Este important ca consultanții financiari și clienții săi să creeze o relație profesională care are și elemente de relație personală. Clienții au încredere în consilierii financiari în a-și gestiona banii. Una dintre căile cheie pe care un consultant financiar le poate conecta la un client este prin întâlniri față în față.

Ce este un consultant financiar?

Un consultant financiar îi ajută pe clienți să își gestioneze banii. Consilierii pot oferi consultanță în ceea ce privește planificarea imobiliară, gestionarea investițiilor și chiar pregătirea impozitului pe venit. Un consilier financiar respectat pune nevoile unui client in fata propriilor interese. Este o relație profesională, dar și una personală. Gestionarea banilor unui client este sensibilă în natură. În cazul în care consilierii financiari își gestionează greșit banii clienților, ar putea foarte bine să își piardă economiile de viață ale unei persoane.

Față în față

Pentru a avea o relație de consultanță-client de succes, este imperativ ca încrederea și onestitatea să fie în prim plan. Potrivit unui sondaj al investitorilor John Hancock realizat în Q2 2016, metoda cea mai preferată pentru interacțiunea dintre clienți și consultanți este față în față, urmată de telefon și apoi prin e-mail. În același sondaj, 31% dintre investitori spun că relațiile cu consilierii lor ar putea fi îmbunătățite prin mai multe întâlniri față în față. Atunci când un consultant este față în față cu un client, el sau ea are un sentiment de cine este persoana și nevoile nesuferite ale persoanei prin interpretarea limbajului corpului. Un consultant financiar are mai multe șanse de a simți disconfortul atunci când se întâlnește față în față cu un client și poate lua cu ușurință pe indiciile de a-și schimba abordarea sau chiar subiectul. Clienții trebuie să se simtă confortabil cu modul în care consilierul lor își gestionează banii; dacă consultanții nu sunt în măsură să identifice modificările subtile ale dispoziției clienților lor, atunci nu se formează o relație pozitivă.

În studiile realizate de antropologul Ray Birdwhistell, doar 35% din mesajul unei persoane este transmis prin cuvintele sale, iar celelalte 65% sunt transmise prin intermediul lui / ei limbajul corpului și caracteristicile faciale. Cu acest mesaj al unei persoane transmise prin corp, este aproape nemaipomenit să ignorăm acest aspect cheie al unei întâlniri personale. Odată cu apariția tehnologiei vine creșterea e-reuniunilor, consultanța online și telecomunicațiile. Consilierii financiari s-au îndreptat spre internet ca o modalitate de a-și extinde baza de clienți, iar mulți își conduc întâlnirile acum pe computer. Făcând acest lucru, ei pierd pe un factor cheie în construirea unei relații cu clienții lor. Deși caracteristicile personale ale unei persoane pot prezenta îndoieli sau incertitudini în timpul unei întâlniri, aceste sentimente pot fi expuse și într-un mod care nu poate fi văzut pe ecranul unui computer, cum ar fi atingerea excesivă a degetelor sau tremurarea picioarelor.Aceste indicii pot fi văzute doar în persoană, ceea ce face întâlnirea față-în-față cu atât mai importantă.

Generația Milenială

Generația milenară a crescut cu tehnologia. Millennialii abia, dacă vreți, amintiți-vă un timp în fața internetului și a telefoanelor mobile. Se poate părea că această generație va fi prima care va face față întâlnirilor față în față cu consilierii financiari în favoarea confortului tehnologic. Dar, de fapt, este exact opusul. Într-un studiu realizat de Institutul de Pensii Asigurate și de Centrul de Kinetică Generațională, 87% dintre cei chestionați au indicat că doreau un consultant financiar care să se întâlnească cu aceștia în persoană. Această statistică este în concordanță cu celelalte generații chestionate; generația X a fost de 87%, iar copiii cu boomers au fost la 92% atunci când au fost întrebați aceeași întrebare. Mileniile au indicat, de asemenea, că doreau să fie "umblat" în fiecare etapă a procesului; aceasta arată o dorință de a ști exact unde se îndreaptă banii și cum. Aceste statistici spun destul de mult pentru o generație care are tehnologia la vârful degetelor.