Cum, exact, un planificator financiar ajunge la vârf? Investopedia a analizat câteva dintre cele mai bune minți de investiții din Statele Unite pentru câteva sfaturi bune și solide și iată formulele pe care le sfătuiesc planificatorii financiari să-i folosească pentru a deveni consilieri de top:

Definiți-vă

David Molnar, HighTower San Diego, companie financiară de servicii financiare, spune că consultanții trebuie să-și dea seama cine doresc să fie. "Decideți dacă veți fi un consilier de avere sau un manager de portofoliu", spune el. o abordare holistică, bazată pe planificare, proiectează alocări adecvate ale activelor și apoi externalizează investițiile zilnice către managerii de monedă, fie prin conturi separate, fie prin fonduri mutuale, fie prin intermediul unui manager de portofoliu care se concentrează mai mult pe procesul de gestionare a activelor și va efectua garanția selectarea unui portofoliu dat in-house. "

Molnar spune că nu există nici un răspuns corect sau greșit la întrebare, deoarece există multe exemple de consilieri de succes care aderă la una dintre cele două discipline ". Dar realitatea este că nu puteți face ambele în mod eficient, ", adauga el." Daca incepeti afacerea sau sunteti in cautarea unui consultant / planificator financiar, exista doar o singura alegere. Nu aveti timp sa fiti un manager de portofoliu eficient si piata la noi potențiali clienți. "

Definirea pieței țintă

Molnar sfătuiește, de asemenea, profesioniștii în domeniul managementului averii să cunoască nevoile și preocupările comune ale publicului țintă și apoi să devină un expert în rezolvarea acestor probleme. Luați următorii pași direcți, spune el:

Participați la show-uri comerciale și la rețele.

Faceți cunoștință cu profesioniștii care servesc această comunitate.

• Fii vizibil pentru ei. Cunoaște piața în interior și în exterior. Cine sunt jucătorii? Cine sunt cei de evitat?
• "Cu cât vă aflați mai des la diferite evenimente și funcții de rețea, cu atât mai mult veți fi văzută ca un expert de către alții", adaugă el.

Fiți prudenți în selectarea modelului dvs. de afacere

Wayne B. Titus III, consultant fiduciar, cu redevență, la AMDG Financial, o firmă de administrare a averii din Plymouth, Michigan, spune că consilierii trebuie să determine modul în care pot servesc clienților lor. "Alegerea mea este să servesc dintr-o perspectivă fiduciară, numai din taxă," spune el. "Ca CPA, codul meu profesional de etică afirmă că ar trebui să fiu independent și de fapt. consultant independent de investiții înregistrate (RIA), firma mea este cea mai bine poziționată pentru a-mi permite să-mi servesc clienții din perspectiva cea mai independentă și obiectivă. "

Întotdeauna să fii un Consilier de Obiectiv și Independent

Titus spune că managerii de avere pot oferi sfaturi care vine dintr-o perspectivă diferită și clienții au nevoie de claritate cu privire la locul de proveniență."Lucrezi cu clientul tău, spre a-ți susține obiectivele și obiectivele, fără nici un conflict de interese real sau perceput", spune el. "Ei înțeleg clar nivelul de responsabilitate și de compensare pe care îl primești pentru munca pe care o faci. costul real și beneficiul alegerii pe care au făcut-o. "

Atunci când investitorii înțeleg că le datorezi o datorie de loialitate și sunt păstrate la cel mai înalt nivel în conformitate cu legea, multe beneficii încep să se acumuleze în practica ta, adaugă Titus. Investitorii potențiali, care au interesul de a-și administra averea în mod prudent, încep să te aleagă cu privire la alte alternative de pe piață ", spune el." Ei devin clienți și vă recomandă și vă vor prezenta cu ușurință familiei și prietenilor. durează mulți ani, prin mai multe generații. "

Minoti Rajput, un planificator financiar certificat cu strategii de planificare strategică bazate pe Southfield, Michigan, spune că aveți o varietate în practica de consiliere este o cheie pentru a ajunge la partea de sus ". Au mai mult de o arie de specialitate, facând același lucru și lucrul cu același tip de clienți pot deveni obositori", spune Rajput, un veteran al industriei.

De asemenea, ea sfătuiește să mențină legătura cu alți profesioniști din domeniul serviciilor financiare în mod regulat. "Învățarea și împărtășirea ideilor unul de celălalt este minunată, încrezându-se unul pe altul în momente de stres este chiar mai bună", adaugă ea.

Linia de jos

Toți experții noștri au adăugat că cei mai buni consilieri iubesc ceea ce fac pentru a-și trăi viața și sunt la fel de eficienți ca profesioniștii în vânzări, deoarece aceștia sunt profesioniști în domeniul investițiilor. Ei spun că consilierii de elită stabilesc în mod regulat obiectivele de achiziție a clienților și au un proces de achiziție a clienților bine finalizat, construit pe o conductă de lideri, referințe și oportunități de vânzări.

Așa-numita "elita de consiliere", de asemenea, tind să posede mai multe acreditări impresionante, cum ar fi stivuirea unei diplome de master în finanțe, pe lângă titlul de Certified Financial Planner (CFP®). Clientii iubesc expertii, iar cu cat sunt mai multe acreditari pe care le are un consultant, cu atat perceptia este mai buna fata de potentialii clienti.

Toate cele de mai sus nu reprezintă singurele atribute care separă media de elită, dar se află în partea de sus a listei managerilor de avere care s-au ridicat în topul profesiilor lor și doresc să fa la fel. Dacă sunteți interesat de mai multe informații despre cum să deveniți consultant financiar, întrebarea lui Investopedia Ask a Advisor se ocupă de acest subiect răspunzând la una dintre întrebările noastre despre utilizatori.