Fondurile mutuale pot fi adiționale excelente în portofoliile clienților dvs., dar mulți oameni - în special cei care sunt noi în investiții - nu sunt familiarizați cu fondurile mutuale sau ceea ce implică acestea. Furnizarea de informații despre avantajele fondurilor mutuale și despre modul în care produsele specifice pot ajuta clienții dvs. să își îndeplinească obiectivele de investiții vă vor ajuta să vindeți fonduri mutuale chiar și pentru investitorii cei mai sceptici.

Diversificarea automată

AD:

Primul beneficiu al fondurilor mutuale pe care trebuie să-l subliniezi este diversificarea incredibilă pe care o oferă. Explicați modul în care diversificarea ajută clienții dvs. să evite pierderile catastrofale și protejează portofoliile în timpul turbulențelor economice, răspândind investițiile totale pe mai multe tipuri diferite de active în diferite industrii.

Pentru a crea portofolii optim diversificate, clienții dvs. ar trebui să investească într-o gamă largă de titluri diferite din diferite sectoare. Un portofoliu suficient de diversificat, administrat de sine, necesită investiții și capitaluri imense. Chiar și cu ajutorul dvs. de selectare a unor active profitabile, clienții dvs. ar trebui să se uite la cheltuieli considerabile pentru comisioane de tranzacționare și comisioane de tranzacționare. Un fond mutual acordă acționarilor o diversificare automată fie în cadrul unor ramuri industriale, fie într-un singur sector. Fondurile mutuale permit clienților dvs. să aleagă un amestec de titluri cu risc ridicat, cu recompensă înaltă și active de creștere stabilă, pentru a-și răspândi riscul și beneficia de ambele tipuri de investiții.

- <->

Personalizare

Pe lângă diversificare, cel mai mare avantaj al fondurilor mutuale sunt soiurile practic nesfârșite, ceea ce face relativ simplu să găsești fonduri care se potrivesc nevoilor clienților tăi. Pe măsură ce discutați beneficiile fondurilor mutuale cu clienții dvs., întrebați obiectivele de investiții specifice și evaluați toleranțele de risc ale clienților dvs. O înțelegere clară a acestor doi factori determină fondurile pe care le recomandați și poate însemna diferența dintre investițiile de succes și clienții foarte nemulțumiți.

Dacă clienții dvs. vor să-și păstreze investițiile inițiale și dacă se simt confortabil cu rate modeste de rentabilitate modeste, îndreptați-le către fonduri de pe piața monetară sau fonduri de obligațiuni care investesc în datorii pe termen lung.

Dacă se concentrează în primul rând pe obținerea rapidă a unor câștiguri mari, vorbiți despre fondurile de acțiuni care ar putea oferi cele mai bune șanse de profituri rapide. Discutați despre riscul crescut de pierdere care însoțește fonduri cu randament ridicat, gestionate agresiv, astfel încât clienții dvs. să știe că profiturile ridicate nu vin fără preț.

Dacă venitul obișnuit al investițiilor este obiectivul principal al clienților dvs., discutați despre beneficiile fondurilor de dividende care investesc în acțiuni cu dobândă redusă și obligațiuni purtătoare de dobândă.Explicați că o varietate de fonduri pot oferi venituri coerente anuale din diferite surse, în funcție de toleranța clienților la risc.

Accesul la activele cu valoare ridicată

Fondurile mutuale investesc investițiile a mii de acționari, astfel încât aceștia pot investi în acțiuni, obligațiuni și alte valori mobiliare care ar putea să depășească bine gama de prețuri a clienților dvs. dacă au investit în acestea individual. Acest lucru permite clienților dvs. să beneficieze de plățile de creștere și de dividende ale activelor de mare bilet, cum ar fi Compania Coca-Cola și Costco Wholesale Corporation, fără a solicita sumele masive de capital necesare pentru a achiziționa orice participație substanțială în ambele companii.

Accesibilitate și lichiditate

Fondurile mutuale sunt mult mai accesibile pentru investitorul mediu decât activele în care fondurile mutuale investesc. Faceți matematica și arătați clienților noștri cum fondurile mutuale le permit să investească în aceleași active ca Warren Buffet fără a avea o valoare netă.

