Nu este neobișnuit să existe mai mult de un singur deținător de cont de investiții într-o singură gospodărie. În cazul în care mai mulți membri ai gospodăriei dvs. sunt acționari ai aceleiași companii, reședința dvs. ar putea primi două sau mai multe corespondențe cu aceleași informații: companiile trimit direct informații fiecărui acționar individual. Având în vedere dimensiunea și cantitatea documentelor trimise de companii, este ușor să înțelegeți de ce nu doriți ca o companie să trimită mai mult de o copie în casa dvs.
Conștientizând această problemă, SEC a creat "reguli de uz casnic" care permit investitorilor considerați ai aceleiași familii să fie omise din e-mailurile duplicate. Această omisiune are loc prin consimțământul implicit al investitorilor, prin care companiile de investiții pot presupune că este suficient un singur document pe gospodărie. Documentele la care se aplică regulile de uz casnic sunt prospectul unic, rapoartele anuale și semestriale, precum și declarațiile proxy și de informare.
Este la latitudinea fiecărei societăți în parte să decidă dacă să aplice regulile gospodărești, astfel încât s-ar putea obține în continuare e-mailuri duplicat, chiar dacă nu le doresc. Cu toate acestea, puteți solicita ca gospodăria dumneavoastră să primească doar o singură copie a fiecărei corespondențe. În schimb, dacă doriți duplicate, dar nu vin la voi, puteți să le cereți. Puteți face oricare dintre aceste solicitări prin simpla chestionare a liniei de informații a investitorilor companiei.
Pentru a citi mai multe despre acest subiect, vedeți Cunoașterea drepturilor dvs. ca acționar .
Am 52 de ani și doresc să renunț la planul meu 401 (k). Există vreo modalitate prin care să evit să fiu nevoit să plătesc taxe suplimentare pe motive de greutăți - e. g. şomaj?
Cele mai multe distribuții din planurile de pensii calificate făcute înainte de a ajunge la vârsta de 59 de ani. 5 sunt supuse unui impozit suplimentar de 10%. IRS poate renunța la această taxă în anumite circumstanțe; cu toate acestea, nu există o definiție amplă a "greutăților" în scopul scutirii de pedeapsa de 10%.
Soția mea este beneficiarul principal al IRA. De asemenea, am un beneficiar contingent. Poate soțul meu să-mi transfere activele IRA fără taxe propriului IRA?
Un soț care este singurul beneficiar primar al unui IRA poate trata întotdeauna IRA ca a lui. Beneficiarul contingent al unui IRA nu este niciodată luat în considerare dacă beneficiarul primar nu predecede proprietarul IRA sau primarul renunță la active.
Familia mea deține o legătură veche de căi ferate din 1938. Există vreo modalitate de a afla dacă aceasta are încă valoare?
Este o întrebare dificilă, dar răspunsul scurt este că trebuie să faci niște temele. De unde ar trebui să începi? Primul pas ar fi să contactați brokerul dvs. pentru a vedea dacă el sau ea poate obține mai multe informații despre companie. Rețineți că brokerii au în mod obișnuit acces la instrumentele pe care majoritatea dintre noi nu le includ, inclusiv înregistrările companiei Standard & Poor și alte resurse similare. În același timp, luați în considerare efectuarea unei căutări online a dvs.