Potrivit lui Jared R. Callister, fost avocat-consilier al Tribunalului fiscal din Statele Unite și avocat curent al companiei Fishman Larsen Goldring și Zeitler din California, pentru că tu ai deținut casa ta pentru mai mult de un an, orice câștiguri vor fi tratate ca un câștig de capital pe termen lung și sunt supuse unei rate preferate de doar 15%.
Cu toate acestea, aceasta nu înseamnă că nu există scutiri posibile, bazate pe calendar. De exemplu, Callister spune că vânzătorii de case care dețin și locuiesc într-o casă timp de cel puțin doi ani din cei cinci ani anteriori pot fi în măsură să excludă câștigurile de capital de până la 250 000 de dolari. Din nefericire, nu îndepliniți în prezent aceste cerințe de sincronizare, având în prezent proprietatea timp de doar 13 luni, până în prezent.
Există, de asemenea, posibilitatea de a beneficia de o excludere parțială, care se aplică în cazul în care ați fost forțat să vă mutați din cauza unei schimbări a locului de muncă, din cauza preocupărilor legate de sănătate sau din cauza altor "neprevăzute circumstanţă." În acest caz special, căsătoria cu o persoană care deține și o locuință este așa-numita "circumstanță neprevăzută", dar nu există un răspuns simplu în legătură cu faptul că Serviciul de Recompensă Internă (IRS) ar recunoaște acest lucru ca eveniment calificat. Callister spune că regulamentele IRS includ definiții generale și anumite excepții de siguranță pentru a defini "circumstanțe neprevăzute", care includ război, moarte și divorț. "Căsătoria este, totuși, absentă din această listă", spune Callister. vi se lasă să se bazeze pe definiția juridică generală a unei circumstanțe neprevăzute, și anume faptul că evenimentul sau evenimentul este unul pe care nu l-ați fi putut anticipa în mod rezonabil înainte de a cumpăra și de a ocupa reședința. Răspunsul definitiv la opțiunile dvs. depinde în cele din urmă de "faptele exacte și împrejurările legate de cumpărarea casei dvs. și, în mod ciudat, de căsnicia dvs. în acel moment."
Am creat recent un Roth IRA pentru soția mea în loc de mine și am contribuit cu bani suplimentari. Ce ar trebuii să fac?
Nu te simți prea rău. Cu toții facem greșeli. Vestea bună este că puteți avea timp să faceți corecțiile corecte. IRS vă oferă o extensie automată de șase luni pentru a corecta contribuțiile excesive dacă depuneți declarația fiscală federală până la data limită de 15 aprilie.
IRA de soțul meu recent decedat a fost rulată în a mea. Modifică baza de cost pentru mine?
Baza atribuită activelor IRA pe care le-ați moștenit rămâne aceeași. Deoarece sunteți beneficiar al soțului și alegeți să tratați proprietățile ca propriile dvs., transferându-le în propriul IRA, baza este acum tratată ca și cum ați fi făcut contribuția nedeductibilă.
Dacă unul dintre stocurile dvs. se împarte, nu o face o investiție mai bună? Dacă una dintre acțiunile dvs. se desparte de 2-1, nu veți avea atunci două ori mai multe acțiuni? Nu ar fi partea dvs. din câștigurile companiei să fie de două ori mai mare?
Din păcate, nu. Pentru a înțelege de ce este cazul, să examinăm mecanica unei divizări a stocurilor. În principiu, companiile aleg să-și împartă acțiunile astfel încât să poată scădea prețul de tranzacționare al acțiunilor lor într-o gamă considerată confortabilă de majoritatea investitorilor. Psihologia umană fiind ceea ce este, majoritatea investitorilor sunt cumpărarea mai confortabilă, să zicem, 100 de acțiuni din stocul de 10 $, spre deosebire de 10 acțiuni din stocul de 100 $.