A Q & A cu Amin Rajan, CEO al industriilor nenumărate CREEAZĂ-Research, privind digitalizarea industriei de investiții alternative

Tehnologia a transformat, de la transport la agricultură la fabricație. Potrivit lui Amin Rajan, CEO al CREATE-Research, un think tank bazat pe U.K., care se specializează în tendințele viitoare ale gestionării fondurilor globale, următoarea revoluție tehnologică va cuprinde continuarea procesului de digitizare a tuturor industriilor, inclusiv a serviciilor financiare. Cayman Summit-ul de investiții alternative (Cais) a vorbit cu Amin despre modul în care tehnologia este remodelarea industria de investiții alternative și ce tendințe tech pentru a viziona în 2017. (Pentru mai multe detalii, a se vedea: Cum fondurile speculative pot face mai mult pentru cauze caritabile .)

AD:

Î: Ce tehnologii vor avea un impact transformator asupra industriei de investiții alternative?

Din 1750, lumea occidentală a experimentat trei revoluții industriale. Primul a generat o migrație pe scară largă din agricultură către producție. Al doilea a declanșat o trecere similară de la producție la servicii.

În contrast evident, actuala revoluție este promovarea migrării la noi modele de afaceri în toate industriile. Această schimbare omniprezentă este dictată de apariția digitizării ca o tehnologie de schimbare a lumii: una cu potențialul de a transforma produsele și procesele în majoritatea industriilor, dând naștere unor modele de afaceri mai nimicite și propuneri de valoare îmbunătățite.

Vedem acest lucru în creșterea neîncetată a companiilor de călătorie cu buget redus și a comerțului electronic, care datorită digitalizării au putut să penetreze piețele existente, să îmbunătățească experiența clienților și să descopere noi segmente de clienți multă vreme ignorată de jucătorii tradiționali.

Digitizarea a generat o lungă listă de tehnologii care schimbă industria, multe în ultimii ani. Cele mai relevante pentru investițiile alternative includ:

• Blockchain: Tehnologia distribuită va contribui la plăți și la decontări disintermediate, reducând astfel costurile pentru toate părțile.
• Date mari și învățarea în mașină: Schimbarea de la date mari la date inteligente va transforma arta managementului activ, ajutând investitorii să facă previziuni mai bune, sporind astfel potențialul pentru alfa.
• Consilierii Robo: Algoritmii consultativi vor permite accesul ușor la managementul portofoliilor și distribuitorii tradiționali de fonduri dezintermediate, reducând astfel costurile și îmbunătățind experiența clienților.
• Analiza cognitivă: această tehnologie va permite prelucrarea limbajului natural, recunoașterea vorbirii și viziunea pe calculator, permițând astfel managerilor de fonduri să studieze sentimentul schimbării pieței prin intermediul rețelelor sociale și al altor surse digitale.

Î: Care zone ale lanțului valoric al investițiilor vor fi cele mai afectate de actuala revoluție de digitizare?

Cred că digitizarea are potențialul de a pătrunde în fiecare parte a lanțului valoric al investițiilor. În biroul din față, digitizarea va spori capacitățile de investiții care se concentrează pe generarea alfa. Noua interfață între oameni și mașini va transforma modul în care managerii de portofoliu fac investiția. În biroul de la mijloc, consultanții roboți nu numai că vor facilita vânzarea directă către clienții finali, ci și nivelul de cunoștințe financiare al clienților prin diferite instrumente educaționale DIY. În biroul de back-office, blockchain-ul va transforma diverse funcții precum managementul riscului, contabilitatea fondurilor, custodia globală și agenția de transfer. (Pentru mai multe detalii, a se vedea: Blockchain: The Backbone of the Future Whole Finance ).

Î: Care sunt unele dintre provocările implementării sau adoptării acestor noi tehnologii?

Istoria arată că potențialul revoluționar al tehnologiei este întotdeauna moderat de un număr de factori care încetinesc atât adoptarea, cât și viteza de impact. În industria alternativă a investițiilor, trei provocări sunt deosebit de pronunțate. Prima este dilema inovatorului: dacă nu este rupt, de ce să o rezolvi? Marjele de profit sunt la nord de 40% pentru mulți manageri de bani, deci nu este surprinzător faptul că foamea pentru schimbare a fost până acum minimă.

A doua provocare este cheltuirea digitală inadecvată. Costurile de upgrade pentru unele companii pot fi deosebit de ridicate dacă se bazează încă pe sisteme vechi, deoarece va fi dificil să se atingă un grad ridicat de integrare cu noua generație de instrumente digitale. Al treilea se referă la lipsa lărgimii de bandă a managementului pentru a se angaja în schimbări pe scară largă a modelelor de afaceri existente. Gestionarea schimbărilor nu a fost o aptitudine apreciată în trecut, astfel încât proiectele importante pot fi de multe ori întârziate sau anulate.

Î: Cum va arăta industria alternativă de investiții în cinci ani?

O întrebare mai bună ar putea fi cum va arăta această industrie într-un an? Sau chiar în trimestrul următor? Ritmul de schimbare în întreaga industrie se intensifică datorită presiunilor privind taxele de montaj, creșterea neîncetată a investițiilor pasive, un peisaj complex de reglementare și schimbarea demografică. Toate aceste tendințe indică o realitate - că modelele de afaceri de astăzi vor avea nevoie de un makeover mare. Multe firme realizează acest lucru și fac proactiv investiții mari în tehnologie pentru a-și îmbunătăți afacerea. Este doar o chestiune de timp înainte ca restul industriei să le urmeze. ( ) Acest Q &

A cu Amin Rajan, CEO al CREATE-Research vine de la Summit-ul de Investiții Alternative Cayman (CAIS) ), o conferință anuală care reunește investitorii instituționali, managerii de fonduri, mediul academic, economiștii, autoritățile de reglementare și furnizorii de servicii profesionale de vârf din lume, pentru a discuta temele pertinente care modelează spațiul global de investiții alternative.