Îmi amintesc când am început să investesc, am fost puțin nervos când mi-am pierdut banii și am rămas cu valori care aveau o capitalizare de piață mare, volume de tranzacționare extrem de mari și care erau foarte răspândite. Asta sa schimbat de-a lungul timpului, deoarece am fost mai educat și mai încrezător în capacitatea mea de a alege bursa. În acel moment, am căzut într-o categorie de profil de risc și, ca majoritatea investitorilor, sa schimbat cu vârsta și a devenit bine ajustată, pe măsură ce am aclimatizat pe piețe. Fiecare investiție de acțiuni, indiferent dacă este făcută direct sau indirect (de exemplu, prin ETF-uri sau fonduri mutuale) are un profil de risc diferit. Deci, înțelegerea categoriei dvs. de risc este obligatorie dacă doriți să faceți opțiunile corecte de investiții în acțiuni.

Categoriile de risc

Există numeroase tehnici de stabilire a profilurilor de risc și diferite categorii stabilite, dar investitorii se încadrează, în mod obișnuit, în următoarele categorii generale:

Conservatoare / Riscuri adverse: Acesta este un investitor care nu doresc să piardă orice capital și contează pe fluxurile de investiții să plătească pentru cheltuielile de zi cu zi de viață. De obicei, acești investitori sunt pensionați cu un flux de venit fix și au un orizont de timp scurt.

1. Conservator moderat: Similar cu # 1, dar acest investitor vrea să participe un pic mai mult la raliurile de pe piață, deși are nevoie de o protecție maximă a dezavantajelor.
2. Moderat: aceasta este cea mai comună categorie - mijlocul drumului. Acești investitori doresc să investească pe termen lung, având în vedere un obiectiv specific (economii de la colegiu, pensionare etc.) De obicei, portofoliul global pare cel mai asemănător cu cel al pieței S & P 500.
3. Moderat Agresiv: Investitorii care sunt dispuși să-și asume un risc mai mare pentru a realiza profituri mai mari se încadrează în această categorie. Ei sunt în regulă cu un risc mai scăzut decât piața, dar se așteaptă să fie compensați în mod substanțial atunci când piețele cresc. Acești investitori au scopul de a acumula cantități mari de avere în viitor și sunt dispuși să aștepte o perioadă semnificativă de timp pentru recompense. Ele produc puține venituri pe termen scurt.
4. Agresiv: această ultimă categorie este categoria de investiții "blocată". Acești investitori sunt dispuși să reziste la fluctuațiile mari ale randamentelor portofoliului pentru a produce profituri substanțial mai mari decât piața pe termen lung. De obicei, acestea au un orizont de timp extrem de lung, astfel încât să poată recupera pierderile. De asemenea, tinde să fie mai tineri sau au avut o experiență minimă care să investească pe piețele în jos sau în piețe.
5. Fiecare dintre aceste categorii de investitori are un anumit tip de stoc care se potrivește profilului său de risc:

Conservator: se oprește de orice investiții în acțiuni și se concentrează mai mult pe investiții în numerar sau pe piața monetară sau obligațiuni pe termen mediu.Din moment ce investitorii doresc să evite orice pierdere de capital, investițiile în acțiuni nu sunt în mod obișnuit în băncile lor.

Conservator moderat: preferă un portofoliu cu expunere semnificativă la titluri cu venit fix de înaltă calitate și investiții legate de inflație cum ar fi numerarul, bunurile imobile și unele produse de bază. Acestea pot rezista la mai multe tipuri diferite de stocuri, cu un accent deosebit pe generarea de venituri și pe nume de beta stabile scăzute. Actiunile generatoare de venituri tipice sunt cele care ofera dividende, nu numai astazi, ci si in istoria asigurarii unei plati puternice, care nu a facut niciodata vreo problema. Deși acești investitori tind să stea departe de beta-urile mai înalte, de limite mai mici și de piețele mai puțin dezvoltate, pot investi în sectoarele defensive care au mai puțin de un betas (indicând un risc mai scăzut decât piața).

1. Moderat: Un amestec de valori și stocuri de creștere pentru a obține un portofoliu echilibrat de risc / recompensare categorizează acest tip. Sunt adesea folosite fonduri mutuale diversificate și ETF-uri care reflectă indicii de piață, cum ar fi S & P 500.
2. Moderat Agresiv: Concentrați-vă pe creșteri și stocuri de impulsuri care au betas ridicat, cu un accent redus asupra stocurilor de valoare sau venituri.
3. Agresiv: În mod tipic, mențineți în principal creșterea, impulsul și denumirile speculative, adesea fonduri mutuale sectoriale sau ETF-uri, care nu sunt diversificate.
4. -
5. Linia de jos

Fără o înțelegere corectă a nivelului de risc pe care investitorii îl doresc și îl pot accepta, alegerea securității poate să nu ofere riscul / rentabilitatea, / vindeți decizii cum ar fi remușcarea cumpărătorului sau teama de a vinde.