În timp ce încrederea în managerii de avere de către indivizii cu valoare netă (HNWI) a crescut semnificativ în 2015, doar o treime din activele lor sunt gestionate de aceste firme, potrivit raportului Capgemini 2016 World Wealth Report . Aceasta prezintă o oportunitate semnificativă pentru managerii de avere să câștige o parte mai mare din activele investibile ale celor bogați în mai multe moduri.

Bogăția indivizilor cu valoare netă a ajuns la 58 USD. 7 trilioane la nivel global în 2015, iar populația HNWI a crescut cu 4,9%, la 15,4 milioane, se arată în raport. În cazul în care ritmurile actuale de creștere continuă, această avere se estimează că va atinge 100 de miliarde de dolari în 2025.

Citiți mai departe pentru a afla ce îi interesează cei mai bogați atunci când vine vorba de alegerea unei firme pentru sfaturi de planificare financiară. (999)> Clienții bogați în sus pentru Grabs În ciuda nivelului bogat al înregistrărilor, raportul a constatat că doar 32% din numărul total de clienți bogăția HNWI la nivel global este gestionată de administratorii individuali de avere. Principalii lor administratori de avere, în același timp, se ocupă și mai puțin (21,8%). Cea mai mare sumă de active, 35% din total, se află în active lichide, ceea ce le face potențial capabile să le ia de către administratorii de avere. Doar peste 18% din activele lichide se află în conturi bancare de retail, în timp ce alte 14,9% sunt deținute ca numerar în numerar.

O parte din restul activelor se află în diverse active nelichide, cum ar fi bunurile imobiliare și întreprinderile.

Bogații sunt în mod substanțial mai încrezători în firmele de gestionare a averii și pe piețele financiare, în creștere cu 17% și respectiv 30% în 2015 față de anul precedent, dar încrederea lor în managerii individuali de avere a rămas nemișcată. La nivel global, satisfacția în rândul HNWI cu managerii lor de avere a rămas, de asemenea, în general stabilă, scăzând cu doar 1,7%, până la 70,8%. America de Nord a înregistrat cea mai mare scădere (5,4%), deși rămâne regiunea în care cei mai bogați sunt cei mai satisfăcuți (76,8%). Raportul subliniază că HNWI sunt dispuși să-și consolideze mai mult activele cu administratorii de avere, mai ales dacă aceștia sunt deja mulțumiți de relație. (Pentru mai multe informații, consultați:

Ghidul High-Net-Worth pentru securitatea socială

)

Ceea ce vrea bogatul

De asemenea, raportul a identificat caracteristicile pe care indivizii cu valoare netă sunt cel mai probabil să caute într-o firmă. Primele trei servicii pe care le caută atunci când aleg o firmă de administrare a averii sunt consultanța de investiții (47%), expertiza în planificarea financiară (40%) și accesul la investiții (40%).

În plus, raportul a constatat că aproape jumătate din HNWI (48%) se concentrează pe investiții pentru creștere. Capgemini subliniază că, deoarece o abordare a creșterii implică o tendință de a deține mai multe active în investiții alternative, este posibil ca firmele să aibă nevoie să își extindă expertiza în investiții dincolo de acțiuni.

Modele de taxe

Raportul a constatat, de asemenea, că cei bogați încep să favorizeze plata pentru modelele de taxe de performanță. În timp ce majoritatea HNWI plătesc în prezent o taxă bazată pe procentul de active gestionate, mai mult devin interesați să plătească în funcție de performanța investițiilor. Plata pentru performanță este ideală în conformitate cu 28. 1% din HNWIs, aproximativ 10% mai mult decât 18% care în prezent plătesc prin performanță. (Pentru lecturi corelate, vezi:

Top 3 tendințe care influențează managementul averii private

) În timp ce 30. 1% din salariul bogat bazat pe un procent de active administrate, pentru a face acest lucru într-o lume ideală. Raportul susține că acest lucru se poate datora faptului că nu au experimentat niciun alt model de taxare pentru comparație. În timp ce modelele de taxe reprezintă o provocare semnificativă pentru firme, cerându-le să-și regândească abordările mai tradiționale, ele prezintă, de asemenea, potențiale oportunități pentru managerii de avere care pot oferi în mod profitabil modele noi, se sugerează raportul. În timp ce se află încă într-o fază incipientă, unele companii explorează deja noi modele de taxe ca răspuns la cerințele clientului și reglementărilor.

Linia de fund

Chiar dacă bogăția HNWI-urilor a atins niveluri record, firmele de management al averii gestionează doar o mică parte din activele lor. Aceasta oferă ocazia semnificativă pentru consilierii financiari de a atinge activele investibile ale celor bogați. În special, asistența bogată se ocupă cel mai mult de consultanță în materie de investiții, expertiză financiară de planificare și acces la investiții în alegerea unei firme. (Pentru citirea aferentă, a se vedea:

Caracteristicile celor extrem de bogați

)