Cea mai bună modalitate prin care un consultant financiar sau planificator poate aduce clienți noi este prin intermediul recomandărilor. Recomandările sunt investitori interesați și calificați care caută sfaturi financiare. Consultanții financiari pot cumpăra apartenența la site-uri terțe care oferă un flux regulat de referințe în zona lor.

Registrul Paladin

Registrul Paladin este un site web dedicat registrului, care îi ajută pe consumatori să găsească un consultant financiar. Consumatorii introduc numele, adresa și suma intervalului de active care este disponibil pentru investiții. Consumatorii pot găsi apoi consultanți selectați care oferă planificare financiară sau consultanță de investiții. De acolo, Registrul Paladin oferă mai mulți consilieri care se potrivesc criteriilor din zonă. Paladin utilizează un algoritm de proprietate pentru a valida calitatea consilierilor financiari, etică, practici comerciale și servicii.

Consultanții financiari se pot abona la registru și pot primi recomandări calificate în locația lor geografică. Registrul a furnizat servicii de potrivire pentru peste 2 milioane de investitori și a produs peste 200.000 de conducători de la crearea acestuia în 2003. Aceasta este egală cu peste 60 de miliarde de active investibile care au fost transmise consilierilor săi abonați.

Pentru a fi profilat în registru, consilierii financiari trebuie să fie un consilier de investiții înregistrat (RIA) sau un reprezentant al consilierilor de investiții (IAR). Primul pas este să completați un chestionar care solicită consultanților informații detaliate despre acreditările, etica, practicile și serviciile de afaceri. Odată ce Paladin răsfoiește răspunsurile, raportul de calificare este trimis în termen de trei zile. Acest raport este, de asemenea, utilizat pentru a produce un raport de cercetare care este furnizat investitorilor. Taxa pentru serviciu nu are o taxă de inițiere, dar există o sumă lunară fixă, variind între 50 și 250 USD, în funcție de numărul de recomandări care se potrivesc.

Asociația Națională a Consultanților Financiari Personali

Asociația Națională a Consultanților Financiari Personali (NAPFA) este o asociație profesională pentru consilierii financiari și planificatorii numai pentru taxe. În prezent există peste 2 500 de membri în întreaga țară, iar asociația oferă mai multe beneficii și reduceri. Unul dintre cele mai mari beneficii de a fi membru este listat ca un consultant pe site-ul asociației, numit Sistemul de referință pentru consumatori. Investitorii interesați în găsirea unui consultant pot căuta toți consilierii din zona lor. Fiecare consultant are propria pagină dedicată profilului NAPFA, care detaliază practica consilierului. De asemenea, oferă investitorilor interesați informații de contact, precum și linkuri către site-ul web al consilierului.

Membrii cu drepturi depline la NAPFA solicită consultanților să dețină certificatul de planificator financiar certificat (CFP), să aibă o diplomă de licență și să prezinte un plan financiar cuprinzător pentru evaluarea reciprocă.Membrii compleți trebuie, de asemenea, să completeze un formular ADV Partea 2 și să completeze 60 de ore de educație continuă a ANPF la fiecare doi ani. Cheltuielile anuale pentru aderare sunt de 625 USD, iar o taxă de procesare unică de 150 USD se eliberează după acceptare.

Rețeaua de planificare Garrett

Rețeaua de planificare Garrett este o rețea de marketing și trimitere a planificatorilor financiari bazați doar pe taxe. Rețeaua oferă membrilor un model de afaceri testat în timp, un seminar de instruire în trei zile și suport de marketing. Consilierii din rețea își comercializează practica pe site-ul web al rețelei de planificare Garrett, pe care investitorii îl folosesc pentru a găsi un consilier local cu taxă în zona lor. De asemenea, rețeaua este frecvent menționată pe multe site-uri mass-media, cum ar fi Wall Street Journal și The New York Times.

Pentru a aplica pentru aderare, consilierii trebuie să fie doar taxați și să adere la un jurământ fiduciar. Solicitanții trebuie, de asemenea, să fie o PCP, CPA cu desemnarea unui specialist în domeniul financiar personal (PFS) sau să obțină fie o desemnare în termen de cinci ani de la înregistrarea inițială a RIA. Membrii trebuie, de asemenea, să ofere consultanță pe o bază orară, după cum este necesar, pentru clienții referitori. Taxa pentru primul an este de 6 000 de dolari, plus 11 plăți recurente de 500 de dolari pe lună. Anii următori sunt 200 de dolari pe lună sau o plată forfetară de 2, 160 de dolari pe an.