Gigantul broker de reducere Charles Schwab a anunțat la reuniunea anuală IMPACT a consilierilor financiari independenți că face numeroase adăugiri și actualizări la portofoliile sale inteligente instituționale, care sunt automate de consultanți roboți concepuți pentru consilieri și sponsorizat de Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. Principala îmbunătățire a acestor schimbări este personalizarea portofoliului actualizat, care va oferi consultanților o mai mare flexibilitate atunci când își proiectează portofoliile clienților pe baza propriilor lor filosofii de investiții. Consilierii vor putea crea până la 45 de clase de active separate pe care le definesc și vor avea mai mult de 950 de ETF-uri din care să aleagă pentru fiecare clasă. De asemenea, firma va face procesul de deschidere a contului pentru clienți mai ușor și mai flexibil.

Alte modificări includ modalități noi de a finanța conturile clienților, cum ar fi transferul de jurnal al activelor, precum și căi pentru companiile să gestioneze simultan mai multe conturi de portofoliu inteligent. Schwab va introduce, de asemenea, o aplicație nouă și îmbunătățită pentru smartphone-uri și tablete la începutul anului viitor, care va avea o navigare mult mai raționalizată și o interfață îmbunătățită a clientului. Jessica Heffron, vicepreședinta experienței clientului pentru serviciile de consultanță Schwab, a declarat pentru BusinessWire. com că "Managementul automatizat al investițiilor continuă să fie o tendință importantă și evolutivă în industria noastră. Cercetările noastre arată că consultanții sunt optimiști că această tehnologie poate ajuta la diminuarea afacerilor lor și le va permite să rămână competitivi pe piață. Majoritatea consultanților ne spun că cea mai mare oportunitate pentru instrumentele de investiții automatizate este aceea de a servi mai eficient conturile mai mici sau de a ajunge la clienți pe care firmele lor nu le-au putut oferi înainte. De la lansarea portofoliilor instituționale inteligente în 2015, a fost foarte interesat de soluțiile automatizate de investiții, dar lansarea unei soluții mai bazate pe date digitale se dovedește a fi un efort strategic semnificativ. Tehnologia este doar o ecuație complexă. Chiar și consilierii care sunt adoptatori timpurii se apropie de ea în mod judicios în termeni de implementare. Acești consilieri care se află deja în fața acestei oportunități folosesc o abordare "teste și învățare" și sunt pregătiți să modifice strategii și ipoteze, pe măsură ce această tendință continuă să se desfășoare pe piață. "(Pentru lecturi corelate, vezi: Robo-Advisors este cel mai rău coșmar al FA?)

În cadrul evenimentului IMPACT, unul dintre programele pe care le-a găzduit Schwab a fost o discuție a grupului de utilizatori despre portofoliile instituționale de investiții și despre modul în care acestea funcționează. Trei utilizatori ai programului au oferit consultanților detalii cu privire la modul în care și-au construit sau și-au sporit afacerea utilizând platforma.Schwab a lansat, de asemenea, rezultatele unui sondaj realizat de 500 de consultanți financiari în toate sectoarele pieței, de la consilieri independenți la producători de asigurări și fabrici de carduri. Rezultatele sondajului au inclus:

Aproximativ 60% dintre consilieri consideră că pot ajunge la piețe suplimentare și pot extinde afacerile prin utilizarea platformelor automate de investiții.

Peste 80% dintre consilieri intenționează să ofere clienților lor o evaluare a prețurilor care se bazează pe active, iar 64% dintre acești consultanți au declarat că modelul lor automatizat ar fi mai ieftin decât modelul standard.

Un procent mic de consilieri planifică să meargă complet digital. Majoritatea consultanților planifică să cupleze serviciile lor de investiții automate cu interacțiuni periodice ale clienților, pentru a oferi o experiență mai holistică.

• Linia de fund
• Îmbunătățirea Schwab a portofoliilor sale inteligente instituționale va permite consultanților să creeze portofolii care să le corespundă mai bine propriei filosofii de investiții. Noile caracteristici vor oferi atât consultanților, cât și clienților capacitatea crescută de a alege fonduri și de a-și gestiona banii; de asemenea, demonstrează angajamentul Schwab de a oferi clienților săi produse și servicii de cea mai bună calitate. (Pentru lecturi corelate, vezi:
• cei mai buni 5 Robo-Advisors pentru investitori în 2016.

)