Fondurile deschise permit clienților dvs. să-și lichideze exploatațiile în orice moment; clienții dvs. pot accesa cu ușurință acele dolari atunci când au nevoie de ele. În plus, multe fonduri permit clienților dvs. să stabilească programe de rambursare, astfel încât să poată lichida o parte din participațiile lor în anumite zile în fiecare lună, trimestru sau an, asigurând venituri obișnuite din investiții.

Managementul Profesional

Fondurile mutuale sunt gestionate de profesioniști a căror carieră în ansamblu se învârte în jurul transformării profiturilor pentru acționari. În timp ce rolul dvs. este încă de a ajuta clienții să aleagă activele potrivite, investițiile în fonduri mutuale recrutează un soldat mai mult către armatele de investiții ale clienților dvs. Îți ajuți clienții să selecteze fondurile mutuale care se potrivesc cel mai bine nevoilor lor, iar managerul de fonduri vă asigură că recomandarea dvs. se plătește.

Returnează fără efort

Beneficiile legăturilor profesionale de management cu avantajul următor al fondurilor mutuale: întoarcerea fără efort. Inițial, desigur, există o serie de legaturi care merg în selectarea fondului potrivit. După ce ați făcut investiția, clienții dvs. pot să se relaxeze în mod esențial și să urmărească întoarcerea lor, știind că managerii de fonduri lucrează pentru a menține fondurile profitabile. Până când aceștia nu sunt gata să-și vândă acțiunile, este puțin pentru dvs. și clienții dvs., cu excepția monitorizării performanței fondurilor și a profiturilor nete.

În cazul în care clienții dvs. sunt înclinați să își administreze portofoliile, evidențiați cantitatea de cercetare și implicarea zilnică care ar fi necesară pentru a gestiona o gamă largă de active pe cont propriu.

Cinste

Chiar dacă nu aveți o datorie fiduciară față de clienții dvs., ar trebui să acționați ca și cum ați fi. Fiti sincer cu clientii dumneavoastra cu privire la unele dintre aspectele mai putin atractive ale fondurilor mutuale, astfel incat acestea sa fie pe deplin informate cand iau decizia. Șef printre aceste dezavantaje sunt potențialele pentru majorarea impozitelor și a cheltuielilor anuale.

Deoarece ar trebui să aveți deja o idee clară despre tipurile de fonduri care se potrivesc nevoilor clienților dvs., discutați cu ele despre cheltuielile tipice ale acestor tipuri de investiții.Dacă aceștia caută fonduri cu randament ridicat cu administratori activi de fonduri, de exemplu, explică faptul că activitatea de tranzacționare sporită va însemna probabil un raport mai ridicat de cheltuieli.

Discutați despre implicațiile fiscale ale alegerilor lor de investiții. În timp ce orice tip de investiție va afecta într-o oarecare măsură răspunderea fiscală a clienților dvs., evidențiați efectele tipurilor specifice de fonduri pe care le iau în considerare. Dacă analizează fondurile de dividende, de exemplu, discutați despre impozitarea veniturilor din dividende și despre modul în care investițiile în fonduri care utilizează o strategie de cumpărare și deținere pot reduce impozitul datorat prin plata dividendelor calificate care sunt impozitate la rata câștigului de capital, venitul obișnuit.

Evitați recomandarea produselor bazate pe promisiunea comisioanelor sau a altor avantaje. Direcționați întotdeauna clienții dvs. către produsele care se potrivesc cel mai bine nevoilor lor specifice, indiferent de ce firmă le oferă.

Cunoașteți când să spuneți

Fiind un consilier financiar necesită un echilibru delicat de ambiție și realism. În timp ce fondurile mutuale sunt potrivite pentru o mare varietate de investitori, luați în considerare semnele potrivit cărora acest tip de investiții ar putea să nu corespundă stilului investițional al clienților dvs. Dacă clienții dvs. se bucură de roluri active în modul și momentul în care banii lor sunt investiți, fondurile mutuale nu pot fi pentru ei. În timp ce gestionarea profesională a fondurilor mutuale este un avantaj imens, ea îndepărtează, de asemenea, investitorii din mecanica de zi cu zi a investițiilor. Asigurați-vă că clienții dvs. se simt confortabil în a-și încredința investițiile către altcineva și pentru a pierde orice control asupra strategiei de alocare a activelor și de tranzacționare.