Lichiditatea fondurilor mutuale reprezintă o preocupare valabilă pentru orice investitor al unui fond mutual. Abilitatea de a răscumpăra rapid acțiunile fondurilor mutuale într-o poziție de numerar este una dintre caracteristicile flexibile ale investițiilor fondurilor mutuale. Investitorii care dețin fonduri mutuale Fidelity Investments au avantajul de a face parte dintr-o firmă de investiții mare cu bilioane de active gestionate (AUM).

Fonduri mutuale de fidelitate

AD:

Dimensiunea mare a Fidelity Investments este reflectată de participațiile și activele sale. Fidelity deține peste 350 de tipuri diferite de fonduri mutuale în vasta sa selecție și este în funcțiune încă din 1946. Stabilitatea sa este evidentă în istoria sa lungă și în creșterea fondului său de fonduri mutuale. Fidelitatea are peste 2 trilioane de dolari în AUM începând cu 2015, deci este unul dintre cele mai mari grupuri de investiții în fonduri mutuale. De asemenea, este bine cunoscut pentru cercetarea vastă a pieței, care permite managerilor de fonduri mutuale să reacționeze rapid la schimbarea condițiilor de piață.

Înțelegerea fondurilor mutuale

Ca și în cazul tuturor fondurilor mutuale, prețul acțiunilor este determinat la sfârșitul fiecărei zile de tranzacționare pentru valoarea activului net (NAV) pe baza participațiilor subiacente din fondul mutual pentru acea zi. Rezumatul portofoliului de fonduri mutuale poate conține o combinație de acțiuni, obligațiuni și titluri de valoare pe termen scurt care determină prețul acțiunilor fondului mutual. Investitorul învață prețul comercial în ziua următoare.

Portofoliile de fonduri mutuale sunt la fel de lichide ca și exploatațiile lor subiacente. De exemplu, dacă dețineți un fond mutual Fidelity pe piața monetară, portofoliul deține titluri de valoare pe termen scurt care pot fi convertite rapid în numerar. Dacă dețineți un fond mutual de capital Fidelity, pot exista stocuri și valori mobiliare care se află în portofoliu, care ar putea fi tranzacționate subțire.

SEC Reglementări

Comisia Securities and Exchange (SEC) stabilește regulamente care guvernează fondurile mutuale ale pieței monetare și oferă o structură de lichiditate pentru investitori. Unul din regulamente include articolul 2a-7, care definește activele lichide. Norma impune fondurilor pieței monetare să dețină investiții subiacente care îndeplinesc standardul pentru ratingurile de credit și scadențele pe termen scurt.

Alte fonduri mutuale de acțiuni încearcă să fie investite integral și pot deține doar o poziție mică în numerar care ar putea varia de la 1 la 5% din portofoliul de bază. De exemplu, Fondul Fidelity Growth Company este un fond mutual de capital de 5 stele, cu o valoare nominală de 5 stele, care deține o numerar de 0,18%. Deținerile de top ale fondului includ Apple, Salesforce. com și Amazon. com, care oferă o piață mare pentru managerul de portofoliu pentru a tranzacționa. Fondul are 40 de dolari. 7 miliarde din activele totale.

Avantajele fidelității

Punctele forte ale fondurilor mutuale Fidelity Investments includ o firmă de investiții mare cu trilioane de acțiuni în AUM plus o istorie îndelungată de gestionare a portofoliului de înaltă calitate.Lichiditatea fiecărui fond mutual Fidelitate variază în funcție de tipul de fond; o piață monetară este mai lichidă decât un fond mutual de capital.