IRS afirmă că puteți rula un plan de 403 (b) într-un plan de 401 (k) dacă lucrați acum pentru un angajator care oferă un plan de 401 (k). De asemenea, puteți rula un plan de 403 (b) într-un plan 401 (k) care desfășoară o activitate independentă dacă sunteți independent. Cu toate acestea, dacă lucrați pentru un angajator care nu oferă un plan de 401 (k), atunci nu puteți rula un plan de 403 (b) în orice tip de plan 401 (k). Dacă angajatorul dvs. oferă un plan SEP sau un plan de 457, puteți rula, de asemenea, un plan de 403 (b) într-unul din aceste planuri. Desigur, poți oricând să dai un plan 403 (b) sau alt plan calificat oferit de un angajator anterior într-un IRA tradițional sau Roth. Regulile actuale vă permit să transferați acești bani într-un plan de 401 (k) dacă sunteți angajat de un angajator care oferă acest plan în viitor, atâta timp cât banii din planul 403 (b) nu au fost combinați cu contribuții fondurile pe care le-ați depus în IRA. Cu toate acestea, angajatorul dvs. trebuie să permită modificarea planului său de pensionare pentru ca un angajat să poată trece în planul său un plan anterior. Desigur, majoritatea angajatorilor vor permite acest lucru din cauza banilor pe care planurile lor le vor primi.
VEZI: Greseli comune de răsturnare IRA
Investiți ca un miliardar: cum puteți face acest lucru
Acum mai mult ca niciodată, investitorii mai puțin prosperi au acces la produse și strategii care au fost odată domeniul ultra-bogat.
Vechea mea companie oferă un plan de 401 (k) iar noul meu angajator oferă doar un plan de 403 (b). Pot rula banii din planul 401 (k) acestui nou plan 403 (b)?
Depinde. În timp ce reglementările permit reluarea activelor între planurile de 401 (k) și planurile de 403 (b), angajatorii nu sunt obligați să permită modificări în planurile pe care le mențin. În consecință, planul de primire (sau angajatorul care sponsorizează / menține planul) decide în cele din urmă dacă va accepta contribuții de rollover dintr-un plan de 401 (k) sau alt plan.
Am probleme cu faptul că fostul meu angajator mi-a distribuit planul de 401 (k) la un rollover. Puteți să-mi spuneți motivele pentru care un angajator ar putea întârzia distribuțiile și dacă există o agenție guvernamentală pe care o pot contacta pentru a încuraja distribuția?
