a:

Rentabilitatea așteptată a portofoliului dvs. poate fi calculată utilizând Microsoft Excel dacă cunoașteți ratele de retur așteptate ale tuturor investițiilor din portofoliu. Folosind valoarea totală a portofoliului dvs., valoarea fiecărei investiții individuale și rata de retur respectiv, randamentul total așteptat poate fi calculat simplu.

Calculul randamentului total așteptat în Excel

Mai întâi, introduceți următoarele etichete de date în celule A1 până la F1: Valoarea portofoliului, Numele investiției, Valoarea investiției, Rata de returnare a investiției, Greutatea investiției și Rentabilitatea totală așteptată.

În celula A2, introduceți valoarea portofoliului. În coloana B, listați numele fiecărei investiții din portofoliul dvs. În coloana C, introduceți valoarea curentă totală a fiecăreia dintre investițiile respective. În coloana D, introduceți ratele de retur așteptate pentru fiecare investiție.

În celula E2, introduceți formula = (C2 / A2) pentru a face greutatea primei investiții. Introduceți aceeași formulă în celulele următoare pentru a calcula greutatea portofoliului fiecărei investiții, împărțită întotdeauna cu valoarea din celula A2. În celula F2, introduceți formula = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + …) pentru a obține randamentul total așteptat.

Exemplul

În exemplul de mai sus, presupunem că cele trei investiții sunt obligațiuni emise de guvern, care au rate de cupon anual de 3,5%, respectiv 4,6% și respectiv 7%.

După etichetarea tuturor datelor din primul rând, introduceți valoarea totală a portofoliului de 100 000 $ în celula A2. Introduceți numele celor trei investiții în celulele B2 până la B4. În celulele C2 până la C4, introduceți valorile $ 45, 000, $ 30, 000 și $ 25, 000. În celulele D2 până la D4, introduceți respectivele rate ale cupoanelor menționate mai sus.

În celulele E2 până la E4, introduceți formulele = (C2 / A2), = (C3 / A2) și = (C4 / A2) pentru a face ponderile investiționale de 0. 45.0. 3 și respectiv 25, respectiv.

În cele din urmă, în celula F2, introduceți formula = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + (D4 * E4)) pentru a găsi randamentul anual așteptat al portofoliului. În acest exemplu, randamentul așteptat este:

= (0. 45 * 0. 035) + (0.3 * 0.046) + (0.25 * 0. 07))

= 0. 01575 + 0,0138 + 0,0175

=. 04705 sau 4. 7%