loc de alt consilier. (Mai mult, vezi: Acum este clienții Time to Snag Gen X ).

Mai mult decât o oportunitate, aceste numere indică o responsabilitate față de dumneavoastră ca un consultant. Există multe lucruri de luat în considerare când un părinte începe să se gândească prin pensionare, viața după pensionare și nevoile la sfârșitul vieții atunci când vine vorba de bunuri. Este responsabilitatea dvs. ca un consultant financiar, în măsura în care sunteți în măsură, pentru a ajuta clienții să planifice pentru aceste nevoi. Prin implicarea copiilor lor adulți, nu numai că le-ați stabilit pentru succes ca familie, ci și tu și firma ta ca partener pentru a le ajuta în momente grele și în trecerea bogăției pentru generațiile viitoare de membri ai familiei.

Creează o relație

Gestionarea investițiilor pentru un client coboară la o relație de încredere. Banii sunt o chestiune foarte personală, iar clienții au încredere în dvs. pentru a le ajuta să-și atingă obiectivele. Nu e de mirare că două treimi dintre copiii adulți transferă fonduri de la consilierul financiar al părinților lor după moștenire. În multe cazuri, acestea fac acest lucru deoarece pur și simplu nu au nicio relație cu dvs. sau cu firma dvs. (Pentru mai multe informații, consultați: Consultanții financiari trebuie să caute acest grup acum .)

Depinde de dvs. să schimbați acest lucru. Într-un climat în care există multe opțiuni de a alege de la el, vă puteți construi acea relație cu familia clientului. Aceasta ar putea fi o provocare, dar căutați modalități de a implica copiii clienților dumneavoastră. Solicitați să aveți întâlniri regulate, pe baza nevoilor clientului. Căutați să oferiți o abordare holistică clienților și familiilor acestora. Dacă nu faceți acest lucru, moștenitorii ar putea să caute mai mult și să sporească probabilitatea ca ei să-și părăsească firma.

Linia de fund

Suntem într-o prăpastie în societate. Transferul iminent de avere reprezintă o provocare semnificativă pentru familii. Există multe lucruri pe care trebuie să le ia în considerare pentru a proteja bunurile părinților lor. Profitați de această situație poziționându-vă ca consultant financiar de alegere pentru copiii clienților dvs. (Pentru mai multe informații, consultați: Strategii de creștere pentru consultanții financiari .