a:

Fiecare fond mutual emite un document numit prospect care detaliază faptele despre fond, astfel încât un investitor potențial poate lua o decizie în cunoștință de cauză cu privire la investiții. Prospectul este depus la Comisia de Valori Mobiliare (SEC) și trebuie pus la dispoziția unui investitor public potențial înainte de cumpărare. Există mai multe modalități prin care investitorul poate obține o copie a prospectului unui fond înainte de a investi și este înțelept ca investitorii să îl citească și să îl înțeleagă înainte de a lua orice decizie.

Cum îl primești?

Întrucât fondurile mutuale deschise au acțiuni disponibile pentru achiziționare în mod continuu, prospectul este întotdeauna pus la dispoziția noilor investitori, iar actualizările numite suplimente de prospect sunt livrate acționarilor existenți, dacă este necesar. Puteți obține o copie a prospectului unui fond direct de la compania fondului prin poștă, telefon sau e-mail sau descărcați-o de pe site-ul companiei fondului. Dacă utilizați un consilier financiar sau un broker, puteți obține o copie de la acea persoană. De asemenea, multe site-uri care citează investiții, precum Yahoo! Finance și Morningstar, oferă linkuri pentru a descărca prospectul unui fond.

Ce este în el?

Prospectul este un document important deoarece conturează obiectivele investiționale ale fondului mutual și strategiile utilizate pentru realizarea acestuia, împreună cu informații despre costurile asociate fondului respectiv. De exemplu, prospectul este în cazul în care un investitor poate găsi informații despre puncte de întrerupere, care reprezintă reduceri de taxe de vânzare pentru acțiunile din clasa A. Mai mult, prospectul dezvăluie informații despre performanța și riscurile fondului care afectează în mod direct fondul. De multe ori, un prospect acoperă mai multe fonduri și, uneori, întreaga familie de fonduri, oferind informații bune pentru a compara unele dintre strategiile diferitelor fonduri.