Banii din contul dvs. de partajare a profitului vor fi impozabili atunci când vor fi retrași din cont. Puteți lăsa banii în plan (dacă planul o permite) sau să treci peste soldul unui IRA.
Majoritatea planificatorilor financiari vă recomandă să nu lăsați fondurile în planul de partajare a profitului după ce părăsiți firma, riscând că pierdeți fondurile. Pentru a afla mai multe, vedeți Urmărirea activelor dvs. și Deplasarea activelor planului dvs. .) De asemenea, IRA permit o mai mare flexibilitate a planificării imobiliare decât planurile calificate plan de partajare).
- <-> Această întrebare a fost răspunsă de Denise Appleby (Contact Denise)
Pot trece un plan de partajare a profitului unui cont SEP IRA fără a suferi sancțiuni fiscale și lichidarea pozițiilor curente deținute în acest cont?
Depinde. Dacă tranzacția este prelucrată ca o răsturnare directă către SEP IRA, atunci nu vor fi reținute taxe. Printr-o răsturnare directă, activele sunt plătibile custodei SEP IRA (sau mandatarului sau planului la care se alimentează activele).
Soțul meu a devenit eligibil pentru un plan de 401 (k) (fără o corespondență) la locul de muncă. Cum obținem suma de 9 000 de dolari pe care am contribuit deja la IRA pentru anul 2005 fără o penalizare? Soțul meu câștigă 144.000 de dolari pe an și amândoi am peste 50 de ani.
Angajatorul soțului tău ar trebui să verifice caseta planului de pensionare pe linia 13 din formularul W-2 din 2005 numai dacă soțul tău alege să facă contribuții la amânarea salariilor la planul 401 (k) în cursul anului 2005. Regula generală pentru 401 (k) planurile sunt ca o persoană fizică să nu fie considerată un participant activ în cazul în care nu se creditează niciun fel de contribuții sau pierderi la plan în numele persoanei.
ÎNcepând cu luna martie 2005, am de gând să mă pensionez la vârsta de 59 de ani. 75. Când și ce procent sau cuantum de dolari pot începe să mă retrag din contul meu SIMPLĂ IRA?
Felicitări pentru pensionare la vârsta de 59 de ani! Puteți retrage în orice moment activele de pe IRA SIMPLĂ și nu există nici o restricție maximă sau minimă asupra sumei pe care o puteți retrage; mai degrabă, retragerile sunt opționale până când ajungeți la vârsta de 70 ½ ani.