Majoritatea oamenilor fac cercetări în restaurante, filme și hoteluri, dar, surprinzător, puțini profesioniști de investiții pot face investiții înainte de a le oferi banii câștigați cu greu. Dacă credeți că toți brokerii au o evidență curată, gândiți-vă din nou. Într-o revizuire recentă a aproape 900 de depuneri de SEC, Wall Street Journal a găsit peste 100 de foști brokeri care au continuat să acorde consiliere de investiții, în ciuda suspendării sau interzicerii de către Autoritatea de Reglementare în Domeniul Industriei Financiare (FINRA).

Din 2013, peste 70 000 de brokeri din S.U.A. au avut cel puțin o dezvăluire în evidențele lor cu FINRA, iar peste 3 000 au prezentat mai mult de cinci informații. Acesta este aproximativ unul din opt consilieri financiari care au practicat pe piață la momentul respectiv. În general, numărul total de brokeri care au fost fie suspendați, fie anulați, a crescut din 2011. În acest articol, vom examina brokerul FINRA și modul în care acesta poate fi utilizat pentru a ajuta la eliminarea merelor rele și pentru a găsi cele mai potrivite consilier sau broker.

Ce este BrokerCheck?

BrokerCheck de la FINRA este un instrument gratuit destinat simplificării procesului de găsire a consilierului financiar sau a brokerului potrivit. Ca agent de reglementare al industriei financiare, FINRA supraveghează oamenii și firmele care vând acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale și alte valori mobiliare, oferindu-le acces la informații intime despre brokerii și firmele de brokeraj. Aplicația furnizează, de asemenea, informații privind consultanții financiari în plus față de brokeri. (Pentru mai multe informații, consultați:

FINRA: Cum protejează investitorii .

BrokerCheck este o modalitate excelentă de a efectua o căutare rapidă a unui consultant sau a firmei sale. Ca un ghișeu unic, aplicația oferă, printre alte informații, acces la reclamații, acțiuni de reglementare, terminări pentru cauză și falimente personale. Informațiile conținute în aceste rapoarte de peste 30 de pagini se pot dovedi de neprețuit pentru evitarea brokerilor financiari cu probleme sau a consultanților financiari și, eventual, pentru salvarea a mii de dolari. Instrumentul gratuit este disponibil online aici.

Luați-l cu un grâu de sare

FINRA este o corporație privată care servește ca o organizație de autoreglementare pentru industria valorilor mobiliare, mai degrabă decât o organizație guvernamentală, cum ar fi Comisia pentru Valorilor Mobiliare din S.U.A. Ca urmare, informațiile despre BrokerCheck sunt în mare parte raportate automat, ceea ce înseamnă că este posibil să nu fie complet exacte și ar putea să lipsească anumite informații, cum ar fi dezvăluirile negative pentru brokerii individuali sau întreaga firmă de brokeraj. (999)

Potrivit unui raport Wall Street Journal , mai mult de 1 600 de brokeri au înregistrări care nu au reușit să dezvăluie fraze personale de faliment, acuzații penale sau alte steaguri roșii.Un raport separat al Asociației Barourilor de Arbitraj pentru Investitorii Publici a arătat că brokerii care au solicitat expulzări de la arbitri au primit aprobarea în aproape 97% dintre cazuri între 2009 și 2011, ceea ce înseamnă că mulți brokeri și consilieri ar putea evita divulgarea legală.

Cheia pentru a utiliza cu succes BrokerCheck este să înveți să citești între linii. De exemplu, un broker care iese cu o notificare de două săptămâni dintr-o poziție ar putea pur și simplu să schimbe locul de muncă datorită unui dezacord, dar cineva care a încetat brusc fără notificare poate justifica investigații suplimentare. Revenirea și dispariția între litigiile clienților sunt, de asemenea, valoroase pentru a determina cine poate fi vina pentru evenimentele în cauză. (Mai mult, vezi: Grupul de Advocacy dorește cecuri generale de consiliere pentru consultanți .)

Efectuarea unei decizii informate BrokerCheck ar trebui utilizat ca parte a unui proces mai mare de due diligence intervievarea potențialilor brokeri sau consilieri. Potrivit SEC, indivizii ar trebui să verifice formularul ADV atunci când cercetează consultanți financiari, care conține o mulțime de informații - inclusiv acțiuni disciplinare - compilate pentru un organism guvernamental, și nu pentru programele voluntare ale FINRA. De asemenea, SEC vă recomandă să adresați o serie de întrebări, cum ar fi:

Ce experiență aveți, mai ales cu oamenii din împrejurările mele?

Unde te-ai dus la școală? Care este istoricul dvs. recent de angajare?

Ce licențe dețineți? Sunteți înregistrat la SEC, un stat sau FINRA?

• Sunt firma, firma de compensare și alte societăți afiliate membre ale SIPC?
• Cum plătești pentru serviciile tale?
• Ați fost vreodată disciplină de către un guvernator sau ați fost dat în judecată de un client care nu a fost mulțumit de munca pe care ați făcut-o?
• Prin efectuarea corectă a diligenței și ținând cont de aceste întrebări, persoanele pot ajuta să se asigure că evită orice problemă cu selectarea brokerilor sau a consultanților neetici. (
• )
• Linia de fund

Mulți furnizori de servicii de cercetare, dar puțini își selectează brokerul cu multă cercetare, în ciuda a peste 70 de ani, 000 având cel puțin o divulgare voluntară . BrokerCheck de la FINRA este un prim pas important în a determina dacă un broker sau un consultant financiar are o istorie proastă care poate fi o cauză de ezitare. Întrucât FINRA este o organizație privată de autoreglementare, observațiile sunt voluntare și nu se pot baza în întregime pentru a obține întreaga poveste. Persoanele fizice ar trebui să combine cunoștințele obținute cu BrokerCheck cu alte surse de informații înainte de a selecta un broker sau un consultant. (Pentru mai multe informații, consultați:

Cumpărături pentru un consultant financiar

)