Următoarea generație de investitori bogați doresc modificări ale modului în care plătesc servicii de consultanță, potrivit unui studiu intitulat "Recalibrarea valorii în avere", de către SEI Investments Co., Scorpion Partnership și NPG Wealth Management .

Raportul a cerut 3, 113 respondenți din întreaga lume care au o valoare medie netă de 2 USD. 7 milioane și reprezintă investitorii de mâine din ultima și ultima generație.

Iată ce ar trebui să se gândească consilierii financiari în ceea ce privește taxele atunci când vine vorba de a servi această bază de clienți. (Pentru o lectură corelată, vezi: Probleme financiare ale celor mai bogați )

Punerea unui preț pe valoare

Spre deosebire de ceea ce unii cred, bogații nu sunt indiferenți când vine vorba de preț și valoarea pe care o primesc pentru serviciile de gestionare a averii. Majoritatea (84%) dintre investitorii americani de ultima generație de mâine - ceea ce studiul susține ca viitorul - sunt extrem de de acord că primesc o valoare de înaltă calitate pentru banii lor. Dar modul în care își alocă banii pentru serviciile de consultanță este fundamental diferit.

În prezent, această demografie utilizează o varietate de formate de taxe pentru a plăti pentru gestionarea banilor. Acești clienți au, de asemenea, opinii puternice despre modul în care aceste taxe ar trebui distribuite în cadrul unei firme de administrare a averii. Când li se cere să aloce taxele pe care le plătesc diferitelor părți ale experienței lor de gestionare a averii, Futurewealthy sa concentrat cel mai mult pe managerul de relații, alegând să aloce aproape două cincimi din întreaga lor taxă consilierului lor. Aceștia au alocat restul de taxe firmei (20%), specialiștilor interni (14%), tehnologiilor de sprijin (13%) și personalului de sprijin (13%).

Deoarece rolul tehnologiei continuă să crească în managementul averii, există o diviziune generațională semnificativă atunci când vine vorba de preferința de alocare a comisioanelor către tehnologie, a afirmat studiul. Cei mai tineri respondenți, cei sub 40 de ani, au ales să aloce aproape 20% din taxa de avere totală tehnologiilor de sprijin, în timp ce numai 12% dintre cei peste 40 de ani au simțit același fel. (Pentru lecturi similare, vezi:

5 Oameni extrem de bogați care trăiesc sub mijloacele lor

.) "Este interesant faptul că, în majoritatea cazurilor, majoritatea este pusă pe managerul de relații și pe firma" Al Chiaradonna, senior vice president, SEI Wealth Platform, America de Nord Banking privat într-o declarație. "Futurewealthy sunt în mod clar cele mai apreciative pentru serviciul pe care îl primesc și brandul firmei care o livrează. Există o oportunitate imensă pentru managerii de avere să valorifice această tendință crescătoare prin integrarea tehnologiei. " " Tehnologia poate permite managerilor de avere să-și extindă capacitățile și să automatizeze activitățile cu valoare scăzută, punând în același timp resurse suplimentare în consolidarea brandului și a managerilor de relații , " el a spus."În plus, așteptările viitorilor tineri vor încuraja managerii de avere să-și dezvolte capabilitățile și să integreze în continuare tehnologia în experiența clientului."

Preferințele structurii taxelor

În ceea ce privește modul în care sunt structurate comisioanele, up-and-coming-ul ultra-high-net-valoarea investitorilor este un model de taxă tradițională, care este o taxă procentuală bazată pe active consiliate. vine vorba de a compara preferința pentru o taxă fixă ​​față de o taxă pe oră sau pe oră, cu toate acestea, există o mare diviziune între generații. În timp ce 34% din cea mai tânără generație preferă în prezent un model de taxă fixă, preferința pentru acest model scade cu vârsta, doar 22% dintre cei în vârstă în vârstă de 40-49 de ani, 10% dintre cei cu vârste între 50 și 59 de ani și 5% dintre cei 60 de ani și mai în vârstă preferă în prezent un model bazat pe taxe. Futurewealthy preferă un timp-ba sed taxa de model, comparativ cu 4% din omologii lor mai în vârstă, în vârstă de 40 de ani și mai mult.

În ciuda preferințelor actuale, în următorii cinci ani, investitorii cu venituri înalte și cele de înaltă valoare recunosc că ar dori ca structurile lor de plăți să evolueze pentru a reflecta mai bine angajamentul lor față de o firmă. În medie, 72% nu doresc să plătească pentru serviciile lor de consultanță, folosind un procent din activele lor curente în cadrul consilierii, chiar dacă 40% dintre respondenți plătesc în prezent acest fel. (Pentru citirea aferentă, consultați:

Protecția averilor pentru persoanele bogate

.) În schimb, aceștia doresc să treacă la formate de taxe mai previzibile, cum ar fi timpul și rata fixă. În prezent, 14% plătesc prin intermediul unui formular cu taxă fixă, deși 18% ar prefera să plătească o rată fixă ​​în viitor. În plus, în timp ce 5% dintre respondenți plătesc în prezent folosind o structură bazată pe timp, 7% ar dori să plătească cu acest model în viitor. Ceea ce vrea generația următoare

Managerii de avere se confruntă cu o provocare atunci când vine vorba de generația mai tânără care se așteaptă și necesită un tip de serviciu diferit decât generațiile mai în vârstă. Viitorii tineri cred că au nevoie de orientări mai puternice, mai multe instrumente și mai multe informații pentru a lua decizii de investiții informate, a constatat raportul. Aproape jumătate dintre cei mai tineri dintre cei mai buni oameni de știință consideră că comunicarea mai puternică între managerul de relații și firma este o necesitate. Acest lucru se compara cu doar 25% dintre cei cu vârsta peste 60 de ani.

Dincolo de necesitatea unor orientări suplimentare, aproape jumătate din cea mai tânără generație consideră, de asemenea, că în prezent nu dispun de instrumentele sau informațiile necesare pentru a lua decizii în cunoștință de cauză. Doar un sfert dintre omologii lor mai în vârstă simt la fel.

Linia de fund

Investitorii de vârstă și de generație ultra-înaltă din toate generațiile acordă o mare valoare relațiilor cu managerii de avere. Consilierii financiari ar trebui, de asemenea, să ia notă că înainte de a merge mai departe, mulți dintre acești clienți doresc să treacă de la o taxă bazată pe active în cadrul consilierii la o taxă fixă ​​sau bazată pe timp, care reflectă mai bine angajamentul lor cu o firmă de administrare a averii.(Pentru citirea aferentă, a se vedea:

Găsirea și păstrarea clienților cu valoare netă ridicată

.)