Baza atribuită activelor IRA pe care le-ați moștenit rămâne aceeași. Deoarece sunteți beneficiar al soțului și alegeți să tratați proprietățile ca propriile dvs., transferându-le în propriul IRA, baza este acum tratată ca și cum ați fi făcut contribuția nedeductibilă. Mergeți înainte, ar trebui să depuneți formularul 8606 pentru a determina partea impozabilă a distribuirilor pe care le primiți de la oricare dintre IRA-urile tradiționale. Dacă ați făcut, de asemenea, contribuții nedeductibile la IRA, baza din activele moștenite ar trebui să fie combinată cu baza dumneavoastră.
-> Această întrebare a fost răspunsă de Denise Appleby
( Contactați Denise )
Soțul meu a devenit eligibil pentru un plan de 401 (k) (fără o corespondență) la locul de muncă. Cum obținem suma de 9 000 de dolari pe care am contribuit deja la IRA pentru anul 2005 fără o penalizare? Soțul meu câștigă 144.000 de dolari pe an și amândoi am peste 50 de ani.
Angajatorul soțului tău ar trebui să verifice caseta planului de pensionare pe linia 13 din formularul W-2 din 2005 numai dacă soțul tău alege să facă contribuții la amânarea salariilor la planul 401 (k) în cursul anului 2005. Regula generală pentru 401 (k) planurile sunt ca o persoană fizică să nu fie considerată un participant activ în cazul în care nu se creditează niciun fel de contribuții sau pierderi la plan în numele persoanei.
Unchiul meu a murit recent. El a desemnat mama și tatăl său ca beneficiari în 1997 după divorț și nu a făcut nicio modificare după ce sa recăsătorit în 2000. Soțul actual al unchiului meu luptă acum pentru bani din plan. Are o picior t
Depinde. Dacă planul de pensionare este un plan calificat, atunci administratorul planului se va referi la documentul plan pentru a determina cine este beneficiarul desemnat. Documentul plan explică regulile la care este supus planul calificat. În general, planurile calificate prevăd că soțul supraviețuitor al decedatului este beneficiarul, cu excepția cazului în care soțul supraviețuitor a semnat o derogare care să permită altfel.
M-am căsătorit recent și acum (împreună) avem două case (a mea și a mea). Am trăit doar în mine timp de 13 luni și m-am întrebat dacă există o scutire de impozitul pe câștigurile de capital dacă nu am putea să-și permită în mod rezonabil cele două proprietăți?
ÎN conformitate cu Jared R. Callister, fost avocat-consilier în fața Curții de impozitare a Statelor Unite și avocat curent pentru firma din California, Fishman Larsen Goldring și Zeitler, pentru că ați deținut casa mai mult de un an , orice câștiguri vor fi tratate ca un câștig de capital pe termen lung și sunt supuse unei rate preferate de doar 15%.